smallcase hat kuratierte Portfolios aus US-Aktien und globalen ETFs eingeführt und damit die Investitionsmöglichkeiten im Ausland für indische Anleger erheblich erweitert. Das neue Angebot kombiniert professionelles Management mit fraktioniertem Investieren, Portfolio-Tracking und automatischem Rebalancing und ist bereits ab 50 US-Dollar zugänglich.

Was das neue Angebot umfasst

Die neu gestarteten US-Equity-smallcases bieten professionell verwaltete globale Portfolios mit fraktioniertem Investieren und automatischem Rebalancing und erleichtern indischen Anlegern den Zugang zu den US-Märkten. Fraktionales Investieren ermöglicht es Anlegern, Anteile hochpreisiger US-Aktien statt ganner Anteilsscheine zu erwerben, und senkt damit die Einstiegshürde für bekannte amerikanische Unternehmen, deren Aktienkurse ansonsten erheblich sein können.

Automatisches Rebalancing bedeutet, dass die Portfolios von professionellen Managern regelmäßig angepasst werden, um die vorgesehene Asset-Allokation aufrechtzuerhalten, sodass einzelne Anleger solche Trades nicht selbst ausführen müssen. Portfolio-Tracking-Tools innerhalb der smallcase-Plattform ermöglichen es Nutzern, Bestände und Performance an einem Ort zu überwachen.

Mit einer Mindesteinlage von 50 US-Dollar zählt das Produkt zu den zugänglicheren Wegen für indische Privatanleger, die in US-Aktien und globale börsengehandelte Fonds investieren möchten. Der Start positioniert smallcase neben bestehenden Wegen, die indische Anleger für Auslandsanlagen nutzen, etwa internationale Fonds indischer Investmentfondsgesellschaften und auf die USA fokussierte Anlageplattformen – mit dem Unterschied, dass hier professionell verwaltete, automatisch rebalancierte Modellportfolios mit niedriger Einstiegsschwelle angeboten werden.

Hintergrund: smallcase und internationales Investieren

smallcase ist eine in Indien ansässige Anlageplattform, die vor allem für Modellportfolios aus indischen Aktien und ETFs bekannt ist, die von professionellen Research-Teams und Brokern erstellt und verwaltet werden. Die Plattform arbeitet mit SEBI-registrierten Unternehmen zusammen, und Anleger tätigen ihre Transaktionen über ihre bestehenden Brokerage-Konten. Die Ausweitung desselben Modellportfolio-Ansatzes auf US-Aktien und globale ETFs stellt für die Plattform eine Erweiterung über ihr kerngeschäftliches Inlandsangebot hinaus dar.

Der Start erfolgt zu einem Zeitpunkt, an dem das Interesse indischer Anleger an internationaler Diversifikation gewachsen ist. Unter dem Liberalised Remittance Scheme (LRS) der Reserve Bank of India dürfen in Indien ansässige Privatpersonen bis zu 250.000 US-Dollar pro Geschäftsjahr für zulässige Investitionen ins Ausland überweisen, einschließlich ausländischer Wertpapiere. Anleger sollten zudem beachten, dass Überweisungen unter dem LRS oberhalb bestimmter Schwellen unter indischen Steuerregeln eine Quellensteuer (Tax Collected at Source, TCS) auslösen – ein Kostenfaktor bei direkten Auslandsinvestitionen.

Für indische Anleger sind die USA ein häufiges Ziel solcher Auslandsallokationen, angesichts der Tiefe des amerikanischen Aktienmarktes und der Verfügbarkeit breiter ETFs, die globale und US-Indizes abbilden. In US-Dollar denominierte Bestände setzen Anleger zudem Schwankungen zwischen Dollar und Rupie aus – ein Faktor, der jeder direkten Auslandsinvestition innewohnt.

Quelle: Economic Times Markets