Seit Generationen wird Beschäftigten vermittelt, dass sechsstellige Gehälter mit luxuriösem Lebensstil, beruflichem Prestige und finanzieller Freiheit verbunden sind. Doch selbst Spitzenverdiener spüren den Druck der globalen Lebenshaltungskostenkrise, und ein sechsstelliges Gehalt sorgt nicht mehr für die Ruhe, die es einst versprach.

Fast sieben von zehn Amerikanern mit einem Jahreseinkommen von mehr als 135.000 $ sind finanziell nicht erfüllt, wie neue Gallup-Daten des Finanzdienstleisters Edward Jones zeigen.

Unter denjenigen mit einem Einkommen von 135.000 $ bis 174.999 $ sind 77% mit ihrer finanziellen Lage unzufrieden. Bei Personen mit mehr als 175.000 $ liegt der Wert bei 63%.

Auch die Finanzstimmung verschlechtert sich insgesamt. Rund 55% der Amerikaner sagen, ihre Finanzen würden sich verschlechtern, was einen mehrjährigen Trend fortsetzt. Insgesamt berichten etwa 83% der Berufstätigen — das entspricht rund 216 Millionen Amerikanern — von finanziellem Stress, Belastung oder Unsicherheit, was unterstreicht, dass der Druck nicht nur Geringverdiener betrifft.

Warum Vermögende wegen Geld unter Stress stehen: „money dysmorphia“ und mangelnde Kontrolle

„Finanzielle Erfüllung wird nicht nur durch Einkommen und Vermögen definiert“, sagte Ashley Agnew, zertifizierte Finanztherapeutin und Verhaltenswissenschaftlerin bei Edward Jones, gegenüber Fortune. „Es geht darum, die Sicherheit, die es bietet, mit persönlicher Passung und einem Gefühl der Kontrolle zu verbinden, das zu einer selbstbewussten Beziehung zu Geld führt.“

Finanzen stehen oft ganz oben auf der Liste der größten Sorgen und lassen Raum für Angst. Laut dem Bericht haben rund 36% der Menschen in den vergangenen 30 Tagen Stress beim Gedanken an ihre Finanzen verspürt.

Selbst jüngere Spitzenverdiener sind trotz ihrer Position nicht verschont. Rund 71% der Millennials und 67% der Gen Z mit sechsstelligen Gehältern sagen, dass sie wegen ihrer Finanzen gestresst sind. Der Druck ist inzwischen so groß, dass einer von fünf Beschäftigten mit einem Einkommen von 135.000 $ oder mehr sagt, er fühle sich „depressiv“, wenn er an Geld denkt.

Obwohl sie fast das Doppelte des nationalen Durchschnitts von etwa 66.000 $ verdienen, verzerren Lifestyle Creep und ständiger Vergleich ihre Sicht auf das eigene Gehalt. Das Problem könnte laut Agnew „money dysmorphia“ sein — also eine Wahrnehmung von Geld, die nicht mit der finanziellen Realität übereinstimmt.

„Einkommen und Alter erklären finanzielle Erfüllung nicht vollständig“, heißt es in dem Bericht. „Selbst innerhalb ähnlicher demografischer Gruppen unterscheiden sich Erwachsene darin, wie gut ihre Finanzen handhabbar erscheinen, wie viel Kontrolle sie haben und ob Geld ihnen hilft, sich in Richtung des Lebens zu bewegen, das sie sich wünschen.“

Soziale Medien und Lifestyle Creep verstärken den finanziellen Stress

Für viele Sechsverdiener liegt das Problem nicht unbedingt darin, wie viel auf dem Konto ist, sondern darin, wie sie einschätzen, was sie damit tun können. Agnew sagte, Unsicherheit, schädliche Vergleichsgewohnheiten und frühere Traumata im Zusammenhang mit Knappheit könnten alle dazu beitragen, warum Spitzenverdiener sich wegen ihrer Finanzen „depressiv“ oder angespannt fühlen.

„Diese Faktoren sind in unsere finanzielle DNA eingewoben“, sagte die Verhaltenswissenschaftlerin. „Frühe Geldsätze wie ,a penny saved is a penny earned‘ können in der Erinnerung eines Millionärs als Schuldgefühle beim Ausgeben weiterleben. Umgekehrt kann bei jemandem, der erlebt hat, dass die Eltern von Gehaltsscheck zu Gehaltsscheck lebten, eine Botschaft wie ,You can’t take it with you‘ Schuldgefühle auslösen, wenn er eine Reise mit Freunden absagt — selbst wenn sie das Budget übersteigen würde.“

Auch soziale Medien verstärken diesen Druck. Schon fünf Minuten Scrollen durch TikTok oder Instagram reichen, und junge Beschäftigte sehen Gleichaltrige, die mit einem glamourösen Lebensstil prahlen. Agnew sagt, dass Millennials und Gen Z, die in der digitalen Ära aufgewachsen sind, besonders anfällig seien; Online-Shopping, Push-Benachrichtigungen und soziale Medien trügen alle dazu bei, „eine Person von ihrer Realität zu entfernen“.

Vergleiche könnten sich, so Agnew, zu einer „schlüpfrigen Angelegenheit“ entwickeln, wenn Menschen versuchen, ihre eigene finanzielle Lage korrekt einzuschätzen.

„Je visueller Status wird, desto mehr erscheint das, was einst das Ziel war, als Maßstab für Erfolg“, fügte sie hinzu.

Hinzu kommt, dass der Glanz sechsstelliger Gehälter verblasst ist. Die Finanztherapeutin erklärte, dass eine vierköpfige Familie sich vor Jahren noch mit einem Einkommen von 125.000 $ pro Jahr komfortabel versorgen konnte — heute sei das kaum noch möglich. Steigende Kosten für Kinderbetreuung, Wohnen, Lebensmittel und medizinische Versorgung haben das frei verfügbare Einkommen geschmälert. Und die neue Schwelle für ein finanziell freies Leben steigt dank Lifestyle-Inflation rasant an.

Selbst 41% der amerikanischen Beschäftigten mit einem Einkommen zwischen 300.001 $ und 500.000 $ — und 40% derjenigen mit mehr als 500.000 $ — sagen laut einem Bericht von Goldman Sachs aus dem Jahr 2025, dass sie von Gehaltsscheck zu Gehaltsscheck leben.

Auch wenn junge Spitzenverdiener glauben mögen, sie hätten mit dem Überschreiten der 100.000-$-Marke „es geschafft“, jagen sie womöglich weiterhin einem aspirativen Lebensstil nach, der sich nicht mehr innerhalb ihres Budgets befindet.

„Das sechsstellige Einkommen ist in vielen Teilen unseres Landes nicht mehr der heilige Gral“, sagte Agnew. „Mit 100.000 $ bis 200.000 $ verdient man oft nicht genug, um typische ‚rite of passage‘-Ziele wie Wohneigentum oder eine Hochzeit zu finanzieren.“

Dieser Artikel erschien ursprünglich auf Fortune.com