Die Währungsbehörde Singapurs (MAS), die Zentralbank und Finanzaufsicht des Landes, hat erneut gewarnt, dass der Handel mit Kryptowährungen für die breite Öffentlichkeit ungeeignet sei. Der Anlass ist der gemeldete Hack der großen Börse Binance, bei dem digitalen Vermögenswerte im Wert von rund 6,3 Milliarden US-Dollar aus von der Plattform kontrollierten Wallets transferiert wurden. Die Behörde rief Verbraucher auf, beim Umgang mit digitalen Vermögenswerten unlizenzierte Unternehmen zu meiden.

Die Warnung wurde am 5. November als Antwort auf Anfragen der singapurischen Zeitung Lianhe Zaobao veröffentlicht. Neben der erneuten Warnung stellte die MAS klar, dass Binance nicht berechtigt ist, in Singapur regulierte Finanzdienstleistungen anzubieten, und wies darauf hin, dass selbst lizenzierte Krypto-Firmen Verluste aus den inhärenten Risiken des Marktes nicht ausschließen können.

Gemeldeter Hack in Höhe von 6,3 Milliarden US-Dollar erneuert Sicherheitsbedenken

Die jüngste Erklärung der Aufsicht folgt auf Berichte, wonach Hacker digitalen Vermögenswerte im Wert von etwa 6,3 Milliarden US-Dollar aus von Binance kontrollierten Wallets transferiert hatten. Zu den betroffenen Assets gehörten Berichten zufolge Bitcoin, Ethereum, die Stablecoins USDT und USDC sowie mehrere kleinere Token. Der Vorfall störte Abhebungen und einige Handelsdienste der Börse vorübergehend.

Die gemeldeten Verluste haben die Bedenken hinsichtlich der Sicherheit von Börsen und der Risiken der Verwahrung von Assets auf zentralisierten Plattformen erneut verstärkt, da Kunden dort auf die Schutzmaßnahmen des Betreibers angewiesen sind. Die Alternative, die Selbstverwahrung (Self-Custody), verlagert die Verantwortung für den Schutz der privaten Schlüssel direkt auf den Inhaber – samt dem Risiko eines dauerhaften Verlusts, falls diese Schlüssel verloren gehen oder kompromittiert werden.

Binances regulatorischer Status in Singapur

Die MAS bekräftigte, dass Binance nicht über die Zulassung verfügt, um im Stadtstaat regulierte Finanzdienstleistungen anzubieten. Dort tätige Krypto-Handelsplattformen fallen unter den Payment Services Act, auf dessen Grundlage die MAS Anbieter von Digital-Payment-Token-Dienstleistungen lizenziert – ein Regime, das die MAS auf Anti-Geldwäsche- und technologische Risikokontrollen ausgerichtet hat und nicht auf Schutz vor Marktverlusten. Die Börse betrieb zuvor Binance.sg, eine singapurbezogene Plattform, und beantragte 2021 eine lokale Lizenz, zog den Antrag jedoch später zurück. Binance.sg stellte 2022 den Betrieb ein.

Im September 2021 setzte die Behörde Binance auf ihre Investor Alert List, mit der Begründung, Verbraucher könnten fälschlicherweise davon ausgehen, dass die Börse über eine singapurische Lizenz oder regulatorische Genehmigung verfüge. Unternehmen auf dieser Liste dürfen ohne die erforderlichen Lizenzen keine regulierten Finanzdienstleistungen anbieten, und die MAS veröffentlicht die Liste, damit Verbraucher den Status eines Unternehmens vor Transaktionen prüfen können. Binance.com blieb für singapurische Anleger jedoch auch nach der Schließung der lokalen Plattform zugänglich.

Warum die MAS warnt, dass der Krypto-Handel Risiken birgt

Die Behörde betonte, dass eine regulatorische Genehmigung keinen Schutz vor Krypto-Verlusten garantiert. Lizenzierte Anbieter müssen regulatorische Anforderungen erfüllen, doch diese Schutzmaßnahmen können nicht jedes Risiko ausschließen. Krypto-Märkte bergen Risiken durch Kursvolatilität, Cyberangriffe und Betriebsausfälle, und Sicherheitsverletzungen an Börsen können Kundengelder gefährden, selbst wenn Plattformen Schutzmaßnahmen getroffen haben.

Die Hongkonger Währungsbehörde (HKMA) bekräftigte diese Position in ihren Äußerungen zu Anbietern digitaler Assets. Sie erklärte, lizenzierte Digital-Payment-Token-Unternehmen müssten strenge Kontrollen für technologische und Cybersicherheitsrisiken einrichten. Die HKMA gibt außerdem regelmäßig Hinweise zu Technologierisiken und Warnungen vor Cyberbedrohungen an beaufsichtigte Finanzinstitute heraus – Aktualisierungen, die Anbietern helfen sollen, neue Angriffe zu erkennen und ihre Sicherheitsmaßnahmen zu stärken.

Zusammengenommen unterstreichen die Erklärungen der beiden Aufsichtsbehörden einen wichtigen Unterschied: Eine Lizenz begründet regulatorische Aufsicht, macht Krypto-Plattformen aber nicht immun gegen Sicherheitsausfälle.

Für Anleger unterstreicht die jüngste Warnung der MAS die Notwendigkeit, die Risiken einer Börse vor einer Einlage zu prüfen, wobei regulatorischer Status, Verwahrungsregelungen und Sicherheitspraktiken gleichermaßen Beachtung verdienen. Die zentrale Botschaft ist klar: Regulatorische Aufsicht kann bestimmte Risiken verringern, die Sicherheit von Krypto-Investitionen aber nicht garantieren. Die Warnung Singapurs rückt zudem die Verantwortung erneut in den Fokus, die Anleger selbst tragen, wenn sie Plattformen für digitale Assets auswählen.