Creatio, eine KI-CRM- und Workflow-Plattform, auf der Menschen und KI-Agenten ohne Begrenzung bei Nutzern, Agenten oder Skalierung zusammenarbeiten, hat angekündigt, dass die Securityplus Federal Credit Union die Plattform ausgewählt hat, um agentic No-Code-Technologie in der gesamten Organisation zu verankern. Die Einführung wird disparate Systeme in eine einzige, vernetzte Sicht jedes Mitglieds zusammenführen und der Kreditgenossenschaft helfen, die finanziellen Bedürfnisse ihrer Mitglieder besser zu verstehen und zu erfüllen.

Die Securityplus Federal Credit Union ist eine Mitglieds-genossenschaftliche Finanzinstitution mit Hauptsitz in Baltimore, die eine Reihe von Finanzprodukten und -dienstleistungen mit Fokus auf personalisierten Service und nahtlose Erlebnisse anbietet. Dieser Mitglieder-zuerst-Ansatz hat die Konsistenz und Qualität jeder Interaktion zu einer strategischen Priorität gemacht, was Securityplus veranlasste, einen Technologiepartner zu suchen, der diese Vision organisationsweit umsetzen kann.

Wie viele Finanzinstitute hatte Securityplus eine zersplitterte Technologieumgebung angesammelt – eine branchenweit verbreitete Herausforderung, bei der zu unterschiedlichen Zeitpunkten eingeführte Systeme oft in Silos arbeiten. Kommunikation und Serviceanfragen liefen über mehrere Kanäle und Abteilungen, wodurch Zuständigkeiten und Nachverfolgung schwer nachvollziehbar waren. Mitarbeitende mussten häufig mehrere Systeme durchsuchen, um die Historie eines Mitglieds zusammenzusetzen – von früheren Interaktionen und Produkten bis hin zu Serviceanfragen. Das Ergebnis war ein unvollständiges Bild der Mitgliederbeziehung und zusätzliche Komplexität für Mitarbeitende, die einen konsistenten Service bieten wollten.

Um ihren unmittelbaren operativen Bedarf zu decken, machte sich Securityplus FCU daran, ein Banking-CRM einzuführen, und führte eine eingehende Bewertung mehrerer Anbieter durch. Creatio überzeugte durch die Kombination aus No-Code-Technologie, Automatisierung, Integrationsfähigkeit und Agentic AI – sie erfüllt den aktuellen Bedarf der Kreditgenossenschaft und lässt zugleich Raum für Weiterentwicklung. No-Code-Tools sind hier von Bedeutung, da sie es Fachkräften aus den Fachbereichen – nicht nur Entwicklern – ermöglichen, Workflows zu konfigurieren und anzupassen, wenn sich die Anforderungen im Mitgliederservice ändern. Das ist besonders wertvoll für Institute ohne große interne IT-Teams. Die Führungsebene von Securityplus sah besonderes Potenzial in Technologie, die Mitarbeitenden bei der Navigation durch Informationen hilft, Routineaufgaben automatisiert und relevante Erkenntnisse liefert – und so mehr Zeit für das freigibt, was Technologie nicht ersetzen kann: den Aufbau bedeutsamer Beziehungen zu Mitgliedern.

Securityplus setzt Creatio ein, um Mitarbeitenden eine einheitliche 360-Grad-Sicht jedes Mitglieds zu geben und diese Erkenntnisse für persönlichere und proaktivere Erlebnisse zu nutzen. Die Plattform wird Mitgliederservice, Beziehungsmanagement, Empfehlungen und Lead-Management in einer einzigen Umgebung bündeln und zersplitterte Tools sowie manuelle Übergaben durch konsistente Workflows zum Management von Anfragen und zur Identifizierung von Chancen für tiefere Mitgliederbeziehungen ersetzen. Für Securityplus wird der Erfolg letztlich nicht allein an der CRM-Annahme gemessen, sondern daran, ob die Technologie bessere Erlebnisse und stärkere Beziehungen zu Mitgliedern ermöglicht.

„Für Securityplus ist dies mehr als eine Investition in Technologie. Sie steht für eine Investition darin, wie wir unsere Mitglieder in Zukunft betreuen und unsere Mitarbeitenden stärken wollen. Wir bauen bewusst eine Organisation, in der Technologie das menschliche Erlebnis verbessert – nicht unpersönlicher macht. Die richtige Technologie sollte Reibung beseitigen, Erkenntnisse liefern und Mitarbeitenden mehr Zeit für bedeutsame, wirkungsvolle Gespräche geben. Unsere Partnerschaft mit Creatio ist ein wichtiger Teil dieser Zukunft.“

— Jeffrey Gehris, CCE, Executive Vice President, Chief Strategy and Experience Officer, Securityplus FCU

Securityplus sieht erhebliches Potenzial für KI im Finanzwesen. Die Kreditgenossenschaft geht mit demselben Ziel und derselben Verantwortung daran wie bei allem, was sich an Mitglieder richtet: KI soll Mitarbeitenden helfen, Mitgliederinteraktionen zusammenzufassen, relevante Informationen bereitzustellen, nächste Schritte vorzuschlagen, Routineaufgaben zu automatisieren, bei Serviceanfragen zu unterstützen und Chancen zu erkennen, die finanziellen Bedürfnisse eines Mitglieds besser zu erfüllen. Langfristig erwartet Securityplus, dass KI der Organisation hilft, Muster zu erkennen und Mitgliederbedürfnisse vorherzusehen – vom reaktiven zum proaktiven Handeln.

„Für uns geht es in der Zukunft nicht darum, zwischen digitaler Innovation und menschlicher Verbindung zu wählen. Es geht darum, beides zusammenzubringen, um ein einfacheres, intelligenteres und persönlicheres Mitgliedererlebnis zu schaffen.“

— Jeffrey Gehris, CCE, Executive Vice President, Chief Strategy and Experience Officer, Securityplus FCU

Kreditgenossenschaften sind auf Mitgliederbeziehungen statt auf Aktionärsrenditen ausgerichtet, weshalb persönlicher Service zentral für ihren Wettbewerb mit größeren Banken ist. Die Einführung bei Securityplus spiegelt einen breiteren Wandel gemeinschaftlich verankerter Finanzinstitute hin zu agentic No-Code-Technologie wider, die die Mitgliederbindung modernisieren kann, ohne die menschliche Verbindung zu verlieren. Da KI-gestützter Service im Bankensektor häufiger wird, müssen Kreditgenossenschaften zudem berücksichtigen, ihn in regulierten, mitgliederorientierten Bereichen verantwortungsvoll einzusetzen – ein Schwerpunkt, der sich im erklärten Fokus von Securityplus auf Verantwortung im KI-Ansatz widerspiegelt.

Quelle: GlobalFinTechSeries