Polymarket US sah sich zu Beginn dieses Jahres einem Betrugsversuch mit mindestens 10 Millionen US-Dollar in Transaktionen mit gestohlenen Debitkarten gegenüber, während das Prognosemarkt-Unternehmen daran arbeitete, sein reguliertes US-Geschäft auszubauen.

Im Februar verknüpften Betrüger gestohlene Karten mit Tausenden Polymarket-US-Konten, zahlten Gelder ein und versuchten, das Geld über Wetten zu bewegen, bevor sie es auf Karten oder Konten abhoben, die sie kontrollierten. Zeitweise wies der Zahlungsabwickler Checkout.com mehr als 80 % der von ihm bearbeiteten Einzahlungen als betrügerisch zurück, verglichen mit einer Branchenquote von rund 1 %. Diese Differenz zeigt, dass der Betrugsversuch weit über den üblichen Level von Zahlungsdelikten hinausging und unterstreicht, warum Kontrollen gegen Zahlungsbetrug während der US-Expansion zu einem zentralen operativen Thema für Polymarket wurden.

Interne Kontrollen gerieten unter Druck

Polymarket verlangte zunächst, dass Abhebungen an dieselbe Zahlungsquelle zurückgingen, die für Einzahlungen genutzt worden war. Diese Maßnahme beschränkte die Möglichkeit, Gelder aus gestohlenen Karten auf separate Konten zu verschieben; der Schutz wurde jedoch später gelockert, als das Unternehmen seine Ein- und Auszahlungserfahrung verbessern wollte. Dieser Kompromiss spiegelt eine wiederkehrende Herausforderung im Zahlungsverkehr wider: Die Reduzierung von Reibung für legitime Nutzer kann auch Wege wieder öffnen, die Betrugsringe ausnutzen.\nPersonen, die mit internen Diskussionen vertraut sind, beschrieben, dass CEO Shayne Coplan die Mitarbeiter anwies, weiterhin Wachstum zu priorisieren und eine mögliche regulatorische Geldstrafe später zu behandeln, falls eine auftreten sollte. Die Compliance-Mitarbeiter hatten nach der Welle abgelehnter Transaktionen Bedenken geäußert.

Die Sicherheitsprobleme gingen über die Kampagne mit gestohlenen Karten hinaus. Ein technisches Problem legte im Juli fast 500 Konten einer möglichen Übernahme offen und schuf eine weitere operative Herausforderung, während Polymarket seine US-Plattform ausbaute.

Das Unternehmen hatte zudem bereits Kritik an seinen Marketingpraktiken erfahren. Eine separate Untersuchung ergab, dass Polymarket Creator bezahlte, um simulierte Trades mithilfe von Nachbauten seiner Handelsoberfläche zu bewerben. Das Unternehmen überholte anschließend seine Marketingpraktiken.

Polymarket baut Compliance-Team aus

Polymarket hat seitdem Seniorpersonal in den Bereichen Compliance, Überwachung und Risiko hinzugefügt, während das US-Geschäft wächst. Megan McGrath, zuvor Chief Compliance Officer bei Robinhood, ist nun in derselben Rolle bei Polymarket US tätig. Der ehemalige Nasdaq-Manager Paul Jordan stieß als Chief Risk Officer zum Unternehmen.

Shana Bautista, eine ehemalige FBI-Beamtin und Coinbase-Ermittlerin, wurde globale Leiterin für Ermittlungen und Intelligence bei Polymarket. Bautista erklärte im August, das Unternehmen verfüge über die Ressourcen, um verdächtige Handelsaktivitäten zu untersuchen, während die Aktivität vor den US-Zwischenwahlen ansteigt.

Die aktuellen Marktintegritätsregeln von Polymarket verbieten Betrug, Marktmanipulation und den Handel mit gestohlenen vertraulichen Informationen. Seine US-Börse nutzt zudem die National Futures Association als regulatorischen Dienstleister für die Marktüberwachung.

Der Kongress hat die Kontrolle der Prognosemärkte separat verschärft. Der House Oversight Ausschuss eröffnete im Mai eine Untersuchung zu Polymarket und Kalshi und forderte Unterlagen zu Identitätsverifizierung, Meldungen verdächtiger Aktivitäten, Marktüberwachung und dem Umgang mit nichtöffentlichen Informationen – Bereiche, die sich mit den Compliance-, Überwachungs- und Risikofunktionen überschneiden, die Polymarket personell ausgebaut hat.

Polymarket erweitert sein Führungsteam, während es sich auf einen möglichen Börsengang vorbereitet und mit Kalshi, Robinhood und anderen Plattformen um den schnell wachsenden US-Markt für Ereigniskontrakte konkurriert. Die Unterlagenanfrage des House, die Handelsaktivität rund um die US-Zwischenwahlen und der Wettbewerb mit Kalshi und Robinhood gehören zu den Entwicklungen, die im Auge zu behalten sind, während der US-Aufbau des Unternehmens voranschreitet.

Quelle: Crypto Adventure.