Der philippinische Anti-Money Laundering Council (AMLC) kündigte an, gegen illegale Casino-Betreiber vorzugehen, die Glücksspiel-Einnahmen als gewöhnliche Geschäftsumsätze tarnen – darunter Zahlungen, die über Händlerkonten von Schönheitssalons und Bäckereien abgewickelt werden.

"Ihre Aktivität verrät sie", erklärte die AMLC gegenüber BusinessWorld in einer E-Mail. "Ein Salon, der nach Mitternacht Tausende von Kleinzahlungen erhält, tätigt Transaktionen in Höhen, die nicht zu seinem Geschäft passen und keine erkennbare wirtschaftliche Rechtfertigung haben."

Während der Rat betonte, dass er keine konkreten Fälle offenlegen kann, sicherte er der Öffentlichkeit zu, jedem Bericht über illegale Online-Casinos im Land nachzugehen.

"Die AMLC bestätigt oder erörtert keine konkreten Berichte, Erkenntnisse oder Ermittlungen; Abschnitt 8-A des AMLA (Anti-Money Laundering Act) schreibt vor, dass solche Informationen vertraulich zu behandeln sind", erklärte sie. "Wo solche Aktivitäten festgestellt oder gemeldet werden, wird die AMLC gemeinsam mit den zuständigen Behörden handeln, um die beteiligten Risiken zu identifizieren, zu untersuchen und anzugehen."

Wie das Schema aufgedeckt wurde

Die Warnung folgt auf eine Mitteilung im September, als die Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP) Tausende illegale Unternehmen auf lokalen Zahlungsplattformen markierte, darunter Online-Casinos, die sich als kleine Familienbetriebe ausgaben, wie ein Bloomberg-Bericht meldete.

Das Schema kam ans Licht, nachdem die BSP mehrere Händler identifiziert hatte, die Tausende von Kleinzahlungen abwickelten – teils bereits ab 50 Peso – in den frühen Morgenstunden. Die Behörden stellten später fest, dass es sich bei den Transaktionen um Online-Casino-Wetten handelte.

Nach Angaben der AMLC verschleiern solche Arrangements sowohl den Betreiber als auch die Herkunft der Gelder, wodurch illegale Casinos außerhalb des MeldeRegimes liegen, das unter dem AMLA lizenzierte Casinos erfasst. Das Gesetz benennt nur lizenzierte stationäre und Online-Casinos als meldepflichtige Personen gegenüber dem Rat.

Diese Lücke, so die staatliche Finanznachrichtendienst-Einheit, mache Banken, E-Geld-Herausgeber und Zahlungsanbieter zentral für die Aufdeckung verdächtiger Händler. Da diese Betreiber außerhalb des MeldeRegimes liegen, seien die Anomalien, die das routinemäßige Monitoring aufdeckt, faktisch der erste Hinweis auf vertarntes Glücksspiel.

"Illegale Betreiber, die sich hinter Händlerkonten verbergen, liegen beabsichtigt außerhalb dieses Regimes", erklärte sie. "Die Aufdeckung obliegt daher den Banken, E-Geld-Herausgebern und Zahlungsanbietern, die diese Händler anwerben und überwachen."

FATF-Überwachung steht auf dem Spiel

Die AMLC stellte klar, dass die Verbreitung illegaler Casinos allein nicht darüber entscheidet, ob die Philippinen Gefahr laufen, auf die "graue Liste" der Financial Action Task Force (FATF) der Länder unter verstärkter Überwachung zurückzukehren.

"Solche Schemata entscheiden nicht allein über die Einstufung des Landes", erklärte der Rat. "Was die Bewerter prüfen, ist, wie das System reagiert: ob meldepflichtige Personen die Aktivität erkennen und melden, ob die AMLC diese Berichte in Erkenntnisse umwandelt, die Behörden nutzen, und ob Aufsichtsbehörden und Strafverfolger darauf reagieren."

"Ein Schema, das entdeckt, gemeldet und geschlossen wird, ist ein Beweis dafür, dass das System funktioniert", fügte sie hinzu.

Die Philippinen wurden im Juni 2021 wegen "Dirty-Money"-Risiken auf die graue Liste der FATF gesetzt und blieben dort mehr als drei Jahre. Im Februar 2025 wurden sie nach bestandener Bewertung des Wächters wieder entfernt. Der globale Wächter wird das Land 2027 erneut bewerten und prüfen, ob die Anti-Geldwäsche-Maßnahmen fortbestehen.

Um von der Liste fernzubleiben, so die AMLC, bedarf es der Konstanz der Anti-Geldwäsche-Bemühungen von Regierung und Institutionen, einschließlich anhaltender Wachsamkeit gegenüber neuen Risiken.

"Jede Rechtsordnung kann auf die graue Liste zurückkehren, wenn ihre ME-Ergebnisse (gegenseitige Bewertung) unzureichend sind, und die Philippinen bilden keine Ausnahme", erklärte sie. "Die entscheidende Frage ist nicht, ob Online-Glücksspiel, Korruption und Betrug existieren, sondern ob unser AML/CTF/CPF-System (Anti-Geldwäsche, Terrorismusfinanzierungsbekämpfung und Bekämpfung der Proliferationsfinanzierung) wirksam darauf reagieren kann: ob die Behörden die Risiken identifizieren, Täter untersuchen und verfolgen und die Erlöse einziehen."

Ergebnisse der Nationalen Risikobewertung

In seiner dritten und neuesten Nationalen Risikobewertung, veröffentlicht Ende letzten Jahres, erklärte die AMLC, die Philippinen seien weiterhin erhöhter Geldwäsche-Gefahr ausgesetzt, da sie weiterhin Finanzverbrechen wie Drogenhandel, Finanzbetrug und Steuerhinterziehung bekämpfen.

Die Bewertung ergab dennoch, dass das Land nur eine "mittlere" Anfälligkeit für Geldwäsche-Risiken aufweist, verteilt über Sektoren einschließlich Banken. Die AMLC stellte auch fest, dass die Philippinen "mittlere" Risiken durch Terrorismusfinanzierung und Proliferationsfinanzierung tragen.

Nach Sektoren weisen Banken eine mittlere Restanfälligkeit für Geldwäsche auf, während E-Geld-Herausgeber eine mittlere Nettoanfälligkeit tragen, "mit hohem inhärentem Risiko, das durch regulatorische Aufsicht und verbesserte Kontrollen gemildert wird". Dieser Befund auf Sektorebene erhält zusätzliches Gewicht angesichts der Art, wie das aktuelle Schema aufgedeckt wurde: durch Händleraktivitäten auf lokalen Zahlungsplattformen.

Vorstoß zur Erfassung von Virtual-Asset-Anbietern

Separat setzt sich der Rat für Änderungen des AMLA ein, um den bestehenden Rahmen des Landes zu stärken und das Gesetz an die FATF-Standards anzugleichen. Die vorgeschlagenen Änderungen umfassen die Erweiterung des AMLA-Anwendungsbereichs auf virtuelle Vermögenswerte, insbesondere durch die ausdrückliche Einstufung von Virtual-Asset-Service-Providern (VASPs) als meldepflichtige Personen.

"Die AMLC stärkt ihre Aufsicht über Virtual-Asset-Aktivitäten weiterhin durch risikobasierte Überwachung und enge Abstimmung mit der BSP und der Securities and Exchange Commission", erklärte die AMLC.

"In Bezug auf die gesetzliche Grundlage unterstützt die AMLC Änderungen des AMLA", fügte sie hinzu. "Es gibt mehrere Gesetzentwürfe, darunter Maßnahmen, die VASPs ausdrücklich als meldepflichtige Personen unter dem AMLA festlegen. Die ausdrückliche Festlegung würde sicherstellen, dass jeder Anbieter von Virtual-Asset-Diensten unter den AMLA fällt, unabhängig davon, welche Behörde ihn lizenziert, wie FATF-Empfehlung 15 es verlangt."

Nach geltenden Bestimmungen gelten nur von der BSP beaufsichtigte VASPs als meldepflichtige Personen.

Laut der Nationalen Risikobewertung ist das inhärente Dirty-Money-Risiko von VASPs hoch aufgrund der "Geschwindigkeit, grenzüberschreitenden Reichweite und pseudonymen Natur virtueller Vermögenswerte". Ihr gesamtes Nettorisiko für Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung liegt jedoch auf mittlerhohem Niveau.

Ende September stellte AMLC-Geschäftsführer Ronel U. Buenaventura fest, dass mindestens fünf Senatsentwürfe mit den vorgeschlagenen Änderungen beim Bankenausschuss anhängig sind, während neun Repräsentantenhaus-Entwürfe beim entsprechenden Ausschuss vorliegen. Da die Maßnahmen in beiden Kammern noch auf Ausschussentscheidungen warten, sind die Indikatoren der Fortschritt im Gesetzgebungsprozess und die FATF-Neubewertung 2027, ob die Schutzmaßnahmen des Landes Bestand haben.