(Teil 1 von 2)

Um den Zustand der philippinischen Wirtschaft zu beurteilen, stützen wir uns auf regelmäßige Indikatoren — BIP, Inflationsraten und Mindestlohnanordnungen. Zwei große Ankündigungen, die in derselben Woche gemacht wurden, sollten nebeneinander betrachtet werden.

Die erste ist Wage Order NCR-27, am 30. Juni angekündigt und ab 19. Juli 2026 wirksam. Mit P85 pro Tag hat das Department of Labor and Employment (DOLE) dies zu Recht als historische Lohnerhöhung bezeichnet — die größte jemals in Metro Manila eingeführte tägliche Erhöhung des Mindestlohns. Dennoch werden Mindestlöhne auf den Philippinen von Regional Tripartite Wages and Productivity Boards festgelegt, sodass der NCR-Satz der höchste des Landes ist; Beschäftigte in den meisten Provinzen verdienen weniger, und selbstständige Kleinstunternehmerinnen und -unternehmer wie die unten beschriebenen fallen vollständig außerhalb des Lohnordnungssystems.

Die zweite kam am 1. Juli, als die Weltbank die Philippinen auf Grundlage eines Bruttonationaleinkommens pro Kopf von $4,850 als Land mit gehobenem mittlerem Einkommen neu einstufte — ein Meilenstein, der dem Land seit fast vier Jahrzehnten, seit 1987, entgangen war. Die Einkommensgruppe der Weltbank für gehobenes mittleres Einkommen für das Haushaltsjahr 2024 reicht bei GNI pro Kopf von $4,466 bis $13,845 und platziert die Philippinen knapp über der Eintrittsschwelle neben Ländern wie Thailand, Malaysia und Südafrika — weiterhin weit entfernt von der Hochinkommensstufe, in der Nachbarn wie Singapur und Südkorea liegen.

Oberflächlich betrachtet erscheinen beide Entwicklungen eindeutig positiv. Der Autor begrüßt die Lohnerhöhung und hat eng mit zahllosen nanays (Müttern) sowie Mitarbeitenden gearbeitet, die selbst Kinder von nanays sind, und aus erster Hand gesehen, welchen Unterschied eine solche Erhöhung für ihre Familien machen kann. Auch die Neueinstufung durch die Weltbank wurde von der philippinischen Regierung mit Stolz und Optimismus aufgenommen.

Doch diese Schlagzeilen werfen eine tiefere Frage auf: Wie wirken sich solche makroökonomischen Meilensteine tatsächlich auf die Mehrheit der Filipinos aus, die arm und verletzlich bleiben? Die Philippine Statistics Authority berichtete, dass 15.5% der philippinischen Familien im Jahr 2023 unter der offiziellen Armutsgrenze lebten — ungefähr jeder sechste Haushalt. Zudem richten sich die Lohnordnungen und Einkommensklassifikationen, die Schlagzeilen dominieren, vor allem an den formellen Sektor, während ein erheblicher Teil der philippinischen Beschäftigten und Kleinstunternehmer in der informellen Wirtschaft tätig ist, wo solche Maßnahmen sie nicht direkt erreichen.

Mary Graces Geschichte

Diese Frage erinnerte an ein Gespräch im Juli 2023 mit Mary Grace Jarogon in ihrer kleinen carinderia (Garküche) in Catarman, Northern Samar. Der Besuch erfolgte in ihrer Funktion als Präsidentin von RestartME, Inc., einer Stiftung, die mit Mikrofinanzinstituten zusammenarbeitet, um Kleinstunternehmerinnen und -unternehmer zu refinanzieren, deren Lebensgrundlagen durch Katastrophen beeinträchtigt wurden. Noel Gabrito, Executive Director von Samar Crusade Against Poverty, Inc. (SCPI), einer lokalen Mikrofinanz-NGO, stellte Mary Grace als eine ihrer Kundinnen vor.

Mary Grace erklärte, dass der Studentenmarkt, der ihre carinderia einst gefüllt hatte, seit den pandemiebedingten Lockdowns zwei Jahre zuvor geschrumpft war und sich nie vollständig erholt hatte. Während sie weiter sprach, wurde das ganze Ausmaß ihrer Lage deutlich. Neben einem Kind, das sie adoptiert hatte, nahm sie auch die drei verwaisten Kinder ihrer verstorbenen Schwester auf, nachdem diese einen tödlichen Schlaganfall erlitten hatte. Sie ernährt sie, schickt sie zur Schule und gibt ihnen ein sicheres Zuhause. Ein Neffe hatte kürzlich einen Motorradunfall, und sie bezahlte seine Krankenhausbehandlung. Außerdem kümmerte sie sich um einen älteren Bruder, der durch einen eigenen Schlaganfall arbeitsunfähig geworden war.

Trotz all dessen wartete Mary Grace nicht auf Hilfe von außen. Sie diversifizierte ihr Lebensmittelgeschäft, indem sie Essenspakete lieferte, um Kundinnen und Kunden jenseits der verlorenen Laufkundschaft zu erreichen. Sie bewarb ihre silog-Mahlzeiten — ein klassisches Gericht aus Knoblauchreis (sinangag), Spiegelei (itlog) und einer Wahl an Protein — auf Facebook Marketplace. Und da sie gelegentlich auch spät in der Nacht Kundschaft bedienen musste, diente ihre carinderia zugleich als Schlafzimmer, was ein Klappbett in der Ecke belegte.

Ich verließ Catarman mit einer beunruhigenden Frage im Kopf. Es ging nicht nur um Mary Graces Widerstandskraft, die offensichtlich war. Es ging um die Mathematik darunter. Hier war ein Haushalt, der von Pandemie, Tod, Schlaganfall und Unfall getroffen worden war — mit kaum einer Saison zur Erholung zwischen den einzelnen Schocks — und dennoch sollte er sich mit einem Einkommen über Wasser halten, das wir in unseren Berichten und Lohnordnungen lediglich als „niedrig“ bezeichnen würden. Ich begann mich zu fragen, wie viele andere Haushalte in derselben Lage waren.

Um mehr Antworten zu finden, beauftragten wir Dr. JC Punongbayan und sein Forscherteam von der UP School of Economics sowie die WeSolve Foundation mit der Durchführung der Philippine Microfinance Survey 2024, einer landesweiten Studie mit fast 1,900 Haushalten. Mich interessierte, ob das, was ich in Mary Graces carinderia gesehen hatte, ein Einzelfall oder ein landesweites Muster war.

Wie vermutet, war es ein landesweites Muster.

Auf die Frage nach den fünf größten Schocks der vergangenen fünf Jahre nannten 82% der Befragten die Pandemie als wichtigsten finanziellen Schock, was erwartbar war. Die zweithäufigste Antwort war jedoch unerwartet: hohe Inflation, genannt von mehr als der Hälfte — 54.6% — aller Haushalte, noch vor Taifunen und noch vor Arbeitsplatzverlust.

Anders als eine Pandemie oder andere Katastrophen eines einzelnen Ereignisses kündigt sich Inflation leise an. Kein Lockdown-Befehl, kein Evakuierungszentrum. Nur dass dasselbe Geld Monat für Monat etwas weniger kauft, bis der Unterschied nicht mehr gering ist.

Der durchschnittliche befragte Haushalt hatte nur 1.59 einkommensverdienende Mitglieder. Wenn die Einkommenskraft eines Haushalts nur auf ein oder zwei Personen beruht und die Preise Jahr für Jahr weiter steigen, ist die eigentliche Frage, ob das Gesamteinkommen überhaupt mithalten kann.

Der philippinische Mindestlohn ist seit 2019 um etwa 29% gestiegen. Wenn man diesen Lohnanstieg mit der Entwicklung eines wesentlichen Haushaltsausgabepostens vergleicht, ist allein der Reispreis im selben Zeitraum um etwa 38% gestiegen.

Die gleiche Philippine-Microfinance-Survey 2024 zeigte auch, wie Haushalte diese Lücke abfedern: Auf die Frage, was sie tatsächlich tun, wenn die Preise steigen, gaben 26.8% der Befragten an, den Konsum zu kürzen — häufig bei Grundbedürfnissen wie Lebensmitteln — während 15.3% auf Kredite auswichen.

Ich sah genau, wie sich diese Statistik aus nächster Nähe anfühlt, als ich Nanay Laarni besuchte, eine Kundin der ASA Philippines Foundation, die in Quezon City eine kleine carinderia betreibt. Auf meine Frage, ob sie ihre Preise wegen der durch den US-Iran-Krieg verursachten Ölpreissteigerungen erhöht habe, sagte sie nein.

„Hindi ko na mataas kasi hindi na kaya ng mga customer ko (Ich kann sie nicht erhöhen, weil sich meine Kundinnen und Kunden das sonst nicht mehr leisten könnten)“, sagte sie zu mir. „Binabawasan ko na lang ang portion. Halimbawa ’yung one cup of rice noon na sinisiksik, ngayon hindi ko na sinisiksik (Also verkleinere ich einfach die Portionen. Zum Beispiel packe ich die Tasse Reis, die ich früher fest gedrückt habe, jetzt nicht mehr fest).“

Sie konnte die Preise nicht erhöhen, weil sich ihre Kundschaft das nicht mehr leisten konnte, also verringerte sie stattdessen still die Reismenge. So fühlt sich die Statistik über gekürzten Konsum an einem carinderia-Tresen tatsächlich an: eine kleinere Tasse Reis, nie angekündigt, von Verkäuferin und Kundschaft zugleich still hingenommen. Die Lücke zwischen steigenden Preisen und stagnierendem Einkommen ist echtes Geld und manchmal echter Reis, der nicht mehr auf dem Tisch steht.

Was mich noch mehr beunruhigt, ist etwas, das ich erst nach genauerem Zuhören verstand. Schocks kommen selten einzeln und warten selten, bis der vorherige vollständig verkraftet ist. Mary Graces Verluste durch die Pandemie, der Tod ihrer Schwester, der Unfall ihres Neffen und der Schlaganfall ihres Bruders trafen jeweils ein, bevor der vorherige Schock verarbeitet war. Ein ähnliches Muster höre ich in ASA-Kundengruppen: die Pandemie, dann ein heftiger Anstieg der Reispreise während der Trockenperiode 2023, dann Taifune und Überschwemmungen, dann Kraftstoff- und Transportkosten im Gefolge geopolitischer Kriege, dann ein schwächerer Peso, der den Preis von fast allem still anhebt, was eine Familie nicht selbst anbaut oder herstellt — alles getragen von denselben ein oder zwei Einkommensverdienern, die die Umfrage erwarten ließ.

Bedauerlicherweise berichteten erst letzte Woche nanays, die ich in Sarangani und General Santos City besuchte, ähnliche Geschichten von einem weiteren sich überlagernden Schock, als ein Erdbeben der Stärke 7.8 32 Kilometer west-südwestlich von Maasim, Sarangani, die Provinz und die Stadt erschütterte und eine weitere Spur von Zerstörung an Infrastruktur und Lebensgrundlagen hinterließ.

Dann müssen wir auch die Warnung von PAGASA beachten, dass ein weiteres El Niño — möglicherweise ein starkes — vor Jahresende auftreten könnte. Wichtig ist, dass Reis vor dem El Niño 2023 bei etwa P42 pro Kilogramm gehandelt wurde. Anfang 2024 war er auf über P50 pro Kilogramm gestiegen. Wenn sich die Geschichte wiederholt, werden unsere verletzlichsten Kundinnen und Kunden erneut getroffen, bevor irgendeine Politik sie wirksam schützen kann.

Rafael C. Lopa ist Präsident und CEO der ASA Philippines Foundation (www.asaphil.org), einer Mikrofinanz-NGO, die fast 2.5 Millionen Unternehmerinnen in allen Provinzen der Philippinen betreut. Er ist außerdem Präsident von RestartME, Inc. (www.restartme.ph), einer NGO mit dem Mandat, mit Mikrofinanzinstituten zusammenzuarbeiten, um unerwartete Schocks für das Leben und die Lebensgrundlagen ihrer Kundinnen, Kunden und Familien zu bewältigen. Er war Mitfinanzierer der 2024 Philippine Microfinance Survey, durchgeführt von der WeSolve Foundation.