Personetics startet KI-gestützte Banking Console für Relationship Manager
Wichtige Erkenntnisse
- •Personetics hat die Banking Console eingeführt, ein KI-gestütztes Produkt, das statische Kundendaten innerhalb der bereits von Banken genutzten CRM-Systeme in proaktive Engagement-Möglichkeiten verwandelt.
- •Das Tool basiert auf dem Shared Financial Context von Personetics und stattet Relationship Manager mit einer täglich priorisierten Kontaktliste, einem umfassenderen Überblick über die Finanzen jedes Kunden, prädiktiven Risiko- und Chancensignalen sowie vorbereiteten Gesprächsimpulsen aus.
- •Die Banking Console lässt sich in Salesforce und Microsoft Dynamics integrieren und verfügt über eine Bank Configuration Page, auf der Banken geschäftliche Prioritäten wie Wachstum oder Kundenbindung festlegen können, die den Engagement-Planer beeinflussen.
- •Der CEO von Personetics, Udi Ziv, erklärte, das Produkt beseitige den Informationsblindfleck in den Arbeitsabläufen von Relationship Managern. Das Unternehmen wolle die nächste Wachstumsphase im Privatkundengeschäft anführen.
- •Laut J.D. Power fehlt den meisten Banken eine einheitliche Sicht auf ihre Kunden, und Kunden empfinden die Beratung häufig als verspätet oder unpassend. Personetics warnt, dass Banken, die nicht die richtigen Gespräche priorisieren, während eines bedeutenden generationenübergreifenden Vermögenstransfers Kundenbeziehungen verlieren könnten.
Personetics, die KI-basierte Cognitive-Banking-Plattform, hat die Banking Console eingeführt, ein KI-gestütztes Produkt zur Unterstützung von Bankmitarbeitern, das Kundenverhalten, Kundenprimat und Finanzsignale im gesamten Portfolio eines Instituts kontinuierlich analysiert. Das Produkt stellt diese Informationen direkt in den Customer-Relationship-Management-Systemen (CRM) bereit, die Banken bereits nutzen, und verwandelt statische Kundendaten in proaktive Engagement-Möglichkeiten.
Relationship Manager (RMs) betreuen häufig große Kundenportfolios bei begrenzter Zeit und haben kaum Einblick darin, welche Kunden Aufmerksamkeit benötigen oder warum. Den meisten Banken fehlt eine einheitliche Sicht auf den einzelnen Kunden. Gleichzeitig geben Kunden laut J.D. Power häufig an, dass die erhaltene Beratung nicht rechtzeitig erfolgt oder nicht ausreichend zu ihrer Situation passt. Da sich die Bankenbranche dem nähert, was Personetics als den größten generationenübergreifenden Vermögenstransfer ihrer Geschichte bezeichnet, könnten Banken, die nicht die richtigen Kundengespräche priorisieren, diese Beziehungen gefährden.
Die Banking Console basiert auf dem Shared Financial Context von Personetics, einem kontinuierlich aktualisierten Verständnis des Finanzlebens jedes Kunden, das bereits die mobile Anwendung der Bank und andere digitale Kanäle unterstützt. Das Produkt erweitert diese Informationen auf den Arbeitsplatz des Relationship Managers und stellt jedem RM täglich eine priorisierte Liste der zu kontaktierenden Kunden, einen umfassenderen Überblick über die finanzielle Situation jedes Kunden, prädiktive Risiko- und Chancensignale sowie direkt einsetzbare Gesprächsimpulse bereit.
Personetics erklärte, der Ansatz solle die Zeit reduzieren, die RMs mit der manuellen Prüfung und Priorisierung ihrer Portfolios verbringen, damit sie sich stärker auf Kundengespräche konzentrieren können.
„Die Banking Console beseitigt den Informationsblindfleck im Arbeitsablauf des Relationship Managers“, sagte Udi Ziv, CEO von Personetics. „Der Relationship Manager ist der vertrauenswürdigste Kanal der Bank, und nun verfügt er endlich über dieselben Informationen, die bereits den Rest der Bank unterstützen. Wir sind überzeugt, dass hier die nächste Wachstumsphase im Privatkundengeschäft entschieden wird, und wir wollen sie anführen.“
Die Banking Console lässt sich in CRM-Systeme wie Salesforce und Microsoft Dynamics integrieren. Sie umfasst außerdem eine Bank Configuration Page, auf der Banken geschäftliche Prioritäten festlegen können, etwa die stärkere Gewichtung von Wachstumschancen oder die Priorisierung der Kundenbindung. Diese Einstellungen beeinflussen direkt den Engagement-Planer der Bankmitarbeiter. Der Start des Produkts konzentriert sich damit auf zwei bereits bestehende Elemente des Arbeitsablaufs einer Bank: den von RMs genutzten CRM-Arbeitsplatz und die vom Institut festgelegten Prioritäten.
Website von Personetics:
Quelle: GlobalFinTechSeries
