Singapur, Malaysia und Thailand setzen grenzüberschreitende digitale Geldabwicklung gemeinsam mit der Industrie um
Wichtige Erkenntnisse
- •Die MAS, die Bank Negara Malaysia und die Bank of Thailand werden, wie die MAS am 23. Oktober ankündigte, im Rahmen der BLOOM-Initiative mit Branchenteilnehmern an der grenzüberschreitenden Abwicklung von digitalem Geld zusammenarbeiten.
- •BLOOM ist in drei Arbeitsströme gegliedert, die abdecken, wie Institute digitales Geld über Märkte hinweg akzeptieren und abwickeln, wie Zahlungsnetzwerke und digitale Geldsysteme verbunden werden und wie programmierbare Kontrollen wie Identitäts- und Sanktionsprüfungen angewendet werden.
- •Teilnehmer darunter Airwallex, Mastercard, Maybank, Monee, Nium, Ripple, ShopeePay, Visa und die Weltbankgruppe werden Anwendungen im Zahlungsverkehr, im Treasury und im Handelsfinanzierungsgeschäft erproben.
- •Die drei Zentralbanken werden gemeinsame Ansätze für regulierte Stablecoins und tokenisierte Einlagen entwickeln, die über Institute und Rechtsräume hinweg funktionieren, während jeder Markt seine eigenen Aufsichtsanforderungen beibehält.
- •Laut der MAS könnten gemeinsame Rahmenwerke und abgestimmte Geschäftsvereinbarungen den Bedarf verringern, dass Institute mit jedem Geschäftspartner oder Markt separat verhandeln müssen.
Die Monetary Authority of Singapore (MAS), die Bank Negara Malaysia und die Bank of Thailand werden im Rahmen einer neuen Initiative, die die MAS am 23. Oktober ankündigte, mit Teilnehmern der Finanzbranche an der grenzüberschreitenden Abwicklung von digitalem Geld arbeiten.
Das als BLOOM bekannte Projekt wird sich damit befassen, wie Institute digitales Geld akzeptieren, Transaktionen über Grenzen hinweg abwickeln, Zahlungsnetzwerke verbinden und programmierbare Kontrollen wie Identitäts- und Sanktionsprüfungen anwenden. Zu den Teilnehmern, die Anwendungen im Zahlungsverkehr, im Treasury und im Handelsfinanzierungsgeschäft erproben, zählen Ripple, Visa, Mastercard und die Weltbankgruppe.
Die Bank Negara Malaysia und die Bank of Thailand sind BLOOM als Mitglieder der politischen Entscheidungsebene beigetreten. Die drei Behörden werden dabei helfen, Ansätze für regulierte Stablecoins und tokenisierte Einlagen zu entwickeln, die über Institute und Rechtsräume hinweg funktionieren.
BLOOM definiert drei Arbeitsbereiche
BLOOM steht für Borderless, Liquid, Open, Online, Multi-currency. Die Initiative bringt politische Entscheidungsträger, Finanzinstitute, Zahlungsnetzwerke und Technologieanbieter beim Thema grenzüberschreitendes digitales Geld zusammen.
Der erste Arbeitsstrom untersucht, wie Institute digitales Geld akzeptieren, Transaktionen mit Geschäftspartnern abwickeln und über Märkte hinweg begleichen. Ein zweiter betrachtet Methoden zur Verbindung von Netzwerken und digitalen Geldsystemen, während sich ein dritter mit programmierbaren Kontrollen befasst, darunter Identitätsprüfungen, Sanktionsprüfungen und Transaktionskontrollen. Zusammengenommen zeichnen die Arbeitsströme den Weg einer grenzüberschreitenden Transaktion nach – von der Akzeptanz und der Abwicklung mit Geschäftspartnern über die Bewegung zwischen Systemen bis hin zu den dabei angewendeten Kontrollen.
Laut MAS wird das Rahmenwerk internationale Standards und lokale Aufsichtsanforderungen berücksichtigen und dabei einzelnen Rechtsräumen erlauben, eigene Regeln beizubehalten. Für regulierte Stablecoins und tokenisierte Einlagen, die über Institute und Rechtsräume hinweg funktionieren sollen, bedeutet dies, dass gemeinsame Ansätze neben den jeweiligen Anforderungen der einzelnen Märkte gelten und sie nicht ersetzen.
Ripple, Visa und Mastercard unter den Teilnehmern
Die MAS teilte mit, dass zu den Teilnehmern Airwallex, Mastercard, Maybank, Monee, Nium, Ripple, ShopeePay, Visa und die Weltbankgruppe gehören. Ihre Arbeit umfasst Zahlungsverkehr, Treasury und Handelsfinanzierung, einschließlich tokenisierter Einlagen, regulierter Stablecoins und der Abwicklung über Zahlungsnetzwerke. Die Teilnehmerliste spiegelt die Gruppen wider, die BLOOM zusammenbringt – von Finanzinstituten über Zahlungsnetzwerke bis hin zu Technologieanbietern.
Die Weltbankgruppe kommt als multilaterale Entwicklungsbank hinzu und bringt Erfahrung in der Modernisierung von Zahlungssystemen, bei grenzüberschreitenden Zahlungen und bei finanzieller Inklusion ein, einschließlich der Bedürfnisse von Entwicklungsländern.
Laut der MAS könnten gemeinsame Rahmenwerke und abgestimmte Geschäftsvereinbarungen den Bedarf verringern, dass Institute mit jedem Geschäftspartner oder Markt verhandeln müssen. Die Teilnahme der Zentralbanken wird sicherstellen, dass öffentlich-politische und regulatorische Erwägungen in die Arbeit einfließen. Die Ankündigung ist auf der MAS-Website abrufbar.
Zentralbanken erklären die Initiative
MAS-Vizedirektor Leong Sing Chiong erklärte, dass digitales Geld über Institute und Märkte hinweg funktionieren wird, und dass politische Entscheidungsträger und die Industrie Akzeptanz, Abwicklung und Interoperabilität gemeinsam angehen müssen.
Der stellvertretende Gouverneur der Bank Negara Malaysia, Aznan bin Abdul Aziz, erklärte, dass reibungslose grenzüberschreitende Zahlungen mit mehreren digitalen Währungen greifbarer würden, und fügte hinzu, dass Malaysia diesen Bereich mit Zentralbanken und Industriepartnern erkunden werde.
Die stellvertretende Gouverneurin der Bank of Thailand, Daranee Saeju, begrüßte die Zusammenarbeit mit der MAS bei regulatorischen Ansätzen für tokenisiertes Geld, insbesondere bei grenzüberschreitenden Zahlungen und der Großhandelsabwicklung. Sie sagte, die Initiative werde Innovationen prüfen und dabei die Aufsicht umsichtig, verhältnismäßig und reagibel gegenüber sich entwickelnden Risiken halten.
