Kraken hat sich entschuldigt und Fragebögen zurückgezogen, in denen Kunden vor der Abhebung von Monero (XMR) vertrauliche persönliche Angaben machen sollten, nachdem Co-CEO Arjun Sethi eingeräumt hatte, dass die Börse Nutzer zu Unrecht danach befragt hatte, wie sie ihre Kryptowährung ausgeben wollten.

Die E-Mails, die an Kunden gesendet wurden, die XMR mit ihrem eigenen Geld gekauft hatten, verlangten Angaben zu ihrem Arbeitgeber, zur Herkunft ihrer Gelder und zu ihren Plänen mit den Token nach der Abhebung. Die Börse hat zwischenzeitlich betroffene Kunden kontaktiert und mitgeteilt, dass keine Antwort erforderlich ist.

In einer Erklärung vom 23. Oktober auf X übernahm Sethi die Verantwortung für die Anfragen und bezeichnete sie als internen Fehler und nicht als regulatorische Anforderung. Er bestätigte zudem, dass Monero in den Jurisdiktionen, in denen Kraken den Asset weiterhin unterstützt, gelistet bleibt und abgehoben werden kann.

Kraken zieht Fragen zur Verwendung von Monero durch Kunden zurück

Die Kontroverse kam ans Licht, nachdem Kunden nach XMR-Käufen und -Abhebungen erweiterte Due-Diligence-Fragebögen erhalten hatten. Über die Frage hinaus, woher Kunden ihr Geld bezogen, verlangten die Formulare Angaben dazu, wie sie ihre Kryptowährung nach dem Transfer von der Börse nutzen wollten.

Sethi führte die Entscheidung auf eine interne Bewertung zurück, die einen jüngeren Kunden mit einem erheblichen Geldbetrag als potenziellen Risikoindikator behandelte. Er wies diese Begründung zurück und bestätigte, dass keine anwendbare Regel die zusätzlichen Fragen verlangte.

Kraken hat die Anfragen zurückgezogen und die Empfänger darüber informiert, dass keine weitere Antwort erforderlich ist.

Sethi unterschied zudem zwischen der Überprüfung der Herkunft von Kundeldern und der Überwachung ihrer Ausgaben nach der Abhebung: „Woher Ihr Geld stammt, ist eine berechtigte Frage. Was Sie damit machen, nachdem es die Börse verlassen hat, nicht." Der Unterschied verdeutlicht, wo die Compliance-Pflichten einer Börse typischerweise enden: Prüfungen der Geldherkunft gelten, solange sich Assets auf der Plattform befinden, doch Moneros Privacy-Design lässt selbst On-Chain-Aktivitäten für externe Beobachter undurchsichtig, sobald die Coins abgehoben wurden.

Kraken hat nicht offengelegt, wie viele Kunden die Fragebögen erhielten, wie lange die Praxis andauerte oder welche Jurisdiktionen betroffen waren.

Standardmäßige Prüfungen der Geldherkunft bleiben bestehen

Kraken wird die Überprüfung der Geldherkunft als Teil seiner Anti-Geldwäsche- und Kundendue-Diligence-Verfahren fortsetzen. Laut der Anleitung der Börse zur Beantwortung von Anfragen nach zusätzlichen Informationen können diese Prüfungen Bankauszüge, Arbeitsnachweise oder Belege über Anlageeinkommen erfordern, je nach den Umständen des Kunden und dessen Transaktionsaktivität.

Krakens Compliance-Rahmenwerk sieht zudem zusätzliche Prüfungen vor, wenn sich das Kontoverhalten ändert oder wenn Größe oder Art einer Transaktion Fragen aufwerfen. Der Rückzug des Monero-Fragebogens hebt diese Anforderungen nicht auf – die Korrektur betrifft nur die zusätzlichen Forderungen nach Informationen darüber, wie Kunden die Gelder nach der Entnahme von der Plattform verwenden möchten.

Krakens Umgang mit Kundeninformationen stand zuvor bereits unter Beobachtung. Im April gab die Börse einen unbefugten Zugriff auf Kundendaten unter Beteiligung angeworbener Insider bekannt, dem Erpressungsversuche gegen das Unternehmen folgten. Dieser Vorfall betraf interne Sicherheit und Kundendaten und nicht die Überwachung von Monero-Abhebungen, doch beide Episoden haben Krakens Umgang mit sensiblen Kundendaten unter die Lupe genommen.

Monero bleibt trotz regionaler Beschränkungen gelistet

Krakens Entscheidung, Monero zu behalten, fällt in eine Zeit, in der die auf Privatsphäre ausgerichtete Kryptowährung weiterhin Beschränkungen auf regulierten Handelsplattformen gegenübersteht. Moneros zugrunde liegendes kryptographisches Design verschleiert Transaktionsbeträge und Teilnehmerinformationen, was die Möglichkeit externer Beobachter einschränkt, Zahlungshistorien nachzuzeichnen. Dieses Design hat andernorts zu Delistings geführt: Binance und OKX entfernten XMR beide Anfang 2024 angesichts verstärkter Prüfung von Privacy-Coins.

Die Nachfrage nach XMR blieb trotz der Delistings von Börsen erheblich. Frühere Untersuchungen der Monero-Aktivität ergaben weiterhin Transaktionswachstum und eine zunehmende Verbreitung bei nutzern mit Fokus auf Privatsphäre, obwohl der Zugang über zentralisierte Börsen stärker eingeschränkt wurde.

Kraken entfer Monero-Handel und -Einzahlungen für Kunden im Europäischen Wirtschaftsraum am 31. Oktober 2024, wobei Abhebungen zwei Monate später endeten, wie aus der Support-Dokumentation des Unternehmens hervorgeht. Ähnliche regionale Beschränkungen gelten in anderen Märkten, darunter Kanada und Australien, und Sethis jüngste Zusicherungen machen diese bestehenden Maßnahmen nicht rückgängig.

Monero wird weiterhin nur in berechtigten Jurisdiktionen unterstützt, wo Kunden XMR unter Krakens standardmäßigen Compliance-Verfahren kaufen und abheben können. Die Börse hat keine zusätzlichen Beschränkungen, einen neuen Monero-spezifischen Fragebogen oder Änderungen an den bestehenden Anforderungen zur Prüfung der Geldherkunft angekündigt.

Quelle: Crypto Adventure