Eine geplante Sammelklage beschuldigt JPMorgan Chase, Warnsignale ignoriert zu haben, während die Bank die Konten von Goliath Ventures betreute – eines Krypto-Unternehmens im Zentrum eines mutmaßlichen Ponzi-Systems im Wert von 328 Millionen Dollar.

Der Kläger Robby Alan Steele reichte die Klage vergangenen Mittwoch beim US-Bezirksgericht für den nördlichen Bezirk Kalifornien ein. Laut Bericht von Banking Dive behaupten die Anleger, Chase habe ein System ermöglicht, das nun Gegenstand einer Bundesuntersuchung ist.

Anleger stellen Chase wegen der 328-Millionen-Dollar-Krypto-Ponzi-Vorwürfe herausfordernd gegenüber

Die Anleger behaupten, Chase sei von Januar 2023 bis Juni 2025 Goliaths einzige Bank gewesen. In diesem Zeitraum warb Goliath um Investitionen mit dem Versprechen von Renditen aus Krypto-„Liquiditätspools“ und bot monatliche Renditen von 3 % bis 8 %, so der Bericht. Bei diesem Tempo würden die versprochenen Renditen annualisiert auf Werte deutlich über denen konventioneller Anlagen hinauslaufen.

Das Justizministerium erklärte, Goliath-CEO Christopher Alexander Delgado führe kein legitimes Geschäft. Delgado ist wegen Geldwäsche und Drahtbetrug angeklagt und wurde letzten Monat verhaftet. Diese strafrechtlichen Anklagen sind von den zivilrechtlichen Vorwürfen der Anleger gegen die Bank getrennt.

Steele sagte, er habe sein Rentenkonto aufgelöst, um in Goliath zu investieren. Er gab an, dass das Geld verschwand, nachdem er es auf Goliaths Chase-Konto überwiesen hatte. Laut Bericht investierten mehr als 2.000 Personen mindestens 328 Millionen Dollar in das Unternehmen.

Steeles Klage behauptet, zahlreiche Warnsignale hätten die betrügerische Natur des Geschäfts für Chase erkennbar gemacht. Sie wirft der Bank vor, weiterhin Konten betreut zu haben, die zur Begehung des mutmaßlichen Betrugs genutzt wurden, und führt weiter an, dass JPMorgan durch die Bankgeschäfte von Goliath und Delgado erhebliche Gebühren eingenommen habe. Die Vorwürfe stehen vor dem Hintergrund bestehender Pflichten: Nach dem Bank Secrecy Act sind US-Banken verpflichtet, Anti-Geldwäsche-Programme zu unterhalten, die die Überwachung von Kundenkonten auf Anzeichen verdächtiger Aktivitäten umfassen. JPMorgan sah sich bereits ähnlichen Ansprüchen gegenüber und stimmte 2014 zu, mehr als 2 Milliarden Dollar zu zahlen, um Ansprüche US-Behörden beizulegen, wonach die Bank Warnsignale im Zusammenhang mit Bernard Madoffs Ponzi-System ignoriert hatte, das überen bei der Bank abgewickelt wurde.

Klage nennt Details zu Transfers und angeblichen Renditen

Die Klage behauptet, dass zwischen Januar 2023 und Juni 2025 rund 123 Millionen Dollar von Goliaths Chase-Konto zu Coinbase bewegt wurden. Zudem sei 50 Millionen Dollar an Investoren als angebliche Renditen ausgezahlt worden.

Steele behauptet, Chase habe wissentlich zugelassen, dass Goliath das Geld der Anleger vermischt. Laut der Klage wurden Mittel späterer Investoren zur Zahlung früherer Investoren verwendet – ein klassisches Ponzi-System, wie es die Klage beschreibt.

Die Anleger beriefen sich zudem auf die öffentliche Kritik von JPMorgan-CEO Jamie Dimon an Kryptowährungen. Dimon nannte Krypto-Token 2023 „pet rocks“, während die Bank 2025 eine Partnerschaft mit Coinbase einging. Die Klage argumentiert, dass das mutmaßliche Verhalten der Bank im Widerspruch zu Dimons Kritik stand, und behauptet, Chase habe die Beziehung zu Goliath fortgesetzt, nachdem „tatsächliche Kenntnis“ des Systems bestand.

Coinbase reagiert auf die Vorwürfe

Coinbase wird in der Klage nicht als Beklagter benannt. Ein Coinbase-Sprecher erklärte, die in der Klage erwähnte Strafsache richte sich ebenfalls nicht gegen die Börse. Der Sprecher sagte, Coinbase habe seine Compliance-Pflichten vollständig erfüllt, und die Börse erklärte, sie arbeite weiterhin mit Banken und Strafverfolgungsbehörden zusammen, um Täter zur Verantwortung zu ziehen.

Ein Sprecher von JPMorgan Chase reagierte nicht sofort auf eine Bitte um Stellungnahme. Die 328-Millionen-Dollar-Krypto-Ponzi-Vorwürfe gegen Chase bleiben Ansprüche in der Klage der Anleger. Als geplante Sammelklage muss der Fall zunächst die Zertifizierung der Klasse bestehen, bevor er im Namen der breiteren Gruppe von Investoren weitergeführt werden kann.

Verwandte Berichterstattung beleuchtet den Fall der Regulierungsbehörden gegen Delgado, das Key-Coin-Assets-System und die Hashpe-Kryptowährungsuntersuchung. Das mutmaßliche Verhalten von Goliath ist nun Gegenstand sowohl strafrechtlicher Anklagen als auch zivilrechtlicher Ansprüche der Anleger.