Jenfi, eine auf Südostasien ausgerichtete KMU-Kreditplattform, hat den Abschluss einer Mezzanine-Finanzierung in Höhe von 2,5 Millionen US-Dollar mit ICU Ventures, einem bestehenden Eigenkapitalinvestor des Unternehmens, bekannt gegeben.

Die Finanzierung führt eine dedizierte Junior-Kapitalschicht neben den bestehenden Senior-Finanzierungsvereinbarungen von Jenfi ein, stärkt die institutionelle Finanzierungsplattform des Unternehmens und unterstützt das kontinuierliche Wachstum der KMU-Finanzierung in Singapur und Vietnam. Mezzanine-Kapital, das in der Kapitalstruktur eines Kreditgebers zwischen Senior-Schulden und Eigenkapital steht, wird von reifenden Fintech-Kreditplattformen zunehmend genutzt, um die Finanzierungsflexibilität und die risikoadjustierten Renditen zu verbessern, ohne die Eigenkapitalgeber zu verwässern.

Die Transaktion markiert auch eine Erweiterung der Beziehung zwischen Jenfi und ICU Ventures, die von Eigenkapitalbeteiligungen auf institutionelles Kreditkapital ausgeweitet wird. Da ein bestehender Investor bereits mit dem Geschäft, der Technologie und der Erfolgsbilanz von Jenfi vertraut ist, spiegelt die Entscheidung von ICU Ventures, sein Engagement zu vertiefen, die anhaltende institutionelle Unterstützung für die von Jenfi aufgebaute Plattform wider.

Überschreitung von 100 Millionen US-Dollar an kumulierten KMU-Finanzierungen

Die Ankündigung folgt auf den jüngsten Meilenstein von Jenfi, bei dem das Unternehmen die Marke von 100 Millionen US-Dollar an kumulierten KMU-Finanzierungen in ganz Südostasien überschritten hat. Nachdem das Unternehmen seine Fähigkeit unter Beweis gestellt hat, KMU-Kredite im großen Maßstab zu vergeben, zu prüfen und zu verwalten, konzentriert es sich nun auf den Aufbau einer diversifizierten Kapitalbasis, die zur Unterstützung seiner nächsten Phase eines verantwortungsvollen Wachstums erforderlich ist.

„Die ersten 100 Millionen US-Dollar haben unser Modell im großen Maßstab validiert. Unser nächstes Kapitel besteht darin, die institutionelle Kapitalplattform aufzubauen, die die nächsten 100 Millionen US-Dollar und mehr unterstützen kann“, sagte Jeffrey Liu, Gründer und CEO von Jenfi. „ICU Ventures hat Jenfi in mehreren Phasen unserer Entwicklung unterstützt. Die Entscheidung, diese Beziehung durch diese Finanzierung zu vertiefen, spiegelt das Vertrauen in die von uns aufgebaute Kreditplattform sowie in die bevorstehenden Möglichkeiten wider.“

Adressierung der KMU-Finanzierungslücke in Südostasien

In ganz Südostasien erfordert die Schließung der KMU-Finanzierungslücke mehr als nur die Identifizierung kreditwürdiger Unternehmen. Skalierbare Kreditgeber müssen zudem Underwriting-Technologie, diszipliniertes Portfoliomanagement und diversifiziertes institutionelles Kapital kombinieren. Jenfi baut diese Fähigkeiten als integrierte Plattform aus, die darauf ausgelegt ist, institutionelle Investoren mit unterversorgten Unternehmen in der gesamten Region zu verbinden.

Das Ausmaß dieses unterversorgten Marktes ist beträchtlich. Die International Finance Corporation hat geschätzt, dass Mikro-, Klein- und Mittelunternehmen in Entwicklungsländern Ostasiens und im Pazifikraum mit einer Finanzierungslücke in Billionenhöhe konfrontiert sind, wobei ein erheblicher Anteil der formell registrierten KMU keinen angemessenen Zugang zu Krediten hat. Traditionelle Banken in der Region haben sich in der Vergangenheit auf besicherungsbasierte Kreditvergabemodelle verlassen, was dazu führt, dass Unternehmen mit Umsatz, aber geringem Anlagevermögen – insbesondere im E-Commerce, bei digitalen Dienstleistungen und im Handel – unterversorgt sind.

Die neue Mezzanine-Finanzierung ist darauf ausgelegt, neue KMU-Kreditvergaben zu unterstützen, die Effizienz der Bereitstellung von Senior-Kapital zu verbessern und Jenfi während des Wachstums seines Finanzierungsportfolios mehr Flexibilität zu bieten.

„Seit unserer Erstinvestition hat Jenfi bedeutende Fortschritte bei der Stärkung ihrer Underwriting-Fähigkeiten, der Erweiterung ihrer Finanzierungslösungen und der disziplinierten Umsetzung in ihren Kernmärkten gemacht“, sagte Giles Farley, Co-Leiter von ICU Ventures. „Unsere Entscheidung, die Beziehung durch diese Finanzierung zu vertiefen, spiegelt unser anhaltendes Vertrauen in das Team und in die Fähigkeit von Jenfi zum Aufbau einer skalierbaren institutionellen Kreditplattform wider. KMU in ganz Südostasien bleiben erheblich unterversorgt, und wir glauben, dass Jenfi gut positioniert ist, um diese Lücke durch Technologie, Fachkenntnisse des lokalen Marktes und institutionelles Kapital zu schließen.“

Von der umsatzbasierten Finanzierung zu einer umfassenderen KMU-Kreditplattform

Jenfi hat sich von seinem anfänglichen Fokus auf umsatzbasierte Finanzierung zu einer umfassenderen KMU-Kreditplattform entwickelt, die Anwendungsfälle für Wachstumsfinanzierung, Betriebskapital und Lieferkettenfinanzierung abdeckt. Dieser Wandel spiegelt einen allgemeinen Trend unter südostasiatischen Fintech-Kreditgebern wider, die ihre Produktpaletten erweitern, während sie sich von Originatoren mit einem einzigen Produkt zu Multi-Produkt-Kreditplattformen entwickeln, die eine breitere Palette von Betriebskapital- und Wachstumsbedürfnissen der KMU bedienen.

Seit seiner Gründung hat das Unternehmen mehr als 2.400 Finanzierungen abgeschlossen und über 30.000 KMU-Finanzierungsanfragen in ganz Südostasien geprüft. Jenfi kombiniert proprietäre Underwriting-Modelle, alternative Daten und automatisiertes Portfoliomanagement, um Unternehmen Finanzierungen zu bieten, die von traditionellen, besicherungsbasierten Kreditgebern oft nicht versorgt werden.

Durch die Kombination von institutioneller Senior-Finanzierung mit der neuen Mezzanine-Finanzierung von ICU Ventures baut Jenfi eine diversifizierte und flexiblere Finanzierungsbasis auf, um das Portfoliowachstum zu unterstützen und gleichzeitig eine disziplinierte Kreditauswahl und ein diszipliniertes Risikomanagement beizubehalten.

„Die Skalierung von KMU-Krediten ist nicht einfach eine Frage der Bereitstellung von mehr Kapital“, sagte Liu. „Die Underwriting-Technologie, das Portfolio-Management und die Finanzierungsstruktur müssen alle gemeinsam reifen. Diese Transaktion ist ein wichtiger Schritt in dieser Entwicklung.“

Nach dem Abschluss plant Jenfi, seine Beziehungen im Bereich institutionelles Kapital, Partnerschaften für eingebettete Finanzierungen sowie seine KI-gestützten Underwriting- und Portfolio-Überwachungsfähigkeiten weiter auszubauen.