Japans Finanzaufsichtsbehörde (FSA) hat Krypto-Börsen aufgefordert, Auszahlungsverzögerungen und andere Schutzmaßnahmen umzusetzen, während die Behörden immer ausgeklügeltere Betrugsmaschen bekämpfen, die auf Nutzer digitaler Vermögenswerte abzielen.

Am Donnerstag kündigte die FSA an, dass sie den Antrag gemeinsam mit der Nationalen Polizeibehörde eingereicht hat. Der Schritt erfolgt als Reaktion auf wachsende Verluste bei Kunden von Krypto-Börsen und eine zunehmende Zahl von Fällen, in denen betrügerisch erlangte Gelder auf Börsenkonten überwiesen werden. Japan verfügt über einen der etablierteren Krypto-Regulierungsrahmen der Welt, der nach dem Zusammenbruch der Mt. Gox-Börse im Jahr 2014 mit der Einführung eines Lizenzsystems für Börsen geschaffen wurde. Die neuesten Maßnahmen bauen auf diesem Fundament des Verbraucherschutzes auf.

Der Antrag richtete sich an den Japanischen Verband für virtuelle und Krypto-Vermögenswerte (JVCEA), die Selbstregulierungsorganisation des Landes für Krypto-Handelsplattformen. Er umreißt mehrere vorgeschlagene Schutzmaßnahmen:

• Auszahlungsverzögerungen: Börsen werden aufgefordert, Krypto-Auszahlungen für einen bestimmten Zeitraum nach einer Fiat-Währung-Einzahlung oder dem Kauf digitaler Vermögenswerte durch den Kunden einzuschränken.
• Vorab registrierte Auszahlungsadressen: Nutzer müssen Auszahlungsadressen im Voraus registrieren, mit einer obligatorischen Wartefrist, bevor neu hinzugefügte Adressen genutzt werden können.
• Kundenspezifische Auszahlungslimits: Plattformen sollten individualisierte Obergrenzen für Auszahlungsbeträge festlegen.
• Erweiterte Überwachung: Eine stärkere Überwachung von Transaktionen und der Zugriffsumgebung wird empfohlen.
• Phishingresistente Mehrfachauthentifizierung: Börsen sollten robustere Authentifizierungsmethoden anwenden.
• Überprüfung des Namens des Überweisenden: Es sollten Überprüfungen vorgenommen werden, um sicherzustellen, dass der Name des Banküberweisenden mit dem Namen des Krypto-Kontoinhabers übereinstimmt.

Die FSA betonte, dass es sich bei diesen Maßnahmen nicht um verbindliche Vorschriften handelt. Die Behörde erklärte, dass die Börsen entscheiden sollten, wie sie die Empfehlungen basierend auf ihren individuellen Geschäftsabläufen, Dienstleistungen und dem Grad der Aussetzung gegenüber Missbrauch umsetzen. Der nicht bindende Charakter des Antrags entspricht Japans Ansatz, die JVCEA als Selbstregulierungsorganisation zur Festlegung von Richtlinien zu nutzen, die von den Börsen voraussichtlich auf branchenweiter, koordinierter Basis übernommen werden.

Der gemeinsame Antrag spiegelt die wachsende Besorgnis der japanischen Behörden über den Missbrauch von Börsenkonten in betrügerischen Schemata wider und unterstreicht die Bemühungen, den Schutz für Krypto-Nutzer zu stärken. Die vorgeschlagenen Schutzmaßnahmen, insbesondere vorab registrierte Auszahlungsadressen und die Überprüfung des Namens des Überweisenden, spiegeln Anti-Betrugs-Mechanismen wider, die von Finanzregulierungsbehörden in anderen Gerichtsbarkeiten übernommen oder in Betracht gezogen wurden, um ähnliche Betrugsmuster zu bekämpfen, die die Geschwindigkeit und Unumkehrbarkeit von Krypto-Transaktionen ausnutzen.

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