Die Banca d’Italia hat eine verpflichtende Sanktionsprüfung für Kryptowährungstransfers angeordnet. Anbieter von Kryptoasset-Dienstleistungen müssen interne Kontrollen einführen, um Transfers mit Verbindungen zu sanktionierten Akteuren zu prüfen und illegale Finanzströme innerhalb der Europäischen Union einzudämmen.

Laut einer auf der Website der Zentralbank veröffentlichten am Montag veröffentlichten Mitteilung müssen Anbieter von Kryptoasset-Dienstleistungen (CASPs) Richtlinien und interne Kontrollen einrichten, um bei der Verarbeitung von Kryptotransfers die Finanzsanktionen der Europäischen Union durchzusetzen. Die Richtlinie überträgt damit faktisch die Pflichten zur Sanktionsdurchsetzung, die Banken in der EU seit Langem erfüllen müssen, auf Kryptounternehmen, da die restriktiven Maßnahmen der EU unmittelbar in allen Mitgliedstaaten gelten und auf nationaler Ebene durchgesetzt werden.

Die Zentralbank erklärte außerdem, CASPs sollten sich bemühen, angemessene Kontrollen zur Identifizierung von Kunden und Transaktionen mit Verbindungen zu sanktionierten Akteuren sicherzustellen. Die Sanktionsprüfung ist eine seit Langem etablierte Compliance-Funktion in der traditionellen Finanzwirtschaft. Sie basiert darauf, Kunden und Geschäftspartner mit staatlich veröffentlichten Sanktionslisten abzugleichen. Ihre ausdrückliche Anwendung auf Kryptotransfers bindet Digital-Asset-Unternehmen in denselben Compliance-Rahmen wie konventionelle Finanzinstitute ein.

Die Richtlinie kommt zu einem Zeitpunkt, an dem Kryptowährungen zunehmend von iranischen und russischen Akteuren genutzt werden, um Finanzsanktionen zu umgehen. Die Blockchain-Sicherheitsplattform CertiK berichtete, dass der durch den russischen Rubel gedeckte Stablecoin A7A5 zwischen Februar 2025 und Mai 2026 kumulierte Transaktionen im Wert von $110 Milliarden verarbeitete, obwohl er Ziel westlicher Sanktionen war.

Berichten zufolge hat die iranische Zentralbank außerdem die Devisenkontrollen gelockert, um Unternehmen dazu zu bewegen, Kryptowährungen wie Tethers USDt (USDT) und Bitcoin (BTC) zur Abwicklung grenzüberschreitender Transaktionen über iranische Börsen und zur Umgehung von Sanktionen zu nutzen.

US-Behörden sind parallel gegen mit Iran verbundene Digital-Asset-Ströme vorgegangen. Am 14. Juli erklärte US-Finanzminister Scott Bessent, amerikanische Behörden hätten das Einfrieren von Kryptowährungen im Wert von mehr als $130 Millionen angeordnet, die in Wallets mit Verbindungen zur iranischen Zentralbank gehalten wurden.

Im Juni berichtete das Blockchain-Analyseunternehmen TRM Labs, dass über einen Zeitraum von mehr als sieben Jahren mehr als $3,8 Milliarden zwischen der Kryptobörse CoinEx und sanktionierten iranischen Akteuren geflossen seien.

Zusammen zeigen die EU-Compliance-Richtlinie und die US-Durchsetzungsmaßnahmen, wie Sanktionspolitik und Kryptomärkte auf Ebene einzelner Transaktionen ineinandergreifen. Blockchain-Analyseunternehmen wie CertiK und TRM Labs liefern dabei einen großen Teil der Daten für die aufsichtsrechtliche Prüfung und die Durchsetzung. Für CASPs in Italien hängt die praktische Wirkung der Vorgabe nun von ihrer Umsetzung ab – insbesondere davon, wie die Prüfkontrollen in die Transferverarbeitung integriert und unter nationaler Aufsicht bewertet werden.

Quelle: Cointelegraph