Irland hat am Donnerstag seine erste Nationale Strategie zur Bekämpfung von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Proliferationsfinanzierung veröffentlicht, die auch Krypto-Asset-Regeln unter den vorgesehenen Reformen enthält.

Die letzten Elemente der EU-Transfer-of-Funds-Verordnung — Verordnung (EU) 2023/1113, dem EU-Recht zu Informationen, die Transfers von Geldern und Krypto-Assets begleiten — führen verstärkte Prüfungen bei Überweisungen über private Krypto-Wallets sowie strengere Sorgfaltspflichten gegenüber ausländischen Krypto-Unternehmen ein.

Die Strategie baut auf einem im Juni veröffentlichten 30-Punkte-Aktionsplan auf, der verstärkte Schutzmaßnahmen rund um Krypto-Assets und digitale Finanzdienstleistungen versprach.

Der Großteil der EU-Transfer-of-Funds-Verordnung ist in Irland bereits umgesetzt; das Finanzministerium erklärte, die verbleibenden Elemente schafften neue Pflichten für Anbieter von Krypto-Asset-Dienstleistungen. Dazu gehören "enhanced checks" bei Transfers über private Krypto-Wallets sowie strengere Sorgfaltspflichten im Umgang mit ausländischen Krypto-Unternehmen.

Tánaiste @SimonHarrisTD has today launched Ireland’s first National Anti-Money Laundering, Countering Financing of Terrorism \u0026 Countering Proliferation Financing Strategy. ➡️ pic.twitter.com/1VzVldlun3 — Department of Finance (@IRLDeptFinance) August 13, 2026

Der Mechanismus ist die FATF-Travel-Rule — benannt nach der Financial Action Task Force, der in Paris ansässigen zwischenstaatlichen Organisation, die globale Standards zur Bekämpfung von Geldwäsche festlegt — nach der Informationen über Auftraggeber und Begünstigten eine Transaktion begleiten müssen. Sie überträgt auf Krypto eine Anforderung, die seit Langem für herkömmliche Banküberweisungen gilt. Das Strategiedokument sagt, dass sie zusammen mit MiCA eingeführt wurde, der EU-Verordnung über Märkte für Krypto-Assets, die Krypto-Asset-Dienstleister als regulierte Kategorie im gesamten Block geschaffen hat. Für Transfers zu und von einer eigenen selbstverwahrten Wallet des Kunden gelten die Verifizierungspflichten ab einem Transaktionswert von mehr als €1,000.

Irland gewährte Krypto-Unternehmen weniger Zeit zur Anpassung als die meisten Mitgliedstaaten und erlaubte ein 12-monatiges Grandfathering-Fenster — eine Übergangsphase, in der Unternehmen weiter tätig sein konnten, während ihre Anträge auf vollständige Zulassung geprüft wurden — statt der von der Verordnung zugelassenen 18 Monate, wie aus einer von der ESMA, der Europäischen Wertpapier- und Marktaufsichtsbehörde, geführten Liste hervorgeht. Dieser Zeitraum endete Ende Dezember 2025, sodass die neuen Pflichten nun für Unternehmen gelten, die bereits über eine vollständige Zulassung verfügen. Mehrere große Krypto-Unternehmen, darunter Coinbase und Ripple, wurden von der Central Bank of Ireland im Rahmen von MiCA lizenziert, sodass die Pflichten auch Unternehmen betreffen, die Dienstleistungen im gesamten Block grenzüberschreitend anbieten. MiCA trat am 1. Juli im gesamten Block vollständig in Kraft, und Brüssel bereitet vor, das Regelwerk 2027 erneut zu öffnen, um Emittenten von Stablecoins aus Nicht-EU-Staaten einzubeziehen.

Tánaiste und Finanzminister Simon Harris sagte, kriminelle Organisationen nutzten neue Technologien, Krypto-Assets und komplexe internationale Finanznetzwerke, um Gewinne zu verschleiern, und die Veröffentlichung sende die Botschaft, dass "Ireland will not be a safe place to launder criminal proceeds." Die Strategie gilt bis 2030.

Das Dokument vom Donnerstag baut auf einem 30-Punkte-Aktionsplan auf, den die Regierung im Juni zusammen mit ihrer National Risk Assessment veröffentlicht hatte. Darin wurde der Missbrauch von Krypto-Assets als eine der sich entwickelnden Bedrohungen für Finanzkriminalität in Irland benannt und "enhanced safeguards around crypto-assets and digital finance" zugesagt.

Ein Krypto-Standard für Glücksspielanbieter

Die konkreteste inländische Krypto-Maßnahme war in diesem Juni-Plan enthalten, der die Gambling Regulatory Authority of Ireland beauftragte, einen Branchenstandard für die Annahme krypto-bezogener Aktivitäten als Mittelherkunft zu entwickeln, mit Sorgfaltspflichten zur Überprüfung, dass das Geld legitim ist. Die Umsetzung ist für das zweite Quartal 2027 vorgesehen.

Irlands Maßnahmen stehen im Rahmen eines umfassenderen EU-Zeitplans, der weiter verschärft wird. Die Anti-Money Laundering Regulation des Blocks untersagt Krypto-Asset-Dienstleistern, anonyme Krypto-Asset-Konten oder Konten bereitzustellen oder zu führen, die Transaktionen anonymisieren oder weiter verschleiern können, einschließlich durch anonymitätsfördernde Coins. Das Verbot erstreckt sich nicht auf selbstverwahrte Wallets; Anbieter von Hardware, Software und selbstverwahrten Wallets, die keinen Zugriff darauf oder keine Kontrolle darüber haben, sind ausgenommen. Die Regeln gelten ab Juli 2027 und werden von der Anti-Money Laundering Authority in Frankfurt überwacht — einer von mehreren festen Compliance-Fristen neben dem Glücksspielstandard 2027 und der 2027 vorgesehenen erneuten Öffnung von MiCA, die Unternehmen betreffen, die in Irland vor dem 2030-Zeithorizont der nationalen Strategie zugelassen wurden.

Außerhalb des Blocks hat das Vereinigte Königreich sein eigenes Regime überarbeitet; das HM Treasury veröffentlichte im September 2025 Entwürfe für Reformen, die die Meldegrenze für Kontrollwechsel bei Krypto-Unternehmen von 25% auf 10% senken würden.

Die Travel Rule, deren Umsetzung Irland abschließt, stammt von der in Paris ansässigen Organisation, deren Empfehlungen nationale Rahmenwerke bewerten und die ihre Mitglieder bei Krypto-Themen stärker unter Druck setzt. In einem Bericht vom Juli sagte die FATF, dass DeFi-Plattformen mit identifizierbaren Kontrollinstanzen bereits unter ihre Regeln fallen und wie andere Finanzunternehmen überwacht werden sollten, und stellte fest, dass fast 93% der befragten Jurisdiktionen die Standards noch nicht auf eine einzige qualifizierende Konstellation angewendet hatten.