IBM hat zwei Entwicklungen angekündigt, die darauf abzielen, klassische Bankeninfrastruktur mit der Blockchain-Technologie zu verbinden: eine Integration seiner Digital-Asset-Plattform mit Swifts Blockchain-basiertem Shared Ledger sowie eine On-Premises-Beta derselben Plattform für regulierte Institute.

Mit der Swift-Integration kann IBM Digital Asset Haven — die Digital-Asset-Management-Plattform des Unternehmens — Tokenized-Deposit-Transaktionen unterstützen, die über Standard-Zahlungsnachrichten abgewickelt werden. Eine Beta-Version eines ISO-20022-Nachrichtenadapters — des globalen Standards für Finanznachrichten, auf den Banken bereits bei grenzüberschreitenden Zahlungen setzen — ermöglicht es Banken, solche Transaktionen mit den Nachrichtformaten und Betriebsprozessen auszulösen, die sie ohnehin nutzen, wodurch Blockchain-spezifische Workflows entfallen.

Die Ankündigung erfolgt in einer Phase, in der Banken ihre Zahlungsinfrastruktur umfassend modernisieren und nach schnelleren grenzüberschreitenden Zahlungsströmen sowie besseren Werkzeugen für ein wachsendes Spektrum digitaler Assets suchen. Swift — die Genossenschaft, deren Netzwerk mehr als 12.500 Finanzinstitute in über 200 Märkten verbindet — hat den Shared Ledger erstmals auf der Sibos 2025, ihrer jährlichen Branchenkonferenz, präsentiert. Basierend auf einem gemeinsam mit Consensys entwickelten Prototyp und gestaltet mit Input von mehr als 40 Finanzinstituten weltweit, gelangte die Plattform in neun Monaten vom Konzept zur Aktivierung. Siebzehn Institute pilotieren inzwischen TokenizedDeposit-Transaktionen darauf.

Der Ledger führt bankemittierte Tokenized Deposits — Blockchain-basierte Repräsentationen von Einlagen bei der ausgebenden Bank —, was teilnehmenden IBM-Kunden ermöglicht, digitale Assets rund um die Uhr zu bewegen, noch vor der finalen Abwicklung, die weiterhin über bestehende Systeme erfolgt. Banken bleiben bei den etablierten Swift-Standards und ihren eigenen Compliance-Prozessen. Finanzinstitute, die bereits am Programm teilnehmen, haben Tokenized Deposits auf dem Swift-Ledger erfolgreich mit Digital Asset Haven getestet.

On-Premises-Deployment bringt Digital-Asset-Betriebe ins eigene Haus

Parallel zur Swift-Integration bringt IBM Digital Asset Haven in einer On-Premises-Beta an den Start, die es regulierten Organisationen ermöglicht, digitale Assets wie Stablecoins und Tokenized Deposits vollständig in ihren eigenen Rechenzentren zu verwalten. Die SaaS- und Hybrid-Editionen der Plattform sind seit Oktober 2025 verfügbar, und Banken sowie Zahlungsanbieter auf mehreren Kontinenten haben seitdem begonnen, dort digitale Asset-Anwendungsfälle umzusetzen.

Die On-Premises-Edition läuft auf IBM-Z- und IBM-LinuxONE-Systemen ohne Abhängigkeit von Public-Cloud-Infrastruktur, entweder auf bereits vorhandener Hardware der Kunden oder auf neu hinzugefügten Kapazitäten. Zu den zentralen Merkmalen gehört ein kundenseitig kontrolliertes Deployment, bei dem sowohl die Lösungsschicht als auch die Schlüsselmanagementschicht in der Umgebung des Kunden bleiben, in Konfigurationen, die auf 99,999999 % Verfügbarkeit ausgelegt sind. Die Schlüssel werden durch IBM Crypto Express Hardware Security Modules geschützt, während Confidential Computing und Environment-Partitionierung Produktions-, Test- und Entwicklungsumgebungen voneinander trennen. Dieses Design spiegelt Anforderungen wider, die regulierten Banken vertraut sind: Vorschriften zum Datenstandort und interne Risikorichtlinien können es erforderlich machen, dass sensible Systeme und kryptografisches Schlüsselmaterial unter direkter Kontrolle des Instituts bleiben.

Formale, prüfbare Key Ceremonies regeln die Erzeugung der Root-CA-Schlüssel und liefern Dokumentationen, die für regulatorische Prüfungen geeignet sind; Cold-Storage-Abläufe werden über den IBM Offline Signing Orchestrator unterstützt.

Da die On-Premises-Edition dieselbe Architektur, dieselben APIs und Workflows wie die SaaS- und Hybrid-Optionen nutzt, können Kunden zwischen Deployment-Modellen wechseln, ohne ihre Anwendungen neu schreiben zu müssen — ein Aufbau, der auf Institute abzielt, die in digitale Assets expandieren möchten, ohne die Kontrolle über ihren Technologie-Stack aufzugeben.

Da beide Entwicklungen noch in der Beta sind, ist der nächste Meilenstein zu beobachten, wie die Pilotprojekte — etwa die 17 Institute, die Tokenized Deposits auf dem Swift-Ledger testen — und die laufenden frühen Implementierungen auf den SaaS- und Hybrid-Editionen vom Testbetrieb in den Produktiveinsatz übergehen.

Quelle: Metaverse Post