International Business Machines hat seine Strategie für Digital-Asset-Infrastruktur mit einer neuen Verbindung zwischen IBM Digital Asset Haven und Swifts blockchainbasiertem Shared Ledger ausgeweitet und testet zudem eine On-Premises-Deployment-Option für regulierte Finanzinstitute.

Die Initiative richtet sich an Banken und andere Finanzorganisationen, die tokenisierte Einlagen, Stablecoins und blockchainbasierte Abwicklung erproben, und ermöglicht ihnen, separate Technologie-Stacks für jedes Digital-Asset-Netzwerk zu vermeiden.

Laut IBMs Ankündigung ist die neue Integration als Beta verfügbar und erlaubt Instituten, die Digital Asset Haven nutzen, Tokenized-Deposit-Transaktionen über Swifts Shared Ledger unter Verwendung standardisierter ISO-20022-Nachrichten abzuwickeln. Der Ansatz soll den Bedarf von Finanzinstituten verringern, separate, blockchain-spezifische Transaktions-Workflows einzuführen.

Durch die Möglichkeit für Banken, über ihre bestehenden ISO-20022-basierten Nachrichtenprozesse mit tokenisierten Einlagen auf Swifts Ledger zu interagieren, soll die Integration die Verbindung zwischen konventioneller Finanzinfrastruktur und blockchainbasierten Assets vereinfachen.

Swift weitet Tests zu tokenisierten Einlagen aus

Swift betreibt ein globales Finanznachrichtennetzwerk, das mehr als 12.500 Finanzinstitute in über 200 Märkten verbindet – eine Rolle, die historisch auf die Übermittlung von Zahlungsnachrichten zwischen Instituten statt auf die Erfassung von Transaktionen ausgerichtet war. Die Shared-Ledger-Initiative wird getestet, während Finanzinstitute prüfen, wie tokenisierte Einlagen schnellere und programmierbarere Formen der Abwicklung unterstützen könnten.

Laut der Ankündigung nehmen derzeit siebzehn Institute an Pilottransaktionen mit tokenisierten Einlagen auf dem Ledger teil.

Tokenisierte Einlagen sind digitale Abbildungen von Einlagen bei Geschäftsbanken. Sie unterscheiden sich von privat ausgegebenen Stablecoins dadurch, dass sie Forderungen gegenüber regulierten Finanzinstituten darstellen. Banken betrachten die Technologie als potenzielle Möglichkeit, die Eigenschaften traditioneller Einlagen mit blockchainbasierter Programmierbarkeit und Abwicklungsfähigkeiten zu kombinieren.

IBMs Integration mit Swift zielt auf eines der zentralen Hindernisse für die institutionelle Einführung ab: die Verbindung aufkommender Digital-Asset-Infrastruktur mit etablierten Zahlungs- und Nachrichtensystemen. ISO-20022-Nachrichten könnten Instituten zudem einen vertrauten Rahmen für die Transaktionsabwicklung bieten, da der Standard bereits weltweit in Finanzsystemen weit verbreitet ist und strukturierte Transaktionsinformationen unterstützt.

IBM testet On-Premises-Infrastruktur für Digital Assets

testet außerdem eine On-Premises-Version von Digital Asset Haven für Organisationen, die Digital Assets in ihren eigenen Rechenzentren verwalten müssen. Das Deployment ist für IBM Z- und IBM LinuxONE-Systeme konzipiert – Mainframe- und Enterprise-Linux-Serverplattformen, die von Banken seit langem für zentrale Transaktionsverarbeitungs-Workloads genutzt werden –, sodass regulierte Organisationen Assets wie Stablecoins und tokenisierte Einlagen verwalten können, ohne auf öffentliche Cloud-Infrastruktur angewiesen zu sein.

Die On-Premises-Option könnte Banken und anderen regulierten Instituten mehr Kontrolle über die Infrastruktur für Digital Assets geben und zugleich die operativen, sicherheits- und datenmanagementbezogenen Anforderungen erfüllen, die Technologieentscheidungen in stark regulierten Finanzmärkten prägen. Der Ansatz ist besonders relevant für Institute, die kritische Finanz-Workloads auf dedizierter Infrastruktur betreiben und möglicherweise Einschränkungen oder interne Richtlinien zur Nutzung öffentlicher Cloud-Dienste unterliegen.

Digital Asset Haven ist Teil von IBMs breiterem Bestreben, Infrastruktur für Institute bereitzustellen, die in den Digital-Asset-Markt eintreten. Das Unternehmen entwickelt Technologien, die Finanzorganisationen bei der Verwaltung tokenisierter Assets helfen sollen und gleichzeitig Verbindungen zu etablierten Finanzsystemen aufrechterhalten.

Banken bewegen sich in Richtung integrierter Digital-Asset-Systeme

Diese Entwicklungen fallen in eine Zeit, in der Finanzinstitute im Rahmen breiterer Modernisierungsbestrebungen im Zahlungsverkehr zunehmend tokenisierte Einlagen, Stablecoins und andere blockchainbasierte Assets untersuchen. Für Banken besteht die Herausforderung nicht allein im Ausgeben oder Verwalten eines tokenisierten Assets; sie benötigen zudem Infrastruktur, die diese Assets mit bestehenden Zahlungssystemen, Nachrichtenstandards, Verwahrungslösungen und Compliance-Prozessen verbinden kann.

IBMs Verbindung zu Swifts Shared Ledger geht einen Teil dieser Interoperabilitätsherausforderung an, indem Digital Asset Haven mit einem für Finanzinstitute konzipierten Ledger kombiniert wird, während das On-Premises-Deployment Organisationen einen weiteren Weg bietet, mehr Kontrolle über ihre Digital-Asset-Infrastruktur zu behalten.

Zusammen erweitern die Swift-Integration und das On-Premises-Deployment IBMs Ansatz für institutionelle Digital Assets, indem sie sowohl Interoperabilitäts- als auch Infrastrukturkontrollanforderungen berücksichtigen, während Banken tokenisierte Einlagen und blockchainbasierte Abwicklung bewerten.

Da die Swift-Integration sich weiterhin in der Beta-Phase befindet, wird die Technologie noch getestet, und eine breitere Einführung hängt davon ab, wie Finanzinstitute Leistung, Sicherheit, regulatorische Anforderungen und Betriebskosten bewerten. Die Teilnahme von 17 Instituten an Swifts Pilotprojekt zu tokenisierten Einlagen liefert einen frühen Hinweis auf das institutionelle Interesse, während die geplanten Infrastruktuoptionen dazu beitragen könnten, wie sich solche Systeme entwickeln, wenn die Nutzung von Digital Assets in Richtung größerer Finanzanwendungen voranschreitet.

Quelle: CoinTrust