Ein ehemaliger Relationship Manager der China Construction Bank (Asia) wurde zu vier Jahren Haft verurteilt, nachdem er mehr als 470.000 US-Dollar in Tether, einen an den US-Dollar gebundenen Stablecoin, angenommen hatte, um gefälschte Finanzdokumente mit einem angegebenen Wert von über 1,6 Milliarden US-Dollar zu beglaubigen.

Lam Chun-yin, 32, bekannte sich schuldig, sich der Verschwörung zur Annahme von Bestechungsgeldern im Zusammenhang mit falschen Akkreditiven und Sicherheitenverträgen schuldig gemacht zu haben, die mit versicherungsbezogenen Investmentgeschäften in Verbindung standen. Das Bezirksgericht in Hongkong ordnete außerdem an, dass er rund 3,7 Millionen HKD zurückzahlen muss – entsprechend der Krypto-Bestechungsgelder, die er erhalten hatte.

Der Fall zeigt, wie Stablecoins mit traditionellem Finanzbetrug verflochten sein können, wenn illegale Zahlungen über digitale Vermögenswerte außerhalb konventioneller Bankkanäle bewegt werden. Er unterstreicht auch, warum die Verifizierung durch eine Bank bei Finanzierungsvereinbarungen ein so hohes Gewicht hat: Vertragspartner verlassen sich in der Regel auf die Bestätigung der Sicherheiten durch eine Bank – und nicht allein auf das Dokument – als Nachweis der Echtheit eines Instruments.

Mit Vesttoo verknüpfte Dokumente

Die gefälschten Dokumente standen in Verbindung mit Vesttoo, einer Fintech-Plattform, die versicherungsbasierte Investmentgeschäfte vermittelte. Anleger auf der Plattform mussten bankseitig ausgestellte Akkreditive als Sicherheit vorlegen – Verpflichtungen, bei denen sich eine Bank bereit erklärt, die Verbindlichkeiten eines Kunden zu übernehmen, falls dieser ausfällt.

Nach Angaben der Hongkonger Behörden war Lam im Privatkundengeschäft tätig und nicht befugt, kommerzielle Kreditlinien zu bearbeiten oder Akkreditive auszustellen. Ermittler fanden heraus, dass er sich dennoch als Ansprechpartner der China Construction Bank ausgab, der für die Verifizierung der Dokumente zuständig warn
Zwischen April und Juni 2022 nahm Lam Tether-Zahlungen entgegen, während er Dokumente beglaubigte, die angeblich über eine CCB-Autorisierung verfügten. Dem angeblichen Betrugsschema sollen folgende Elemente zugrunde gelegen haben:

• Mehrere gefälschte Akkreditive;
• Zwei falsche Sicherheitenverträge;
• Dokumente mit einem kumulierten angegebenen Wert von mehr als 1,6 Milliarden US-Dollar; sowie
• Mehr als 470.000 US-Dollar in Tether-Zahlungen.

Interne CCB-Untersuchung deckte den Betrug auf

Das Schema wurde durch eine interne Untersuchung der CCB (Asia) aufgedeckt. Die Bank stellte fest, dass weder sie noch ihre verbundenen Unternehmen die Dokumente ausgestellt oder gebilligt hatten.

Die Independent Commission Against Corruption in Hongkong untersuchte den Fall anschließend. Die Behörden erklärten, die umfassenderen Ermittlungen beträften auch weitere Personen, und gegen weitere Verdächtige seien Haftbefehle erlassen worden, sodass weitere Durchsetzungsmaßnahmen in dem Fall möglich bleiben.

Richter Ernest Lin Kam-hung erklärte, abschreckende Strafen seien auch bei Ersttätern erforderlich. Das Gericht berücksichtigte zudem die Auswirkungen gefälschter Bankdokumente auf das Vertrauen in das Finanzsystem Hongkongs.

Lams Verurteilung verleiht dem größeren Zusammenbruch von Vesttoo eine strafrechtliche Dimension, der zu Rechtsstreitigkeiten mit Versicherern, Finanzunternehmen und anderen Beteiligten geführt hat. Da die Haftbefehle weiter bestehen und die Rechtsstreitigkeiten andauern, sind die weiteren Entwicklungen auf beiden Ebenen – strafrechtlich und im Zusammenhang mit Vesttoo – die Aspekte, die es in einem Fall zu beobachten gilt, der die Risiken aufzeigt, wenn gefälschte traditionelle Finanzinstrumente durch kompromittierte Bankkanäle scheinbare Legitimität erlangen.

Quelle: CryptoMeter