Flair Labs Inc., ein für das Mortgage-Lending-Geschäft entwickeltes KI-Sprachunternehmen, gab Ergebnisse aus einem Einsatz mit West Capital Lending bekannt und wies dabei auf eine kostenintensive Herausforderung für Mortgage-Unternehmen hin: Kreditgeber investieren erheblich in die Generierung von Kreditnehmernachfrage, doch viele bezahlte Leads werden nie zu Live-Gesprächen.

Das Unternehmen gab an, dass das Problem häufig auftritt, nachdem ein Lead bereits in das System eines Kreditgebers aufgenommen wurde. Ein Kreditnehmer könnte ein Formular ausfüllen, auf eine Werbung reagieren, eine Kampagne beantworten oder in einer älteren Datenbank verbleiben. Zu diesem Zeitpunkt sind die Marketingausgaben bereits getätigt. Wenn der Kreditnehmer nicht erreicht, nachverfolgt oder an einen Loan Officer weitergeleitet wird, während das Interesse noch besteht, kann die Chance mit wenig Transparenz verloren gehen. Die Geschwindigkeit, mit der ein Lead eine Antwort erhält, gilt seit langem als entscheidender Faktor dafür, ob ein Interessent letztendlich konvertiert – eine Dynamik, die sich verschärft, wenn die Datenbanken der Kreditgeber Tausende alternder Kontakte enthalten, die kein menschliches Team realistischerweise im erforderlichen Tempo bearbeiten kann.

Während eines einmonatigen Einsatzes bei 70 Loan Officers von West Capital Lending riefen die KI-Sprachagenten von Flair 44.194 Mortgage-Leads an, tätigten mehr als 318.000 Wählvorgänge, erreichten etwa 11.442 Live-Antworten und leisteten 1.788 qualifizierte Übergaben. Diese Übergaben umfassten 1.053 Live-Transfers an Loan Officer und 735 geplante Rückrufe.

„Jedes Mortgage-Unternehmen hat eine Variante dieses Problems“, sagte Samir Sen, Gründer und CEO von Flair Labs. „Es gibt gute Kreditnehmer, die in alten Lead-Listen, verpassten Anrufen, halb bearbeiteten Kampagnen und CRM-Systemen verborgen sind, die niemand ausreichend Zeit hat, vollständig zu bearbeiten. Die Frage ist nicht, ob Loan Officer sich kümmern. Das tun sie. Das Problem ist, dass die Rechnung nicht aufgeht. Es gibt zu viele Menschen, die manuell verfolgt werden müssen, und zu viele Momente, in denen das Timing entscheidend ist.“

West Capital Lending setzte Flair bei neuen und älteren Lead-Beständen, Refinanzierungs- und HELOC-Kampagnen, Kaufanfragen und zur Datenbank-Reaktivierung ein. Der Einsatz war so strukturiert, dass Loan Officer weniger Zeit mit der Sichtung von Outreaching mit geringerer Erfolgswahrscheinlichkeit verbringen und mehr Zeit mit Kreditnehmern, die bereits Interesse an einem Gespräch bekundet hatten.

„Die Herausforderung war nie ein Mangel an Möglichkeiten, sondern die Fähigkeit, jeden Lead konsistent und zum richtigen Zeitpunkt nachzuverfolgen“, sagte Tony Do, Vice President of Real Estate und Broker of Record bei West Capital Lending. „Flair half uns, Kreditnehmer zu identifizieren, die gesprächsbereit waren, und sie direkt mit unseren Loan Officers zu verbinden, sodass unser Team mehr Zeit für produktive Gespräche hatte und weniger Zeit mit der manuellen Bearbeitung von Lead-Listen verbringen musste.“

Die KI-Sprachagenten von Flair rufen Kreditnehmer an, führen Live-Gespräche, stellen Qualifizierungsfragen und bestimmen, ob der nächste Schritt ein Live-Transfer oder ein geplanter Rückruf sein sollte. Das Unternehmen gab an, das Produkt für Mortgage-spezifische Gespräche entwickelt zu haben und nicht für generische Callcenter-Anrufe – ein Ansatz, der es in eine wachsende Kategorie von Mortgage-Technologie-Tools einreiht, die darauf ausgelegt sind, arbeitsintensive Workflows wie Lead-Qualifizierung, Dokumentenerfassung und Nachbereitung nach Abschluss zu automatisieren – Bereiche, in denen Personalmangel bei Kreditgebern den Durchsatz historisch eingeschränkt hat.

Die Ankündigung folgt auf eine 4-Millionen-Dollar-Finanzierungsrunde von Flair Labs, unterstützt von Leo Capital und Y Combinator. Flair nutzt das Kapital, um seine KI-Sprachplattform für Mortgage-Kreditgeber, Broker und Loan Officers auszubauen.

Der Einsatz erfolgt zu einem Zeitpunkt, da Kreditgeber weiterhin nach effizienteren Wegen suchen, um in einem schwierigen Mortgage-Umfeld zu wachsen. Viele Unternehmen senken Kosten, reduzieren Personal oder kürzen Marketingbudgets angesichts erhöhter Zinssätze, die die Origination-Volumen sowohl im Refinanzierungs- als auch im Kaufgeschäft gedrückt haben. Gleichzeitig befinden sich die Leads, die sie erreichen möchten, oft bereits in ihren eigenen Systemen und können weiterhin potenziellen Umsatz darstellen, wenn sie konsistent bearbeitet werden.

Für Flair besteht die kurzfristige Rolle von KI im Mortgage-Bereich nicht darin, den Loan Officer zu ersetzen, sondern einen Weg zu besseren Gesprächen zu schaffen.

„Eine Hypothek ist immer noch eine menschliche Entscheidung“, sagte Sen. „Die Menschen wollen mit jemandem sprechen, der die Kompromisse erklären und ihnen Sicherheit geben kann. Wir versuchen nicht, diese Beziehung zu automatisieren und verschwinden zu lassen. Wir wollen sicherstellen, dass der Kreditnehmer, der für dieses Gespräch bereit ist, tatsächlich zum Loan Officer gelangt, bevor der Moment verstreicht.“