FINNY, die KI-Wachstums-Engine für Finanzberater, hat „Pay-as-You-Grow“ angekündigt – ein neues ergebnisbasiertes Gebührenmodell, das Beratern unbegrenzten Zugang zur Plattform für 50 US-Dollar pro Monat gewährt, zuzüglich eines geringen Anteils an den von FINNY vermittelten, unter Verwaltung gebrachten Vermögenswerten – zahlbar nur, solange diese Kunden beim Berater bleiben. Durch die direkte Kopplung der Preise an die Ergebnisse der Kundengewinnung richtet FINNY nach eigenen Angaben seine Anreize auf das Wachstum der von ihm betreuten Berater aus. LPL Financial, der größte unabhängige Broker-Dealer der USA, erhält als erster Zugang zum neuen Preismodell.

Der Schritt bedeutet eine Abkehr für die Beratertechnologie, die bislang überwiegend auf pauschalen oder sitzplatzbasierten Abo-Preisen beruhte, und kommt zu einem Zeitpunkt, an dem organisches Wachstum nach Jahren der Branchenkonsolidierung zu einer der wichtigsten Prioritäten für Beratungsfirmen geworden ist.

Von Pauschal-Abos zu ergebnisbasierten Gebühren

Bislang hatte FINNY das traditionelle Software-Preismodell der Branche verfolgt und eine pauschale Jahresgebühr von 6.000 oder 12.000 US-Dollar erhoben – unabhängig von den Wachstumsergebnissen. Als FINNY bei der Weiterentwicklung seiner Plattform eng mit Beratern und Branchenführern zusammenarbeitete, vernahm das Unternehmen eine einheitliche Botschaft: Die im Voraus anfallenden Softwarekosten hielten viele Firmen davon ab, in Wachstum zu investieren. Pay-as-You-Grow unterstreicht FINNYs bekundetes Engagement, Seite an Seite mit Beratern zu bauen und auf deren veränderte Bedürfnisse zu reagieren.

Mit 50 US-Dollar pro Monat entspricht die neue Grundgebühr 600 US-Dollar pro Jahr – ein Zehntel des bisherigen Einstiegstarifs von FINNY –, sodass der größte Teil des Umsatzes des Unternehmens im neuen Modell von den Wachstumsergebnissen abhängt, die es ermöglicht. Ergebnisgekoppelte Preise bleiben in der Software für das Vermögensmanagement selten, spiegeln jedoch breitere Experimente der Softwarebranche wider, in der einige KI-Anbieter zu nutzungs- und ergebnisbasierter Abrechnung übergegangen sind.

„Das Wachstum in dieser Branche ist lange Zeit zum Nachteil einiger aufgesetzt gewesen – das korrigieren wir. Jeder Berater verdient es, mit Familien zusammengebracht zu werden, die er besser bedienen kann als jeder andere, unabhängig vom verfügbaren Marketingbudget“, sagte Eden Ovadia, Mitgründer und CEO von FINNY. „Für 50 US-Dollar im Monat erhalten Berater vom ersten Tag an jedes Tool, das wir anbieten. Wir sind nur erfolgreich, wenn sie wachsen – das schafft eine echte Partnerschaft, in der unsere Anreize über die gesamte Dauer der Kundenbeziehung hinweg ausgerichtet bleiben.“

Ein Modell, das die am schnellsten wachsenden Firmen bereits nutzen

Erfolgsbasierte Preise sind im Vermögensmanagement nicht neu. Seit Jahren bieten führende Verwahrstellen Empfehlungsprogramme nach einem identischen Rahmen an. Historisch war der Zugang jedoch auf eine ausgewählte Gruppe der größten RIAs beschränkt – verbunden mit Mindestanforderungen, Verwahrungsauflagen und Bindungsfristen. FINNY öffnet nach eigenen Angaben dasselbe bewährte Modell für jeden Berater – ohne Mindestanforderungen, ohne Wechsel der Verwahrung und ohne dass die Berater ihre Praxisführung ändern müssen.

FINNY hat begonnen, Pay-as-You-Grow mit frühen Anwendern auszurollen, darunter OneSeven, eine in Ohio ansässige RIA mit 10 Milliarden US-Dollar an verwaltetem Vermögen.

„Bei OneSeven konzentrieren wir uns darauf, unseren Beratern die bestmöglichen Tools für ihren Erfolg zur Verfügung zu stellen, ohne totes Ballastgewicht“, sagte Adam Blumenthal, Chief Growth Officer. „Wir haben Hunderte von KI-Tools bewertet und uns aus zwei Gründen für eine Partnerschaft mit FINNY entschieden: Es bietet unseren Beratern den schnellsten Weg zu nachhaltigem organischem Wachstum, und die Anreize stimmen überein – sie gewinnen nur, wenn wir gewinnen.“

Compliance, Abrechnung und Nachverfolgung übernimmt FINNY

Um Berater außerhalb von LPL zu unterstützen, hat FINNY Integrationen mit führenden Verwahrstellen und Portfolio-Reporting-Plattformen aufgebaut, die schätzungsweise 85 % der in den USA bei RIAs verwahrten Vermögenswerte abdecken – eine Reichweite, die widerspiegelt, wie stark die RIA-Verwahrung auf wenige landesweite Plattformen konzentriert ist. Diese Integrationen ermöglichen es FINNY, das von ihm vorangetriebene Wachstum präzise zu messen, und helfen Beratern zudem, Beziehungen zu bestehenden Kunden zu vertiefen und den Anteil am Kundenvermögen durch die Anwendung von FINNYs Datenanalysen auf bestehende Kunden auszubauen.

„Berater sollten sich nie fragen müssen, wessen Interessen Vorrang haben“, fügte Ovadia hinzu. „FINNY beeinflusst nicht, wie Berater ihre Kunden betreuen oder ihre Geschäfte führen. Wir bleiben konzentriert darauf, greifbares Wachstum freizusetzen. Wir beteiligen uns nur am Ergebnis, wenn wir ihnen zum Erfolg verhelfen.“

FINNY hat den genauen Prozentsatz der Vermögenswerte, den es im neuen Modell einbehält, nicht offengelegt und beschreibt ihn nur als „geringen Anteil“ – eine Größe, die Berater gegen die bisherigen Pauschalgebühren der Plattform abwägen müssen. Wie weit Pay-as-You-Grow über LPL und frühe RIA-Anwender wie OneSeven hinaus angenommen wird, wird der deutlichste Indikator dafür sein, ob sich ergebnisbasierte Preise in der Beratertechnologie insgesamt durchsetzen.

Quelle: GlobalFinTechSeries