DES MOINES, Iowa, 24. Juli 2026 (GLOBE NEWSWIRE) — Die Federal Home Loan Bank of Des Moines (die Bank) meldete für das zweite Quartal 2026 eine robuste finanzielle Entwicklung mit einem Nettogewinn von $251 million und erklärte eine Quartalsdividende zu einem erhöhten Satz.

Die Ergebnisse spiegeln die anhaltende Rolle des Federal Home Loan Bank System als wichtiger Liquiditätsrückhalt für US-Finanzinstitute wider, nachdem die systemweite Nutzung von Vorschüssen seit den regionalen Bankenturbulenzen im Jahr 2023 erhöht war. Die Bank in Des Moines, eine von 11 genossenschaftlichen Banken des Systems mit Kongress-Charta, bedient einen der geografisch größten Bezirke unter ihren Vergleichsbanken.

Höhepunkte des zweiten Quartals 2026

• Nettogewinn von $251 million
• Umlagen für das Affordable Housing Program (AHP) von $28 million
• Freiwillige Wohnungs- und Gemeindebeiträge von $30 million
• Vorschüsse beliefen sich auf insgesamt $124.5 billion
• Für das Portfolio gehaltene Hypothekendarlehen, netto, beliefen sich auf insgesamt $15.5 billion
• Akkreditive beliefen sich auf insgesamt $21.0 billion
• Einbehaltene Gewinne beliefen sich auf insgesamt $4.0 billion

Kommentar des CEO

"The Bank's earnings remained robust during the first half of 2026 as a result of members' continued usage of the Bank's core liquidity products," sagte Kris Williams, President und Chief Executive Officer. "We continue to leverage our earnings to benefit our members and their communities by paying a strong dividend and contributing to our affordable housing and community investment initiatives. This year, as a result of our financial performance, we plan to contribute more than $200 million to advance affordable housing and address critical housing and community development needs across our district, reinforcing our mission to support the communities we serve."

Die geplanten $200 million an Wohnungs- und Gemeindebeiträgen erfolgen vor dem Hintergrund einer anhaltenden nationalen Herausforderung bei der Erschwinglichkeit von Wohnraum, wodurch die AHP-Zuschüsse der FHLBanks zu einer zunehmend wichtigen Finanzierungsquelle für Entwickler bezahlbaren Wohnraums und potenzielle Eigenheimkäufer geworden sind.

Dividende

Der Verwaltungsrat genehmigte für das zweite Quartal 2026 eine Dividende zu einem annualisierten Satz von 9.95% auf durchschnittliche aktivitätsbasierte Aktien und 6.95% auf durchschnittliche Mitgliedschaftsaktien, was einer Erhöhung gegenüber dem Vorquartal entspricht. Die Bank erwartet, am 11. August 2026 Dividendenzahlungen in Höhe von insgesamt $189 million auszuschütten.

Liquiditätsauftrag

Die Bank stellt ihren Mitgliedern Liquidität zur Verfügung, um den Bedarf ihrer Gemeinden in den Bereichen Wohnen, Unternehmen und wirtschaftliche Entwicklung zu unterstützen. Mitglieder verpfänden Hypothekendarlehen und andere Sicherheiten, um Zugang zu den zentralen Liquiditätsprodukten der Bank zu erhalten — Vorschüsse, Akkreditive und für das Portfolio gehaltene Hypothekendarlehen im Rahmen des Mortgage Partnership Finance® Program.

In den sechs Monaten bis zum 30. Juni 2026 lagen die durchschnittlichen Vorschussbestände bei $133.5 billion, die durchschnittlichen Akkreditive bei $18.8 billion und die durchschnittlichen Hypothekendarlehensbestände bei $15.0 billion. Die Bank hielt außerdem durchschnittlich $29.7 billion an kurzfristigen Vermögenswerten als jederzeit verfügbare Liquiditätsquelle für ihre Mitglieder.

Bezahlbarer Wohnraum und gesellschaftliche Wirkung

Die Wohnungs- und Gemeindeentwicklungsprogramme der Bank stehen im Mittelpunkt ihres Auftrags. Jedes Jahr führt die Bank 10% ihres Nettogewinns ihrem AHP zu, einem Zuschussprogramm zur Unterstützung der Schaffung, Sanierung oder des Erwerbs von bezahlbarem Wohnraum. Das Programm umfasst ein wettbewerbliches AHP sowie zwei Produkte zur Unterstützung von Anzahlungen: Home$tart und die Native American Homeownership Initiative.

In den drei und sechs Monaten bis zum 30. Juni 2026 bildete die Bank gesetzliche AHP-Umlagen von $28 million bzw. $54 million und stellte freiwillig zusätzliche $3 million bzw. $5 million zurück, die über das Programm vergeben werden sollen.

Über das AHP hinaus bietet die Bank freiwillige Programme an, um ihren Wohnungsauftrag weiter zu unterstützen. Für die drei und sechs Monate bis zum 30. Juni 2026 erfasste die Bank gesamte freiwillige Wohnungs- und Gemeindebeiträge von $30 million bzw. $55 million, einschließlich des freiwilligen AHP-Beitrags.

Über ihre freiwilligen Programme erzielte die Bank 2026 Folgendes:

• Housing Affordability Advances: Bereitstellung von $43 million an Vorschüssen zu einem Zinssatz von 0% an Mitglieder, die Hypothekendarlehen von einem Habitat for Humanity®-Partner oder einem nicht einlagenführenden Community Development Financial Institution ausgereicht oder erworben hatten; dabei wurden Subventionsaufwendungen von $9 million erfasst, einschließlich $1 million im zweiten Quartal.
• Mortgage Rate Relief Program: Finanzierung von $275 million an Hypotheken für Eigenheime zu Zinssätzen unter dem geltenden Marktzins; Bereitstellung von $24 million an Zuschüssen — einschließlich $22 million im zweiten Quartal — für Personen, die erschwingliches Wohneigentum anstreben.
• Member Impact Fund: Erfassung von $17 million an Beiträgen, einschließlich $4 million im zweiten Quartal, um Spenden von Mitgliedern an lokale Wohnungs- und Gemeindeentwicklungsorganisationen zu ergänzen.

Erörterung der Finanzergebnisse

Nettogewinn: Für die drei und sechs Monate bis zum 30. Juni 2026 verzeichnete die Bank einen Nettogewinn von $251 million bzw. $487 million, verglichen mit $194 million bzw. $399 million in den entsprechenden Zeiträumen des Jahres 2025.

Zinsüberschuss: Die Bank erzielte in den drei und sechs Monaten bis zum 30. Juni 2026 einen Zinsüberschuss von $339 million bzw. $664 million, was gegenüber den entsprechenden Zeiträumen 2025 einem Anstieg um $50 million bzw. $127 million entspricht. Das Wachstum war in erster Linie auf die Ausweitung des Vorschussportfolios zurückzuführen.

Sonstige Erträge (Verluste): Die sonstigen Erträge beliefen sich in den drei und sechs Monaten bis zum 30. Juni 2026 auf $17 million bzw. $28 million, was gegenüber 2025 einem Anstieg um $1 million im Quartal und einem Rückgang um $29 million im Sechsmonatszeitraum entspricht. Diese Veränderungen waren hauptsächlich auf Nettoänderungen des beizulegenden Zeitwerts der Handelswertpapiere der Bank, der Instrumente mit Fair-Value-Option und der ökonomischen Derivate einschließlich der damit verbundenen Zinsausgleiche zurückzuführen.

Sonstige Aufwendungen: Für die drei Monate bis zum 30. Juni 2026 beliefen sich die sonstigen Aufwendungen auf $77 million, ein Rückgang um $13 million gegenüber dem entsprechenden Zeitraum 2025, hauptsächlich aufgrund des Zeitpunkts freiwilliger Wohnungs- und Gemeindebeiträge. Für die sechs Monate bis zum 30. Juni 2026 blieben die sonstigen Aufwendungen im Vergleich zum Vorjahreszeitraum relativ stabil.

Vermögenswerte: Die Bilanzsumme stieg zum 30. Juni 2026 auf $212.6 billion, nach $186.5 billion zum 31. Dezember 2025, vor allem getrieben durch Zuwächse bei Vorschüssen und Anlagen. Die Vorschüsse erhöhten sich um $14.3 billion, hauptsächlich aufgrund höherer Kreditaufnahmen durch Versicherungsgesellschaften und bestimmte Mitglieder unter den Einlageninstituten. Versicherungsgesellschaften nutzen FHLB-Vorschüsse in den vergangenen Jahren zunehmend als Finanzierungsquelle für Anlageportfolios, ein Trend, der sich in der Mitgliederstruktur der Bank widerspiegelt. Die Anlagen stiegen um $10.8 billion, was in erster Linie ein Wachstum bei verkauften Federal Funds, unter Rückverkaufsvereinbarungen erworbenen Wertpapieren und verzinslichen Einlagen widerspiegelt.

Kapital: Das Gesamtkapital stieg zum 30. Juni 2026 auf $11.5 billion, nach $10.5 billion zum 31. Dezember 2025, vor allem aufgrund eines Anstiegs des aktivitätsbasierten Kapitals infolge höherer Vorschussbestände.

Das gesamte regulatorische Kapital umfasst Kapitalstock, verpflichtend rückzahlbaren Kapitalstock und einbehaltene Gewinne. Die regulatorische Kapitalquote wird als regulatorisches Kapital in Prozent der Vermögenswerte zum Periodenende berechnet.

Vorläufige Ergebnisse und Einreichungen

Die in dieser Ergebnisveröffentlichung für das zweite Quartal 2026 berichteten Finanzergebnisse sind vorläufig, bis die Bank ungeprüfte Finanzergebnisse in ihrem bei der Securities and Exchange Commission eingereichten Form 10-Q für das zweite Quartal 2026 bekannt gibt, das voraussichtlich im nächsten Monat unter www.fhlbdm.com und www.sec.gov verfügbar sein wird.

Über die Bank

Die Bank ist eine mitgliedereigene Genossenschaft, deren Aufgabe es ist, ein verlässlicher Anbieter von Finanzierung, Liquidität und Dienstleistungen für ihre Mitglieder zu sein, damit diese den Wohnungs-, Geschäfts- und wirtschaftlichen Entwicklungsbedarf der von ihnen betreuten Gemeinden erfüllen können. Die Bank befindet sich vollständig im Besitz von mehr als 1,200 Mitgliedern, darunter Geschäftsbanken, Sparkassen, Kreditgenossenschaften, Versicherungsgesellschaften und Community Development Financial Institutions.

Die Bank bedient Alaska, Hawaii, Idaho, Iowa, Minnesota, Missouri, Montana, North Dakota, Oregon, South Dakota, Utah, Washington, Wyoming sowie die US-Pazifikterritorien American Samoa, Guam und das Commonwealth of the Northern Mariana Islands. Sie ist eine von 11 Regionalbanken, die das Federal Home Loan Bank System bilden, staatlich geförderte Unternehmen, die 1932 vom Kongress geschaffen wurden, um eine stabile Finanzierungsquelle für Wohnungs- und Gemeindekredite bereitzustellen.

Zukunftsgerichtete Aussagen

In dieser Mitteilung enthaltene Aussagen, einschließlich solcher, die Ziele, Projektionen, Schätzungen oder zukünftige Erwartungen in Bezug auf die Geschäftstätigkeit der Bank beschreiben, können zukunftsgerichtete Aussagen sein. Diese können durch zukunftsgerichtete Begriffe wie "believes," "projects," "expects," "anticipates," "estimates," "intends," "strategy," "plan," "could," "should," "may," and "will," oder deren Verneinungen oder andere Varianten gekennzeichnet sein. Zukunftsgerichtete Aussagen sind naturgemäß mit Risiken oder Unsicherheiten verbunden, und die tatsächlichen Ergebnisse können wesentlich von den ausdrücklich oder implizit genannten abweichen. Eine ausführliche Erörterung der wichtigeren Risiken und Unsicherheiten findet sich im Abschnitt "Risk Factors" des Annual Report on Form 10-K der Bank sowie in den Quarterly Reports on Form 10-Q, die bei der SEC eingereicht wurden. Diese zukunftsgerichteten Aussagen gelten nur zum Zeitpunkt ihrer Abgabe, und die Bank übernimmt keine Verpflichtung, sie öffentlich zu aktualisieren oder zu überarbeiten, sei es aufgrund neuer Informationen, zukünftiger Ereignisse oder aus anderen Gründen.