Die britische Finanzaufsichtsbehörde Financial Conduct Authority (FCA) hat eine zweite Runde koordinierter Maßnahmen gegen Peer-to-Peer-(P2P-)Krypto-Händler in London durchgeführt, wobei Beamte gemeinsam mit HM Revenue & Customs (HMRC) und der Metropolitan Police drei Standorte in der Hauptstadt besuchten.

Laut einer Pressemitteilung der Behörde fand die gemeinsame Maßnahme am 10. September auf Grundlage der britischen Geldwäscheregeln von 2017 statt. Die Beamten stellten an allen drei Standorten Unterlassungsschreiben zu und ordneten an, dass die mutmaßlich illegalen Geschäfte den Betrieb einstellen. Die Aktion im September folgt auf eine erste Runde im April, deren Beweislage laut FCA nun strafrechtliche Ermittlungen unterstützt.

In einem Beitrag auf X bestätigte die Behörde die Maßnahme:

We targeted 3 premises suspected of illegal peer-to-peer crypto trading by individuals operating by way of business in the UK, in a joint operation with @HMRCgovuk and @metpoliceuk . These unregistered traders can provide a route for criminals to move and launder illicit funds,… pic.twitter.com/TOqaqkyG4G

— Financial Conduct Authority (@TheFCA) September 17, 2026

Nach britischen Regeln muss sich jeder, der gewerblich Krypto direkt mit anderen handelt, bei der Aufsichtsbehörde registrieren. Dieses direkte Handeln ist das bestimmende Merkmal des P2P-Handels, der zwischen Vertragsparteien stattfindet und nicht über eine zentralisierte Börse; die Registrierungspflicht gilt nur für diejenigen, die gewerblich tätig sind – nicht für gelegentliche Geschäfte zwischen Privatpersonen. Nach Angaben der FCA gibt es derzeit keine registrierten P2P-Krypto-Unternehmen in ganz Großbritannien. Jeder derartige Betrieb im Land ist daher per Definition unregistriert – ein Umstand, der die Durchsetzung zu einer Frage des Auffindens dieser Geschäfte macht, anstatt die regulierten von den übrigen zu unterscheiden.

FCA gegen P2P

Unregistrierte Händler stehen außerhalb der Geldwäschebekämpfungskontrollen, die eine Registrierung mit sich bringen würde – etwa Pflichten zur Kundenüberprüfung undaktionsüberwachung –, teilte die FCA in ihrer Ankündigung mit. Das mache sie zu einem Weg, kriminelle Gelder zu bewegen und zu waschen.

„Wer ein unregistriertes Peer-to-Peer-Krypto-Geschäft betreibt, sollte davon ausgehen, dass wir uns ihn ansehen", sagte Steve Smart, Exekutivdirektor für Durchsetzung und Marktüberwachung der FCA.

Detective Sergeant Sathish Alalasundaram von der Metropolitan Police verwies auf die praktischen Schwierigkeiten. Die Komplexität von Krypto und „die Geschwindigkeit, mit der Gelder über Jurisdiktionen hinweg bewegt werden können, stellen für die Ermittler eine fortlaufende Herausforderung dar", sagte er und fügte hinzu, dass die Polizei ihre Störungstaktiken anpasse, während sich die Kriminellen ihren anpassten.

Die FCA hat in diesem Bereich bereits zuvor strafrechtlich verfolgt. In einem Fall erreichte sie eine vierjährige Haftstrafe für Olumide Osunkoya wegen eines illegalen Krypto-ATM-Netzwerks – die erste Strafe dieser Art in Großbritannien –, und sie unterstützte die Festnahme von zwei Personen, die verdächtigt wurden, eine illegale Börse zu betreiben.

Krypto bleibt in Großbritannien weitgehend unreguliert, abgesehen von den Geldwäscheregeln und den Vorschriften für Finanzwerbung – weshalb diese Maßnahmen auf der Gesetzgebung von 2017 basieren und nicht auf krypto-spezifischen Regelungen. Das soll sich am 25. Oktober 2027 ändern, wenn das neue Regime der FCA in Kraft tritt; die Anträge auf Zulassung können ab dem 30. September gestellt werden – der erste Schritt für Unternehmen, die unter dem neuen Regime tätig werden möchten.