Britische FCA durchsucht drei Londoner Räumlichkeiten im Rahmen der fortgesetzten Kampagne gegen illegales P2P-Krypto-Trading
Wichtige Erkenntnisse
- •Die FCA, HMRC und die Metropolitan Police verschickten am 10. September Unterlassungsschreiben an Händler an drei Londoner Standorten, denen illegale Peer-to-Peer-Krypto-Geschäfte vorgeworfen werden; Festnahmen wurden nicht gemeldet.
- •Laut der FCA ist kein Peer-to-Peer-Krypto-Handelsunternehmen im Vereinigten Königreich registriert, womit jeder solche Betreiber derzeit außerhalb ihrer Geldwäscheaufsicht liegt.
- •Bei einer früheren Aktion im April mit FCA, HMRC und der South West Regional Organised Crime Unit wurden acht Londoner Standorte inspiziert; die gesammelten Beweise werden nun in laufenden Strafermittlungen verwendet.
- •In der ersten Verurteilung dieser Art im Vereinigten Königreich wurde Olumide Osunkoya zu vier Jahren Haft verurteilt, weil er ein nicht registriertes Krypto-ATM-Netzwerk mit einem Volumen von 2,6 Millionen Pfund betrieben hatte.
- •Das vollständige Kryptoasset-Regime des Vereinigten Königreichs tritt am 25. Oktober 2027 in Kraft; die FCA öffnete ihren Zulassungszugang für Unternehmen am 30. September 2026.
Die britische Financial Conduct Authority (FCA) hat gemeinsam mit HM Revenue & Customs (HMRC) und der Metropolitan Police gegen drei Londoner Räumlichkeiten Unterlassungsanordnungen erlassen, denen vorgeworfen wird, als Anlaufstellen für illegale Peer-to-Peer-(P2P-)Krypto-Geschäfte zu dienen. Bei der Aktion wurden keine Festnahmen gemeldet; sie ist die zweite derartige Maßnahme der Aufsichtsbehörde in 2026.
Die Aktion erfolgt alongside aktueller Dokumente der Behörde, in denen die Einzelheiten des Krypto-Regimes beschrieben werden, das 2027 in Kraft treten soll — Unternehmen, die illegale Krypto-Handelsgeschäfte im Vereinigten Königreich betreiben, sind somit in erhöhter Alarmbereitschaft.
Nicht registrierte P2P-Krypto-Unternehmen fallen in den Zuständigkeitsbereich der FCA
In ihrer Erklärung vom 17. September teilte die FCA mit, sie habe am 10. September Schreiben an Händler an mehreren Standorten versandt, in denen die Einstellung jeder verdächtigen illegalen Krypto-Aktivität gefordert wurde. Unternehmen benötigen eine Zulassung der FCA, um ein Peer-to-Peer-Krypto-Handelsgeschäft zu betreiben — ein Modell, bei dem Einzelpersonen Kryptowährungen direkt miteinander handeln statt über einen zentralisierten Intermediär — und laut der Aufsichtsbehörde ist derzeit kein Unternehmen registriert, das ein solches Geschäft im Vereinigten Königreich betreibt. Nach derzeitiger Lage befindet sich damit jedes im Land tätige P2P-Handelsunternehmen außerhalb des Zuständigkeitsbereichs der Behörde.
Betreiber, die eine FCA-Registrierung erlangen, unterliegen ihrer Geldwäscheaufsicht. Diese nicht registrierten Betreiber liegen außerhalb der Kanäle, auf die sich das Vereinigte Königreich zur Überwachung illegaler Geldflüsse stützt. Verbraucher können über den Firm der FCA prüfen, ob ein Krypto-Unternehmen registriert ist. Die Maßnahme wurde auf Grundlage der Money Laundering, Terrorist Financing and Transfer of Funds (Information on the Payer) Regulations 2017 durchgeführt.
„Gemeinsam mit Partnern verfolgen und unterbinden wir weiterhin illegale Krypto-Aktivitäten“, sagte Steve Smart, Executive Director of Enforcement and Market Oversight der FCA. „Wer ein nicht registriertes Peer-to-Peer-Krypto-Geschäft betreibt, sollte davon ausgehen, dass wir ihn im Blick haben.“
Detective Sergeant Sathish Alalasundaram von der Metropolitan Police sprach eine ähnliche Warnung aus und erklärte, die Behörde passe sich an, während Kriminelle ihre Taktiken änderten.
Das Vereinigte Königreich bringt Kryptowährungen unter ein regulatorisches Dach
Der Septemberaktion war eine frühere Maßnahme im April vorausgegangen, bei der die FCA, HMRC und die South West Regional Organised Crime Unit acht Londoner Standorte inspizierten. Die Behörde erklärte, die dabei gesammelten Beweise würden nun in laufenden Strafermittlungen und für weitere Durchsetzungsmaßnahmen verwendet.
Die FCA verbucht zudem Krypto-Verurteilungen in ihrer Bilanz. Sie spielte eine zentrale Rolle dabei, dass Olumide Osunkoya zu vier Jahren Haft verurteilt wurde, weil er zwischen Dezember 2021 und September 2023 ein nicht registriertes Krypto-ATM-Netzwerk betrieben hatte. Die erste Verurteilung dieser Art im Vereinigten Königreich zerschlug ein Geschäft mit einem gesamten Volumen von 2,6 Millionen Pfund und machte deutlich, dass der Betrieb eines nicht registrierten Krypto-Unternehmens strafrechtliche Konsequenzen hat. Die Behörde nahm zudem zwei weitere Personen fest, die verdächtigt werden, eine separate illegale Krypto-Börse zu betreiben.
Abgesehen von den Geldwäsche- und Finanzwerberegeln bleibt Krypto im Vereinigten Königreich weitgehend unreguliert, bis am 25. Oktober 2027 das vollständige Kryptoasset-Regime des Landes in Kraft tritt. Die FCA öffnete ihren Zulassungszugang für Unternehmen am 30. September 2026 und veröffentlichte in derselben Woche Leitlinien dazu, welche Aktivitäten eine Zulassung erfordern werden, wie Cryptopolitan berichtete. Der Zulassungszugang bietet Unternehmen einen formellen Weg, sich vor Inkrafttreten des Regimes zertifizieren zu lassen, während die Aktionen im April und September zeigen, dass die Behörde die bis dahin geltenden Regeln aktiv durchsetzt.
