Ehemaliger HSBC-Banker wegen £5.911-Bohnfahrtbetrugs aus der Finanzbranche verbannt
Wichtige Erkenntnisse
- •Die Financial Conduct Authority hat dem ehemaligen HSBC-Banker Joseph Molloy die Ausübung regulierter Finanzfunktionen untersagt und erklärt, seine Betrugsverurteilung zeige, dass er keine geeignete und verlässliche Person sei.
- •Molloy erstellte zwei Southeastern-Konten mit falschen Namen, Adressen und E-Mail-Konten und wendete die als „Donutting“ bekannte Schwarzfahrtechnik auf mindestens 740 Fahrten an, was dem Betreiber £5.911 kostete.
- •Er bekannte sich im Januar vor dem Inner London Crown Court schuld und erhielt eine zu 18 Monaten Bewährung ausgesetzte 10-monatige Haftstrafe, dazu 80 Stunden unentgeltlicher Arbeit, 10 Rehabilitationstage und £5.000 Schadensersatz.
- •Der verurteilende Richter nannte das Vorgehen einen ausgeklügelten und hochgradig verantwortlichen Betrug, der über fast 12 Monate geplant wurde, und führte Molloys Reue sowie seine freiwillige Beendigung als Gründe für die Bewährungsaussetzung an.
- •Transport for London schätzte, dass 2023/24 unbezahlte Fahrten 3,9 % aller Fahrten ausmachten und mehr als £130 Millionen kosteten, und will die Rate bis 2030/31 auf 1,5 % oder weniger senken.
Die britische Finanzaufsicht hat den ehemaligen HSBC-Banker Joseph Molloy aus der Finanzbranche ausgeschlossen, nachdem er einen Zugfahrpreis-Betrug begangen hatte, der die Bahngesellschaft Southeastern £5.911 (etwa $7.800) kostete.
Die Financial Conduct Authority (FCA) untersagte Molloy die Ausübung „jeglicher Funktion im Zusammenhang mit regulierten Tätigkeiten, die von einer zugelassenen Person, einer befreiten Person oder einer befreiten berufsmäßigen Firma ausgeübt werden“, wie aus der am 1. Oktober datierten endgültigen Mitteilung der Aufsicht hervorgeht.
Zwischen Oktober 2023 und September 2024 erstellte Molloy unter falschen Namen, Adressen und E-Mail-Konten zwei Konten bei der SE Trains Limited, der unter dem Namen Southeastern bekannten Betreibergesellschaft. Über diese Konten verschaffte er sich Reisekarten.
Molloy wendete eine als „Donutting“ bekannte Methode an, bei der ein Fahrgast für zwei kurze Fahrten am Anfang und Ende einer Strecke bezahlt – in seinem Fall zwischen Wohnung und Arbeitsplatz –, während der dazwischen liegende Abschnitt unbezahlt bleibt. Er nutzte diese Methode auf mindestens 740 Fahrten.
Im Januar bekannte sich Molloy vor dem Inner London Crown Court wegen Betrugs durch falsche Darstellung nach dem Fraud Act 2006 schuldig. Am 17. Februar wurde er zu 10 Monaten Haft verurteilt, ausgesetzt zur Bewährung für 18 Monate.
Das Gericht untersagte ihm zudem für 12 Monate die Nutzung der Bahngesellschaft Southeastern, ordnete 80 Stunden unentgeltlicher Arbeit und 10 Tage Rehabilitationsmaßnahmen an und verpflichtete ihn zur Zahlung von £5.000 Schadensersatz an Southeastern, £150 Verfahrenskosten und £187 Entschädigungszuschlag für Geschädigte.
Bei der Verurteilung bezeichnete der Richter das Verhalten gemäß der FCA-Mitteilung als „ausgeklügten und zielstrebigen Betrug“. Der Richter sagte, Molloy sei „offensichtlich in der finanziellen Lage gewesen, die Fahrpreise zu bezahlen; du hast dich entschieden, sie zu hinterziehen, und das verursacht der gesamten Gesellschaft einen Verlust.“
„Me Einschätzung nach liegt hier ein hohes Verschulden vor“, sagte der Richter. „Es ist ausgeklügelt, mit erheblicher Planung und wurde über einen Zeitraum von fast 12 Monaten durchgeführt.“
Der Richter berücksichtigte außerdem mildernde Umstände, darunter Molloys schwierige persönliche Lage, seine freiwillige Entscheidung, das Verhalten zu beenden, sowie seine aufrichtige Reue. Der FCA-Mitteilung zufolge beeinflussten diese Faktoren die Dauer der Haftstrafe und die Entscheidung zur Bewährungsaussetzung.
Schwarzfahren kostet London fast 172 Millionen Dollar
Der Fahrgeldbetrug ereignete sich, während Molloy zertifizierte Funktionen in der Finanzbranche innehatte. Die FCA kann Personen ausschließen, die nicht als „zur Ausübung regulierter Finanztätigkeiten geeignet und verlässlich“ erscheinen. Die Aufsicht nennt Ehrlichkeit, Integrität und Ruf zu ihren wichtigsten Kriterien und berücksichtigt Verurteilungen wegen Unredlichkeit und Betrugs „besondere“ Hinsicht.
„Herrn Molloys Verurteilung belegt einen klaren und schwerwiegenden Mangel an Ehrlichkeit und Integrität, sodass er nicht geeignet und verlässlich ist, um regulierte Tätigkeiten auszuüben“, heißt es in der FCA-Mitteilung.
Die FCA verwies auf Anfrage zur Stellungnahme auf die Mitteilung. HSBC reagierte nicht auf Fortune-Anfragen um Kommentare. Das Unternehmen wird von Fortune hier gelistet.
Molloys Betrug betraf Southeastern, einen National-Rail-Betreiber, und nicht die London Underground. Dennoch verursacht Schwarzfahren erhebliche Kosten für das Londoner Verkehrssystem. Laut London Assembly schätzte Transport for London (TfL), dass 2023/24 3,9 % der Fahrten im Netzwerk unbezahlt blieben, was einem Einnahmeverlust von mehr als £130 Millionen (oder 171,9 Millionen Dollar) entspricht.
TfL beziffert die Rate unbezahlter Fahrten inzwischen auf 3,5 % und will sie bis 2030/31 auf 1,5 % oder weniger senken. Auf der London Underground allein ermittelte das Centre for Government Reform für die ersten drei Quartale 2025-26 eine Schwarzfahrtrate von 5,03 %, wie der Telegraph berichtete, was Kosten von £141 Millionen verursachte. Die Zahlen wurden auch von On London und The Telegraph gemeldet.
Die FCA übermittelte Molloy am 3. August eine Bescheidmitteilung. Er legte den Fall nicht innerhalb der zulässigen 28 Tage dem Upper Tribunal vor. Laut Mitteilung teilte er der Aufsicht mit, dass er „anerkennt, dass er unter die von der Behörde erwarteten Verhaltensstandards gefallen ist“.
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Diese Geschichte erschien ursprünglich auf Fortune.com.
