Türkiye hat die meisten Anti-Geldwäsche-Standards der Financial Action Task Force (FATF) in der fünften Runde der gegenseitigen Bewertung des globalen Aufsehers erfüllt – dem Peer-Review-Verfahren, das Länder sowohl anhand ihrer geschriebenen Regeln als auch danach beurteilt, wie gut diese Regeln in der Praxis funktionieren – wie aus einem am Mittwoch veröffentlichten Bericht hervorgeht. Die Bewertung baut auf den Fortschritten der Jurisdiktion seit ihrem Austritt von der FATF-Grauen Liste im Juni 2024 auf – dem Überwachungstrack des Aufsehers für Jurisdiktionen mit erhöhter Kontrolle – doch das Land ist noch nicht aus der Gefahrenzone: Wegen eines umfangreichen Rückstands unverfolgter Finanzkriminalitätsfälle wurde es unter verstärkte Nachfolge gestellt, und die FATF fordert, diesen innerhalb von drei Jahren abzubauen.

Wie Türkiye bei der FATF-Bewertung abschnitt

Türkiye wurde in der FATF-Bewertung der fünften Runde bei 38 der 40 Empfehlungen – dem Baseline-Regelwerk der FATF gegen Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung, das Jurisdiktionen umsetzen sollen – als „konform“ oder „weitgehend konform“ eingestuft. Für die übrigen Empfehlungen erhielt das Land die Einstufung „teilweise konform“, wie aus demicht und Angaben des Ministeriums für Schatz und Finanzen hervorgeht.

Bei der schwierigeren Bewertung der Wirksamkeit seiner Regeln schnitt Türkiye weniger gut ab und erhielt über 11 Prüfbereiche hinweg drei Einstufungen „substanziell“ und acht „moderat“.

Die Einstufung „verstärkte Nachfolge“ ist keine Schwarze Liste; sie ist eine Berichtspflicht, die Türkiye verpflichtet, die FATF häufiger darüber auf dem Laufenden zu halten, wie das Land die im Bericht aufgezeigten Lücken schließt. Nach der vorherigen Bewertung im Jahr 2019 war das Land bereits in dieselbe Kategorie eingestuft worden.

In einer am selben Tag veröffentlichten Erklärung schloss das Ministerium für Schatz und Finanzen eine Rückkehr auf die Graue Liste aus und verwies darauf, dass die FATF-Bewertung bestätige, dass Türkiye bei der Bekämpfung von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung oder der Finanzierung von Massenvernichtungswaffen keine kritischen Mängel aufweist.

Was die FATF von Türkiye will

Die FATF stellte fest, dass zu wenige Fälle zu einem Gerichtsurteil führen, obwohl sich Türkiye in einigen Problembereichen verbessert hat, darunter die Nutzung finanzpolizeilicher Informationen und die Zusammenarbeit mit ausländischen Partnern. Der Aufseher hob das Wirksamkeitsproblem hervor und schrieb: „Herausforderungen bei der vollständigen Umsetzung von Ermittlungen in justizielle Ergebnisse haben zu einem Rückstand von mehr als 7000 anhängigen Fällen geführt.“

Der Bericht bemängelte auch ein strukturelles Problem des türkischen Rechts. In vielen Fällen können die Behörden gegenüber Unternehmen nur Verwaltungssanktionen verhängen, da sie juristischen Personen keine strafrechtliche Verantwortlichkeit auferlegen können – ein Durchsetzungsinstrument, das in vielen anderen Jurisdiktionen Standard ist. Die FATF hält dieses System für ein Land mit dem Risikoprofil Türkiyes für unzureichend.

Die Zahl der Geldwäscheverfahren vor türkischen Gerichten erreichte Ende 2025 laut der Nachrichtenagentur BirGün 12.629, mit 17.969 Angeklagten und 28.477 zugrunde liegenden Straftaten, über die noch nicht entschieden ist.

Eine Drei-Jahres-Roadmap, mit Krypto im Blick

Die FATF übergab Ankara einen Satz zentraler Empfohlener Maßnahmen, die innerhalb von drei Jahren umzusetzen sind. Dazu gehören die Schärfung des Verständnisses für Terrorfinanzierungsrisiken, ein stärkeres Vorgehen in Geldwäscheverfahren im Zusammenhang mit risikoreichen Grundstraftaten wie Drogenhandel, Schmuggel und illegales Wetten, eine höhere Verurungsquote sowie die Aufspürung und Rückholung ins Ausland verlagerter krimineller Vermögenswerte. Länder, die die Dreijahresfrist verpassen, müssen mit einer Eskalation rechnen, bis hin zu einer hochrangigen Mission zur Einschätzung des politischen Willens der Regierung.

Anbieter von virtuellen Vermögenswerten – der FATF-Begriff für Krypto-Börsen, Custodial-Wallet-Anbieter und ähnliche Unternehmen – sind ebenfalls Teil des Bildes. Da die FATF-Empfehlungen die Grundlinie bilden, die nationale Aufsichtsbehörden für die Krypto-Aufsicht umsetzen, fungieren die Ergebnisse zugleich als Fortschrittsbericht darüber, wo das Krypto-Compliance-Regime Türkiyes steht, während sein Regelwerk reift. Die FATF stellte fest, dass ein regulatorischer Rahmen für VASPs zum Zeitpunkt des Vor-Ort-Besuchs im November 2025 noch ausgebaut wurde und dass die Aufseher risikobasierte Compliance-Prüfungen bei Finanzinstituten und Krypto-Plattformen ausgeweitet hatten, mit besonderem Augenmerk auf Entitäten mit höherem Risiko. Demnach verstehen die Unternehmen ihre Geldwäsche-Exposure und -Pflichten im Allgemeinen, während ihr Umgang mit Terrorfinanzierungsrisiken und der Meldung verdächtiger Transaktionen außerhalb des Bankensektors noch hinterherhinkt.

Wo der Druck als Nächstes ansetzt

Ankara erklärt, die Nachfolgearbeit werde über nationale Strategien zu Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Vermögenseinziehung für 2026–2030 sowie einen Plan gegen Proliferationsfinanzierung für 2025–2029 laufen. Ob sich dies in mehr Verurteilungen und zurückgeholte Vermögenswerte übersetzt, ist genau die Frage, die die FATF Türkiye beantworten lassen will – auf die Uhr.

Die verstärkte Kontrolle erfolgt vor dem Hintergrund langjähriger externer Kritik an Türkiyes Anfälligkeit für illegale Geldströme. Analysten von Nordic Monitor argumentierten Anfang dieses Jahres, dass eine vorgeschlagene 20-jährige Steuerbefreiung auf ausländische Einkünfte für neue Einwohner – ein von Staatspräsident Recep Tayyip Erdoğan ins Spiel gebrachter Plan – ohne strengere Prüfungen der Geldherkunft Kanäle für Geldwäsche erweitern könnte.