Die Europäische Union hat ihr 21. Sanktionspaket gegen Russland verabschiedet, das sich gegen 14 Kryptowährungs-Operator und 94 Banken richtet und damit den Druck im Finanzsektor auf die Infrastruktur digitaler Vermögenswerte neben dem traditionellen Bankwesen ausweitet. Das Sanktionsregime der EU gegen Russland hat sich seit 2014 durch aufeinanderfolgende Pakete weiterentwickelt, beschleunigt nach der groß angelegten Invasion der Ukraine im Februar 2022, und diese neueste Iteration vertieft die spezifische Konzentration des Blocks auf Krypto-Kanäle.

Laut der Pressemitteilung des Rates der EU trifft das Paket die russischen Sektoren Energie, Finanzdienstleistungen und Krypto. Indem die EU Krypto-Operator neben Banken nennt, stellt sie Anbieter digitaler Vermögenswerte auf dieselbe Durchsetzungsebene wie traditionelle Finanzinstitute. Die Einführung wurde als Teil der breiteren EU-Maßnahmen gegen Russland behandelt, wie von der Associated Press berichtet.

Umfang des Sanktionspakets

Das Paket unterscheidet innerhalb einer einzigen Durchsetzungsmaßnahme zwischen traditionellen Finanzinstituten und Anbietern digitaler Vermögenswerte:

• 14 Krypto-Operator direkt als Ziele benannt
• 94 Banken als Teil der Finanzsektor-Beschränkungen aufgeführt
• Teil des 21. Sanktionspakets der EU gegen Russland

Die Unterscheidung zwischen Banken und Krypto-Operatoren ist bemerkenswert, da beide Kategorien unterschiedlichen Aufsichtsregimen unterliegen, das Paket jedoch beide als Finanzkanäle behandelt, die die EU einschränken will. Frühere EU-Sanktionspakete hatten bereits Beschränkungen für die Bereitstellung von Krypto-Wallet- und Verwahrdiensten für russische Personen und Einwohner eingeführt, sodass die gezielte Nennung von 14 benannten Operatoren eine weitere Verschärfung dieses Strangs darstellt.

Krypto-Operator im Sanktionsrahmen

Indem das Paket 14 Krypto-Operator direkt benennt, signalisiert es gemäß der Darstellung des Rates, dass die EU Anbieter digitaler Vermögenswerte als finanzielle Zugangskanäle und nicht als nachrangiges Anliegen betrachtet. Die Kombination von Krypto-Unternehmen mit 94 Banken weist auf einen breiteren Durchsetzungsansatz im Finanzsektor hin, der sowohl klassische als auch digitale Infrastrukturen umfasst.

Für Börsen, Over-the-Counter-Desks (OTC) und andere Dienstleister bedeutet die direkte Listung eine potenzielle Belastung über Gegenparteien – nicht nur über direkte Geschäftsbeziehungen. Die behördliche Überprüfung von Krypto-Unternehmen ist auch in anderen Rechtsräumen aufgetreten, darunter Durchsetzungsmaßnahmen des US-Justizministeriums im Zusammenhang mit illegalen Krypto-Transaktionen. Die USA haben zuvor mit Russland verbundene Krypto-Börsen wie Garantex sanktioniert, und die Koordination der G7-Nationen bei der Sanktionsdurchsetzung hat zunehmend Anbieter digitaler Vermögenswerte einbezogen.

Compliance-Auswirkungen

Die Sanktionierung sowohl von Operatoren als auch von Banken kann das Screening, die Gegenparteiprüfungen und die internen Risikokontrollen beeinträchtigen und die Sorgfaltspflichten für Unternehmen erhöhen, die mit einer der beiden Gruppen gelisteter Einrichtungen verbunden sind. Krypto-Unternehmen, die grenzübergreifend tätig sind, müssen möglicherweise ihr Sanktions-Screening aktualisieren, um die neu gelisteten Operatoren und die 94 Banken zu berücksichtigen, da die indirekte Belastung über Bankbeziehungen eine häufige Compliance-Lücke darstellt.

Gegenparteien und Bankpartner betroffener Einrichtungen könnten zusätzlichen Prüfungen unterliegen. Die zentrale regulatorische Erkenntnis ist, dass eine breitere Sanktionsabdeckung über sowohl Banken als auch Krypto-Operatoren die Sorgfaltserwartungen für jede mit den gelisteten Parteien verbundene Krypto-bezogene finanzielle Aktivität erhöht. Da die EU weiter in ihr zweites Jahrzehnt der Sanktionspakete eintritt, deutet die Entwicklung darauf hin, dass in zukünftigen Iterationen weiterhin neue Krypto- und Bankeneinrichtungen identifiziert werden.