Die Pekinger Polizei hat ein Strafverfahren gegen CreditEase, die chinesische Vermögensverwaltungsgruppe, wegen des Verdachts illegaler Aktivitäten bei Unternehmen der Kreditgebergruppe eingeleitet. Gründer Tang Ning und weitere Verdächtige sind strafrechtlichen Zwangsmaßnahmen ausgesetzt, während Anleger die Rückzahlung von Finanzprodukten fordern, die seit Mai keine Rücknahmen mehr annehmen.

Die Untersuchung wurde am 12. Oktober vom Chaoyanger Amt für öffentliche Sicherheit in Peking angekündigt. In der Pressemitteilung heißt es, dass die beiden Kontrolleure der betroffenen Unternehmen als Tang und Zhao im Alter von 53 bzw. 51 Jahren identifiziert wurden.

„Beijing police open a criminal investigation into companies affiliated with Chinese wealth management firm CreditEase over suspected illegal financial activities — Bloomberg (@business), 12. Oktober 2026

Bloomberg berichtete am 12. Oktober über die Untersuchung.

Es wurden keine konkreten Straftaten benannt und keine formellen Anklagen erhoben. Die Untersuchung läuft weiter, und die konkreten Zwangsmaßnahmen gegen die einzelnen Personen wurden nicht offengelegt. Nach chinesischer Strafprozessordnung reichen Zwangsmaßnahmen von Haft auf Kaution und Überwachung des Wohnsitzes bis hin zu Inhaftierung und Festnahme. Die Polizei hat auch nicht angegeben, wie viele Anleger betroffen sind, wie hoch der geschätzte Verlust ausfällt oder welche Mittel bisher zurückgeholt wurden.

Gegenstand der Untersuchung

Die Behörden erklärten, sie untersuchten mögliche Gesetzesverstöße bei Unternehmen im Umfeld von CreditEase. Die 2006 gegründete Gruppe begann als Online-Kreditplattform, bevor sie in Vermögensverwaltung, Kredithilfe und Fintech expandierte. Die chinesische Regierung unterwarf den P2P-Kreditsektor später strengen Regulierungen, und Ende 2020 meldeten die Aufsichtsbehörden, dass landesweit keine P2P-Kreditplattformen mehr in Betrieb seien. Im Rahmen des Falls will die Polizei Beweise von Anlegern sammeln und zugehörige Vermögenswerte ausfindig machen.

Wie betroffene Anleger Anträge einreichen können

Die Chaoyanger Polizei nimmt Beschwerden online, per Post und in örtlichen Dienststellen entgegen. Online-Beschwerden müssen über denChat-Account „Ping An Beijing Chaoyang“ eingereicht werden. Anleger sollten sicherstellen, dass ihre Eingaben ausreichend Informationen enthalten, damit die Ermittler die relevanten Transaktionen und Verpflichtungen identifizieren können.

Für Beschwerden per Post forderten die Behörden Identitätsnachweise, Verträge, Kontoauszüge und Überweisungsbelege an. Auch relevante Korrespondenz kann eingereicht werden. Die Unterlagen sollen an die Pekinger Einheit für die Untersuchung von Straftaten gerichtet werden.

Anleger wurden gewarnt, niemandem zu vertrauen, der eine schnellere Rückzahlung gegen eine Zusatzzahlung anbietet. Für die Wiedererlangung von Vermögenswerten oder Zahlungen wurde in dem Fall keine Frist gesetzt.

Warum CreditEase die Rückzahlungen aussetzte

Die Gruppe stoppte die Rücknahmen von an Festzins angelehnten Anlageprodukten am 22. Mai. Einem Bericht zufolge kursierte am 11. Oktober ein Entschuldigungsschreiben über die Apps Ruicheng und Yirenyou, in dem es hieß, die Gruppe stehe in ihren Kredit- und Vermögensverwaltungsdiensten unter enormem Finanzierungsdruck.

Laut CreditEase seien die Probleme auf Geschäftsunfälle und minderwertige Vermögenswerte zurückzuführen, und Bemühungen, sich durch Assetverkäufe zu finanzieren, seien erfolglos geblieben. Das Unternehmen erklärte, die betroffenen Anlagen befänden sich bereits im Zahlungsverzug, und die verfügbare Liquidität reiche nicht aus, um die Rückzahlungsforderungen zu bedienen.

Eine vorläufige Prüfung durch unabhängige Finanzexperten nach der Einfrierung ergab, dass die Verbindlichkeiten die Vermögenswerte übersteigen könnten. Die Gruppe hat jedoch keinen unabhängig verifizierten Fehlbetrag veröffentlicht. Rechtsexperten sind aufgrund unzureichender Informationen zudem unsicher über die Konformität einiger Produkte.

Die Verbindung zu Yiren Digital

Yiren Digital, ein in New York gelistetes Fintech-Unternehmen mit Verbindungen zu CreditEase, wurde zu seinen Beziehungen zu den belasteten Unternehmen befragt. In einer früheren Erklärung sagte das Unternehmen, sein Management sei unabhängig von den Vermögensverwaltungsgeschäften. Die Untersuchung hat kein Fehlverhalten von Yiren offengelegt.

Yirens am 30. September veröffentlichte Gewinnausschrift wies einen Nettoverlust von 449,6 Millionen RMB aus, bei einem Umsatz von 890 Millionen RMB im zweiten Quartal, ein Rückgang von 46 % gegenüber dem Vorjahr. Die Kreditvermittlung sank im Jahresvergleich um 69 % auf 6,3 Milliarden RMB.

Die Barmittel und Liquiditätsäquivalente sanken vom 31. März (2,45 Milliarden RMB) zum 30. Juni auf 1,70 Milliarden RMB. Das Quartal umfasste auch Fair-Value-Verluste, teilweise im Zusammenhang mit Digital-Asset- und Investmentbeständen. Diese Zahlen spiegeln die operative Geschäftsentwicklung wider und stellen keine Vermögensbewertungen im Rahmen der polizeilichen Untersuchung dar.

Krypto-Investitionen und der Fall

Mit CreditEase verbundene Investmentfonds haben zuvor Fintech- und Blockchain-Unternehmen unterstützt, darunter Circle, Matrix, Figure und Archax. Diese historischen Investitionen bestätigen jedoch weder ein aktuelles Eigentum noch, ob Bestände zur Rückzahlung betroffener Anleger zur Verfügung stehen. Die Polizei hat diese Unternehmen nicht als Ziele der Untersuchung identifiziert, und Kryptowährungsgeschäfte wurden nicht mit dem Fall in Verbindung gebracht.

Der Betrag, den die chinesischen Behörden zurückzahlen werden, wurde noch nicht bekannt gegeben. Vorerst besteht die Hauptaufgabe der betroffenen Kunden darin, der Ermittlungsbehörde Unterlagen zur Verfügung zu stellen.

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Quelle: Tron Weekly