Citi hat Live-Transaktionen auf Swifts Blockchain-basiertem Ledger abgeschlossen – ein wichtiger Schritt in den Bemühungen der Bank, durchgehend verfügbare, währungsübergreifende und interoperable Zahlungsfunktionen für institutionelle Kunden zu entwickeln.

Mit diesen Transaktionen ist Citi die erste US-Bank, die im Rahmen von Swifts globaler Blockchain-Initiative Live-Transaktionen direkt auf dem Ledger durchgeführt hat. Die Bank setzte die Aktivitäten in Zusammenarbeit mit der First Abu Dhabi Bank und der in Singapur ansässigen Oversea-Chinese Banking Corporation (OCBC) um.

Citis Live-Transaktionen zeigen, wie eine gemeinsame Blockchain-Infrastruktur kontinuierliche grenzüberschreitende Zahlungen und Abwicklungen unterstützen könnte, ohne von herkömmlichen Cut-off-Zeiten des Bankwesens oder Wochenendbeschränkungen abhängig zu sein. Das Vorhaben fällt in eine Zeit, in der die Branche weiterhin mit einem lange bestehenden Problem kämpft: Grenzüberschreitende Zahlungen laufen typischerweise über Ketten von Korrespondenzbanken, und die Abwicklung kann je nach Zeitzonen und lokalen Cut-off-Zeiten einen oder mehrere Werktage dauern.

Die Initiative ist Teil der breiteren Strategie von Citi Services, die Fähigkeiten im Bereich digitaler Vermögenswerte über Bargeld und Wertpapiere hinweg auszubauen. Sie baut auf Dienstleistungen wie 24/7 USD Clearing, Citi Token Services und Citi Custody+ auf, die Unternehmen und institutionellen Kunden Echtzeitfunktionen für Zahlungen, Wertpapiere und Besicherungsverwaltung bieten sollen.

Citi teilte mit, dass der Dienst 24/7 USD Clearing derzeit weltweit mehr als 300 Bankkunden unterstützt, während Citi Token Services über seine Blockchain-basierte Plattform rund 1 Milliarde USD an Transaktionen abwickelt.

Live-Blockchain-Transaktionen als regionale Meilensteine

Die mit Citis Bankpartnern abgeschlossenen Transaktionen stellen auch regionale Meilensteine dar. Die mit FAB durchgeführte Transaktion war die erste Live-Transaktion der Initiative im Nahen Osten, die Operation mit OCBC die erste in Südostasien.

Das Pilotprojekt soll zeigen, ob Distributed-Ledger-Technologie Zahlungs- und Abwicklungsaktivitäten das gesamte Jahr über kontinuierlich unterstützen kann. Traditionelle Finanzinfrastruktur arbeitet häufig nach festgelegten Verarbeitungsfenstern, was zu Verzögerungen bei Transaktionen führt, die außerhalb der Geschäftszeiten oder an Wochenenden und Feiertagen eingeleitet werden.

Swifts Blockchain-Ledger soll einige dieser Einschränkungen durch eine gemeinsame Infrastruktur für Finanzinstitute adressieren. Das System ist darauf ausgelegt, über tokenisierte Einlagen sofortige Zahlungszusagen zu unterstützen und dabei bewährte Abwicklungsmechanismen beizubehalten, einschließlich der Echtzeit-Bruttoabwicklung für die Endabwicklung. Bemerkenswert ist, dass dieser Ansatz Swift und Zentralbankgeld in der Abwicklungskette hält, anstatt sie durch öffentliche Blockchain-Netzwerke oder Kryptowährungen zu ersetzen – eine Designentscheidung, die das Modell für regulierte Institute akzeptabel machen soll.

Das vorgeschlagene Modell könnte den Banken eine durchgehende Dienstleistungsverfügbarkeit, schnellere Gutschriften für Empfänger und ein effizienteres Liquiditätsmanagement bieten.

Citi baut Digital-Asset-Strategie aus

Debopama Sen, bei Citi verantwortlich für Zahlungen im Services-Geschäft, sagte, die Beteiligung der Bank spiegele ihr Bemühen wider, an einem effizienteren und interoperableren Finanzsystem mitzuwirken. Sie gab an, dass das Pilotprojekt Citi und seine Bankpartner untersuchen lasse, wie gemeinsame Ledger-Technologie Zahlungen, Liquidität und Besicherungsbewegungen verbinden könnte, während die Kundenanforderungen im Mittelpunkt des Entwicklungsprozesses bleiben.

Citis Beteiligung ist auch Teil eines breiteren Vorhabens, traditionelle Finanzinfrastruktur mit tokenisierten Vermögenswerten und digitalem Geld zu verbinden. Die Bank erwartet, im weiteren Verlauf des Septembers ähnliche Transaktionen mit zusätzlichen Bankpartnern, darunter DBS und United Overseas Bank, durchzuführen.

Die Initiative ist als kontrollierter Proof-of-Concept von Juli bis Dezember 2026 angelegt. Ihre Ergebnisse könnten dazu beitragen zu bestimmen, wie gemeinsame Blockchain-Infrastruktur letztlich in breitere Bank- und Abwicklungssysteme integriert werden könnte. Das Pilotprojekt steht zudem alongside_anderen branchenweiten Vorhaben, die ähnliche Probleme angehen, etwa das Programm zur Verbesserung grenzüberschreitender Zahlungen der Bank für Internationalen Zahlungsausgleich und verschiedene Experimente mit digitalen Zentralbankwährungen – Ausdruck einer breiteren Suche nach Wegen, Abwicklungszeiten zu verkürzen und Kosten bei globalen Zahlungen zu senken.

https://x.com/FABConnects/status/2095496475228668020?ref_src=twsrc%5Etfw

Banken erkunden interoperables digitales Geld

Auch DBS unterstützt das übergeordnete Ziel, konventionelle Bankensysteme mit entstehenden digitalen Netzwerken zu verbinden. Rachel Chew, Group Chief Operating Officer und Co-Leiterin Digital Assets für Global Transaction Services bei DBS, sagte, Initiativen wie Swifts digitaler Ledger könnten dazu beitragen, Interoperabilität und gemeinsame Standards zwischen verschiedenen Finanzökosystemen zu etablieren.

OCBC erklärte, die erfolgreichen Live-Transaktionen mit Citi stellten einen Fortschritt dahingehend dar, von Banken ausgegebenes digitales Geld effizienter und sicherer über Grenzen hinweg zu bewegen. Die Bank gab an, dass eine solche Infrastruktur Unternehmen schnelleren Zugang zu Geldern, größere Zahlungssicherheit und verbessertes Liquiditätsmanagement verschaffen könnte.

Das Modell gemeinsamer Infrastruktur könnte Banken ermöglichen, Zahlungsnetzwerke über Rechtsordnungen hinweg zu verbinden und dabei das bewährte Vertrauen und die Reichweite des globalen Bankensystems zu erhalten.

Auch UOB bereitet eine US-Dollar-Transaktion mit Citi über Swifts Ledger vor. So Lay Hua, Leiterin des Group Transaction Banking bei UOB, sagte, die geplante Transaktion werde die Bedeutung der Zusammenarbeit zwischen Finanzinstituten bei der Entwicklung zukunftsfähiger Zahlungsinfrastruktur aufzeigen.

Das sich ausweitende Pilotprojekt unterstreicht das wachsende Interesse großer Banken an Blockchain-basierten Systemen, die traditionelle Währungen, tokenisierte Einlagen und Wertpapiermärkte verbinden können. Erweist sich die Technologie als skalierbar, könnte interoperable Ledger-Infrastruktur zu einer wichtigen Komponente für schnellere grenzüberschreitende Zahlungen, Wertpapierabwicklung und institutionelles Liquiditätsmanagement werden.