Circle Internet Group (NYSE: CRCL) wurde vom New York Department of Financial Services (NYDFS) eine Trust-Charta für begrenzte Zwecke gewährt, was dem Unternehmen eine bedeutende regulatorische Qualifikation für seinen wachsenden Compliance-Rahmen hinzufügt.

Die Charta ermächtigt Circle Internet Trust Company LLC, die als Circle New York Trust operieren wird, zur Erbringung treuhänderischer Dienste und von Verwahrdiensten für digitale Vermögenswerte nach dem Bankrecht des Bundesstaates New York. Die Genehmigung erfolgt kurz nachdem das U.S. Office of the Comptroller of the Currency (OCC) dem Unternehmen grünes Licht für die Gründung von Circle National Trust, einer bundesaufsichtlichen nationalen Trust-Bank, gegeben hatte.

Gemeinsam verstärken diese beiden Genehmigungen die regulatorische Basis des Unternehmens, während es die Infrastruktur hinter USDC ausbaut – einem der größten Stablecoins nach Marktkapitalisierung, der branchenweit im Krypto-Handel, im Bereich dezentrale Finanzdienstleistungen und bei grenzüberschreitenden Zahlungen eingesetzt wird. Die regulatorischen Qualifikationen heben Circle von großen Wettbewerbern ab, die ohne vergleichbare staatliche und bundesweite Trust-Charten operieren, und könnten die Attraktivität für institutionelle Kunden stärken, die regulierte Vertragspartner voraussetzen.

Quelle: Circle's X Post

Circle stärkt USDC durch NYDFS-Genehmigung

Circle-Mitgründer, Vorstandsvorsitzender und CEO Jeremy Allaire erklärte, dass der Erhalt einer Trust-Charta vom Bundesstaat New York ein langjähriges Ziel des Unternehmens gewesen sei, und verwies auf die Klarheit des dortigen regulatorischen Rahmens. Er betonte zudem, dass NYDFS sich zu einem internationalen Maßstab für die Regulierung digitaler Vermögenswerte entwickelt habe.

Dieser Meilenstein baut auf einer bewährten Zusammenarbeit zwischen Circle und der Aufsichtsbehörde auf. Im Jahr 2015 war das Unternehmen die erste Krypto-Firma, die eine New York BitLicense erhielt, und leitete damit eine kooperative Beziehung mit NYDFS ein, die mittlerweile mehr als ein Jahrzehnt andauert.

Nach Angaben des Unternehmens ordnet die Genehmigung USDC in ein renommiertes regulatorisches Umfeld ein, während digitale Dollars zunehmend bei Finanzinstitumenten an Bedeutung gewinnen, die blockchainbasierte Abwicklungs- und Zahlungsinfrastruktur prüfen.

Doppelte regulatorische Erfolge erweitern Circle's Rahmenwerk

Obwohl die beiden Genehmigungen nur wenige Wochen auseinander erfolgten, erfüllen sie unterschiedliche Funktionen. Die Charta des Bundesstaates New York begründet ein staatlich lizenziertes Trust-Unternehmen, während die OCC-Genehmigung Circle National Trust als bundesweit lizenzierte Trust-Institution schafft.

Die nationale Trust-Bank wird zunächst die Verwahrung digitaler Vermögenswerte für Circle und verbundene Unternehmen im Rahmen ihrer treuhänderischen Dienste anbieten. Das Unternehmen plant außerdem, das Management der USDC-Reserven unter OCC-Aufsicht zu überführen. Im Gegensatz zu herkömmlichen Banken dürfen nationale Trust-Banken keine Einlagen annehmen und keine Kredite vergeben. Die Überführung der Reserven unter direkte Bundesaufsicht stellt einen Schritt in Richtung größerer Transparenz für die Reserven dar, die die im Umlauf befindlichen USDC-Token absichern.

Übernahme von Blockchain-Patenten von IBM

Circle baut zudem seine Präsenz im Bereich der Blockchain-Technologie weiter aus. Anfang dieser Woche erwarb das Unternehmen einen wesentlichen Teil des Blockchain-Patentportfolios von IBM, der über 680 Patentfamilien und knapp 1.000 erteilte Patente umfasst. Diese decken ein breites Spektrum ab, darunter Blockchain-Technologie, Bankwesen, Unternehmensinfrastruktur, sichere Cloud-Operationen und Finanzdienstleistungen.

Die Übernahme positioniert Circle als einen der größten Blockchain-Patentinhaber in den Vereinigten Staaten. Das Unternehmen erwartet, dass das geistige Eigentum die Weiterentwicklung von USDC, dem Circle Payment Network, der Arc-Blockchain und weiteren On-Chain-Finanzprodukten künftig unterstützen wird.

Wie es weitergeht

Circle beabsichtigt, sein institutionelles Verwahrangebot über die National Trust auszubauen und gleichzeitig voranzutreiben, das Management der USDC-Reserven unter formelle staatliche Aufsicht zu stellen. Mit den nun auf Bundesstaats-, Bundes- und internationaler Ebene vorliegenden Genehmigungen ist das Unternehmen gut positioniert, die Akzeptanz von USDC als globalem Stablecoin weiter voranzutreiben. Das Tempo dieser institutionellen Produkteinführungen sowie operationelle Details zur Überführung des Reservenmanagements werden Aufschluss darüber geben, wie schnell Circle seine neue regulatorische Struktur nutzen kann.