Circle gab am Freitag bekannt, dass die New York Department of Financial Services (NYDFS) ihrer Tochtergesellschaft Circle Internet Trust Company LLC einen Limited-Purpose-Trust-Charter erteilt hat. Der Charter ermöglicht es der Tochtergesellschaft, nach dem Bankrecht des Bundesstaates New York Treuhand- und Verwahrdienstleistungen anzubieten.

Ein Limited-Purpose-Trust-Charter wird nach dem New York Banking Law erteilt und ist für Institute gedacht, die nicht über die allgemeine Befugnis verfügen, Einlagen anzunehmen oder Kredite wie herkömmliche Banken zu vergeben, so die NYDFS. Stattdessen können Inhaber eines solchen Charters treuhänderische Befugnisse ausüben und Aktivitäten wie Verwahrdienstleistungen, Anlageverwaltung, Corporate Trust, Transfer-Agent-Dienstleistungen und Wertpapierabwicklung durchführen. Die NYDFS weist außerdem darauf hin, dass einige Antragsteller diesen Charter nutzen, um Aktivitäten im Zusammenhang mit virtuellen Währungen auszuüben. Zu den weiteren Digital-Asset-Unternehmen, die unter New Yorker Trust-Chartern tätig sind, gehören Paxos Trust Company und Gemini Trust Company. Damit gehört Circle zu einer kleinen Gruppe von Krypto-Unternehmen, die sich im dualen Lizenzierungsrahmen New Yorks bewegt haben.

"Earning a New York trust charter has been a longstanding objective for Circle given the regulatory clarity that comes with it," sagte Circle-CEO Jeremy Allaire in einer Pressemitteilung.

Der Trust-Charter baut auf Circles bestehender regulatorischer Präsenz in New York auf. Im Jahr 2015 war Circle das erste Unternehmen, das eine NYDFS BitLicense erhielt, die es dem Unternehmen erlaubte, im Bundesstaat Geschäftstätigkeiten mit virtuellen Währungen auszuüben. Das von der NYDFS eingeführte BitLicense-Regime gilt weithin als einer der strengsten staatlichen Regulierungsrahmen für Digital-Asset-Unternehmen in den Vereinigten Staaten.

Circle ist der Emittent von USDC, einem an den US-Dollar gekoppelten Stablecoin. USDC hat eine Marktkapitalisierung von etwa $71.8 billion und ist damit nach Tether's USDt (USDT) der zweitgrößte Stablecoin sowie die fünftgrößte Kryptowährung insgesamt. Stablecoins sind digitale Token, die darauf ausgelegt sind, einen stabilen Wert zu halten, indem sie an einen Referenzwert, typischerweise eine Fiat-Währung wie den US-Dollar, gekoppelt werden. Der Trust-Charter-Status ordnet den Verwahrer von USDC in einen Treuhandrahmen ein, ein Faktor, den institutionelle Kunden bei der Auswahl regulierter Partner für die Verwahrung digitaler Vermögenswerte häufig berücksichtigen.

Der Limited-Purpose-Trust-Charter stellt Circles Tochtergesellschaft zudem unter direkte Aufsicht der NYDFS und unterwirft sie den regulatorischen Anforderungen und Prüfpflichten der Behörde. Die Bankaufsichtsbehörden in New York positionieren den Bundesstaat zunehmend als Rechtsraum, der strukturierte Aufsicht für Digital-Asset-Unternehmen bietet, wobei Trust-Charter und BitLicense als zwei zentrale Lizenzierungswege dienen. Die Genehmigung erfolgt zudem, während Bundesgesetzgeber und Aufsichtsbehörden weiter über eine breitere Stablecoin-Gesetzgebung diskutieren, einschließlich Vorschlägen für nationale Regeln zur Emission und zu Reserven von Stablecoins.