CIBC Innovation Banking hat angekündigt, PortX, einer KI-nativen Datenintegrationsplattform für Community Banks und Credit Unions, Wachstumskapital zur Verfügung gestellt zu haben. PortX wird die Mittel für weiteres Wachstum und die Produktentwicklung einsetzen. Umfang und Konditionen der Finanzierung wurden in der Ankündigung nicht offengelegt.

Die Transaktion verbindet den innovationsorientierten Kreditarm einer der größten Banken Kanadas mit einem Unternehmen, das eine hartnäckige betriebliche Herausforderung kleinerer US-Finanzinstitute löst: die Anbindung von Legacy-Core-Banking-Systemen an moderne Anwendungen und schnellere Zahlungsnetzwerke. Diese Integrationslast ist genau das Problem, das Interoperabilitätsplattformen wie PortX adressieren.

API-First-Konnektivität über Core-Systeme, Anwendungen und Zahlungsinfrastrukturen hinweg

PortXs Plattform verbindet Core-Banking-Systeme, Fintech-Anwendungen, Daten und Echtzeitzahlungen über wiederverwendbare API-first-Infrastruktur. Nach Unternehmensangaben ist die Plattform mit mehr als 30 Banking-Core-Systemen, über 100 Fintech-Anwendungen sowie den Zahlungsinfrastrukturen ACH, FedNow und Wire verbunden.

Die in der Ankündigung genannten Zahlungsnetzwerke umfassen sowohl etablierte als auch neuere US-Netzwerke: Das ACH-Netzwerk trägt hohe Volumen elektronischer Bank-zu-Bank-Überweisungen nach den Regeln von Nacha, dem die Netzwerk regulierenden Zahlungsverbund, während FedNow der 2023 von der Federal Reserve eingeführte Sofortzahlungsdienst ist.

Aussagen der Führungskräfte zur Finanzierung

„Community Banks und Credit Unions haben enge Beziehungen zu ihren Kunden und kennen ihre Märkte außergewöhnlich gut“, sagte David Wexler, CEO von PortX. „PortX ermöglicht es ihnen, schneller und effizienter zu arbeiten, indem ihre Core-Systeme, Anwendungen und Zahlungsinfrastrukturen über eine moderne, API-first-Plattform verbunden werden. Unsere Kunden verzeichnen bereits erhebliche Vorteile – die Sound Credit Union ist ein Beispiel für mehr als 10.000 zurückgewonnene Geschäftsstunden. Mit der Unterstützung von CIBC Innovation Banking beschleunigen wir unsere Fähigkeit, weiteren Institutionen zu helfen, ähnliche Effizienzgewinne zu realisieren.“

„CIBC Innovation Banking freut sich, das Wachstum von PortX mit einem substanziellen Betrag an nicht verwässerndem Kapital zu unterstützen“, sagte John Flemming, Managing Director bei CIBC Innovation Banking. „PortX bietet Community Banks und Credit Unions Zugang zu Core- und Application-Banking-Plattformlösungen, die sie andernfalls selbst kostspielig und zeitaufwendig entwickeln müssten. Wir freuen uns, sie auf ihrem Wachstumspfad begleiten zu können.“

Die in der Ankündigung genannten Betriebszahlen – von der Schätzung der zurückgewonnenen Stunden bis zu den Konnektivitätswerten der Plattform – stammen vom Unternehmen.

Hintergrund der Beteiligten

CIBC Innovation Banking ist der Technologie- und Innovationsbanking-Arm der CIBC (Canadian Imperial Bank of Commerce), der Finanzierungsdienstleistungen für schnell wachsende Unternehmen anbietet. Nicht verwässerndes Kapital, die in der Ankündigung hervorgehobene Form der Finanzierung, erfordert keine Ausgabe neuer Anteile, sodass bestehende Aktionäre ihre Eigentumsanteile behalten können, während das Unternehmen seine Expansion finanziert. Diese Struktur steht im Gegensatz zur Eigenkapitalfinanzierung, bei der Kapital gegen einen Eigentumsanteil eingetauscht wird.

PortX positioniert sein Angebot rund um Interoperabilität – einen Ansatz, der es Community Banks und Credit Unions ermöglicht, Core-Systeme, Drittanbieter-Anwendungen und Zahlungsinfrastrukturen zu verbinden, ohne für jede einzelne Kombination eigene Anbindungen zu entwickeln und zu pflegen. Die Vermeidung solcher Punkt-zu-Punkt-Integrationen entspricht genau der kostspieligen und zeitaufwendigen Eigenentwicklungs-Alternative, die Flemming beschrieb, und bildet den Effizienzvorteil, den Wexler mit den zurückgewonnenen Arbeitsstunden verknüpft. Der Ankündigung zufolge wurde kein Zeitplan oder konkrete Produktmeilensteine für den Einsatz der Mittel genannt.