Brasiliens Zentralbank ordnet Verzögerung großer Krypto-Überweisungen ins Ausland an
Wichtige Erkenntnisse
- •Brasiliens Zentralbank verlangt von Kryptobörsen, bestimmte Kundentransfers zu ausländischen Plattformen und Self-Custody-Wallets nach Resolution BCB No. 584/2026 bis zu 24 Stunden zu verzögern; die Regel gilt ab dem 1. Januar 2027.
- •Transfers im Gegenwert von mehr als 10.000 US-Dollar unterliegen der verpflichtenden Zurückhaltung; kleinere Transfers können ebenfalls verzögert werden, wenn Börsen sie als riskant einstufen.
- •Börsen können zurückgehaltene Transfers vor Ablauf der 24 Stunden freigeben, wenn interne Prüfungen keine Anzeichen von Fehlverhalten ergeben, müssen die Entscheidung jedoch dokumentieren und Kunden informieren.
- •Die Zentralbank nannte die Nutzung von Kryptowährungen, einschließlich Stablecoins, zur Verschiebung betrügerisch erlangter Gelder über Grenzen hinweg als Hauptgrund für die neuen Regeln.
- •Ein Branchenvertreter warnte, die Maßnahme könne die Kosten für legitime Nutzer erhöhen und die Wettbewerbsfähigkeit brasilianischer Börsen verringern.
Brasiliens Zentralbank wird Kryptobörsen nach neuen Anti-Betrugs-Regeln dazu verpflichten, bestimmte Kundentransfers zu ausländischen Plattformen und Self-Custody-Wallets bis zu 24 Stunden zu verzögern, um die Nutzung digitaler Vermögenswerte für Finanzbetrug einzudämmen.
Die Vorgabe tritt am 1. Januar 2027 gemäß Resolution BCB No. 584/2026 in Kraft, die am 7. August veröffentlicht wurde. Die Regel gilt, wenn ein Kunde die Fiat-Währung des Landes, den Real, oder Kryptowährungen bei einer Börse einzahlt und anschließend versucht, die Mittel ins Ausland oder auf eine von ihm kontrollierte Wallet zu senden.
Brasilien gehört zu den größten Kryptowährungsmärkten in Lateinamerika, und die neue Regel ist eine der konkretsten Vorgaben der Region, die auf die Geschwindigkeit von Krypto-Abhebungen und grenzüberschreitenden Transfers abzielt, statt pauschale Beschränkungen zu verhängen.
Transfers im Gegenwert von mehr als 10.000 US-Dollar — unabhängig davon, ob sie als einzelne Transaktion oder als mehrere Transaktionen am selben Tag erfolgen — unterliegen der verpflichtenden Zurückhaltung. Kleinere Transfers können ebenfalls verzögert werden, wenn eine Börse sie als riskant einstuft.
Die Zentralbank erklärte, dass Kryptowährungen, einschließlich Stablecoins, genutzt werden, um aus Finanzbetrug erlangte Gelder zu verschieben, bevor Opfer oder Institutionen sie zurückholen können. Die Nutzung von Stablecoins für grenzüberschreitende Werttransfers steht bei Aufsichtsbehörden in Schwellenländern zunehmend im Fokus.
Die Zurückhaltung ist nicht dauerhaft. Börsen können einen Transfer vor Ablauf der 24 Stunden freigeben, wenn ihre interne Risikoprüfung keine Anzeichen von Fehlverhalten ergibt. Sie müssen diese Entscheidung dokumentieren und Kunden informieren, wenn eine Transaktion zurückgehalten wurde.
Die Maßnahme überträgt den Börsen außerdem mehr Verantwortung für die Risikobewertung auf Basis des Kunden, der Transaktion, der Gegenpartei und der Zieljurisdiktion.
Regina Pedroso, Präsidentin der brasilianischen Tokenisierungsgruppe Abtoken, sagte laut dem lokalen Nachrichtenportal Portal do Bitcoin, die Politik könne legitime Nutzer belasten und die Wettbewerbsfähigkeit inländischer Börsen schwächen. Das Umsetzungsdatum 2027 verschafft der Branche einen Zeitrahmen, um Compliance-Verfahren zu entwickeln, bevor die Regeln in Kraft treten.