Die brasilianische Zentralbank wird Anbieter virtueller Vermögenswerte (VASPs) verpflichten, vorübergehende Sperren von bis zu 24 Stunden auf bestimmte Kryptowährungsüberweisungen an ausländische Plattformen oder Self-Custody-Wallets zu verhängen, als Teil eines neuen Rahmens zur Betrugprävention.

Am Freitag gab der Banco Central do Brasil (BCB) bekannt, dass die Sperrpflicht für eingehende Gelder über 10.000 $ gelten wird, unabhängig davon, ob sie in einer einzelnen Transaktion oder kumuliert über die gesamte Tagesaktivität eines Kunden eingehen. VASPs müssen auch andere Überweisungen zurückhalten, die unter ihren internen Risikomanagement-Richtlinien einer weiteren Prüfung bedürfen.

Die neuen Vorschriften treten am 1. Januar 2027 in Kraft und geben lizenzierten Anbietern ein mehrjähriges Zeitfenster, um die Compliance-Infrastruktur aufzubauen, die erforderlich ist, um markierte Überweisungen innerhalb des erlaubten Prüfungszeitraums zu überprüfen. Nach dem Rahmenwerk sind Anbieter verpflichtet, Kunden bei jeder Sperrung zu informieren und detaillierte Aufzeichnungen über Betrugsfälle, Betrugsversuche und ergriffene Korrekturmaßnahmen zu führen. Ein VASP kann seine Prüfung abschließen und eine Überweisung freigeben, bevor die vollständige 24-Stunden-Frist abläuft, sofern er die von der Zentralbank festgelegten Parameter einhält.

Die Maßnahmen bauen auf dem brasilianischen Rechtsrahmen für virtuelle Vermögenswerte aus dem Jahr 2022 (Gesetz 14.478/2022) auf, der den BCB als wichtigste Aufsichtsbehörde für VASPs bestimmte und den Grundstein für ein formelles Lizenzierungssystem legte, das sich derzeit in der Entwicklung befindet. Brasilien gehört laut Chainalysis zu den weltweit größten Kryptowährungsmärkten nach Adoptionsrate, was den Anti-Betrugs-Ansatz des BCB zu einem Referenzpunkt für andere Schwellenland-Aufsichtsbehörden macht, die Verbraucherschutz mit Sektorwachstum abwägen.

Die Politik ordnet Brasilien in eine wachsende Liste von Rechtsgebieten ein, die Sicherheitsvorkehrungen für Kryptowährungen verstärken, während Aufsichtsbehörden weltweit mit betrügerischen Machenschaften konfrontiert sind, die die Geschwindigkeit und grenzüberschreitende Natur digitaler Vermögenswerte ausnutzen.

Brasilien schließt sich globalem Kampf gegen Krypto-Betrug an

Brasiliens Maßnahmen entsprechen in anderen Regionen eingeführten Anti-Betrugs-Initiativen. In Japan forderten die Financial Services Agency und die National Police Agency Kryptowährungsbörsen auf, Abhebungen unmittelbar nach der Einzahlung von Fiat-Währung oder dem Kauf digitaler Vermögenswerte durch Kunden einzuschränken.

Die japanischen Behörden drängten Plattformen zudem darauf, Kunden zur Vorabregistrierung von Auszahlungsadressen zu verpflichten und eine Wartefrist durchzusetzen, bevor neu hinzugefügte Adressen genutzt werden können. Weitere vorgeschlagene Schutzmaßnahmen umfassen kundenspezifische Auszahlungslimits, verstärkte Transaktionsüberwachung, phishingresistente Mehrfaktorauthentifizierung und die Überprüfung, ob der Name des Banküberweisenden mit dem Kontoinhaber der Krypto-Wallet übereinstimmt.

Anders als die brasilianische Verordnung sind die japanischen Maßnahmen rechtlich nicht bindend. Japanische Börsen behalten Entscheidungsfreiheit bei der Umsetzung und passen ihre Ansätze an betriebliche Gegebenheiten und ihre jeweilige Anfälligkeit für Missbrauch an.

Europäische Aufsichtsbehörden haben separat vor Kriminellen gewarnt, die regulatorische Aufsichtsbehörden und Kryptowährungsunternehmen imitieren und dabei Nutzer ins Visier nehmen, die nach der Lizenzierungsfrist der EU-Markets in Crypto-Assets-Verordnung nach lizenzierten Dienstleistern suchen. Die französische Finanzaufsichtsbehörde hat Fälle mit betrügerischen Websites dokumentiert, während die European Securities and Markets Authority meldete, dass Betrüger ihre Identität und ihr Logo in gefälschten Dokumenten missbraucht hatten.

Quelle: Banco Central do Brasil