BRAC Bank hat Bangladeschs erste Blockchain-basierte digitale Exporttransaktion abgeschlossen und die Bearbeitungszeit für Handelsdokumente von rund 40 Tagen auf einen einzigen Tag reduziert – in einem Geschäft zwischen einem einheimischen Kleidungshersteller und einem britischen Modehändler.

Die Transaktion wurde von NAZ Bangladesh Ltd. abgewickelt, einem Strickwarenhersteller und Firmenkunden der BRAC Bank, der Konfektionsware an den in Großbritannien ansässigen Händler Matalan exportierte. Das Geschäft markiert einen bemerkenswerten Schritt in Bangladeschs Bestrebungen, den internationalen Handel durch Blockchain-Technologie und elektronische Dokumentation zu modernisieren.

BRAC Bank fungierte als remittierende Bank in Bangladesch, während Lloyds Bank als inkassierende Bank im Vereinigten Königreich tätig war. Die Transaktion nutzte Technologie von Enigio, die es den beteiligten Organisationen ermöglichte, Originale-Handelsdokumente elektronisch zu erstellen, zu übertragen und zu verwalten. Mit dem Blockchain-System verkürzte sich die Bearbeitungszeit der Dokumente von 40 Tagen auf einen Tag – ein Beispiel dafür, wie digitale Handelsinfrastruktur die Exportdokumentation beschleunigen und die betriebliche Effizienz verbessern kann.

Elektronische Konnossemente ersetzen Papierdokumentation

Die Transaktion umfasste die elektronische Erstellung und Übertragung von Originale-Handelsdokumenten, darunter ein elektronisches Konnossement (eBL) und ein digitaler Wechsel. Ein weltweiter Reederei-Konzern stellte das elektronische Konnossement aus, während Digital Trade Works die Transaktion zwischen den beteiligten Organisationen koordinierte.

Konnossemente dienen dem internationalen Schiffsverkehr seit langem als Frachtgutbelege, Beförderungsverträge und Wertpapiere, die am Bestimmungsort zur Auslieferung der Ware vorgelegt werden müssen – dieses Abhängigkeitsverhältnis von übertragbaren Papieroriginalen hat die Handelsdokumentation über Jahrzehnte physisch gehalten und elektronische Alternativen für Banken, Frachtführer und Exporteure gleichermaßen zu einer Priorität gemacht.

Bei herkömmlichen Inkasso-Arrangements müssen Originale-Handelsdokumente in der Regel physisch zwischen Exporteuren, Banken, Importeuren und anderen an internationalen Lieferungen beteiligten Parteien transportiert werden. Dieser Prozess kann Verzögerungen, Verwaltungsaufwendungen und zusätzliche operationale Risiken mit sich bringen. Dokumenteninkasso selbst ist eine lang etablierte Methode der Handelsfinanzierung, bei der Banken Dokumente zwischen Exporteuren und Importeuren gegen Zahlung oder Akzeptanz weiterleiten, statt selbst Kredit zu gewähren – wodurch Geschwindigkeit und Integrität der Dokumentenübertragung von zentraler Bedeutung sind.

Die Blockchain-Lösung ersetzte diese physischen Dokumentenaustausche durch elektronische Übertragungen, sodass die beteiligten Banken und Unternehmen die erforderlichen Dokumente digital abrufen und verarbeiten konnten. Die berichtete Abschlusszeit von einem Tag bezieht sich ausschließlich auf die Dokumentenverarbeitung und nicht auf die gesamte Exporttransaktion oder den Zahlungskreislauf, stellt aber dennoch eine erhebliche Verbesserung gegenüber der herkömmlichen Bearbeitungsdauer von 40 Tagen dar.

Der digitale Ansatz verbesserte zudem die Transaktionstransparenz und die Dokumentensicherheit. Elektronische Aufzeichnungen können die Wahrscheinlichkeit verringern, dass Dokumente verloren gehen, verzögert oder unbefugt geändert werden, und den Beteiligten einen besseren Zugriff auf Transaktionsinformationen bieten.

Textilexporteure könnten von papierlosem Handel profitieren

Die Entwicklung ist von besonderer Bedeutung für Bangladeschs Konfektionsindustrie, die stark von internationalen Abnehmern und grenzüberschreitender Handelsdokumentation abhängt. Die Kleidungsherstellung ist ein Eckpfeiler der Exportwirtschaft des Landes und macht Bangladesch zu einem der weltweit größten Bekleidungsexportländer, sodass der Dokumentationsaufwand entlang der gesamten Exportkette erheblich ist. Exporteure stimmen sich regelmäßig mit ausländischen Kunden, Reedereien, Banken und Finanzinstituten ab, um dokumentarische Anforderungen zu erfüllen; Verzögerungen können Geschäftsabläufe erschweren und Verwaltungskosten erhöhen.

Die erfolgreiche Transaktion von NAZ Bangladesh mit Matalan zeigt, wie elektronische Dokumentation diese Prozesse vereinfachen könnte. Nasir Uddin Ahmed, Geschäftsführer des Unternehmens, betonte die Bedeutung von Geschwindigkeit und Zuverlässigkeit für Textilexporteure. Er bezeichnete die abgeschlossene Transaktion mit Matalan und den beteiligten Bankpartnern als wichtigen Meilenstein für die Branche und erklärte, dass papierloser Handel Effizienz und Transparenz in internationalen Geschäftsbeziehungen verbessern könnte.

Eine breitere Einführung von Blockchain-basierter Handelsdokumentation könnte bangladeschischen Exporteuren helfen, Verwaltungslasten zu senken, die Transaktionstransparenz zu verbessern und die Beziehungen zu internationalen Abnehmern zu stärken.

BRAC Bank und Lloyds heben Vorteile des digitalen Handels hervor

Tareq Refat Ullah Khan, Geschäftsführer und Vorstandsvorsitzender der BRAC Bank, bezeichnete die Transaktion als wichtigen Schritt zur Beschleunigung des digitalen Handels in Bangladesch. Er unterstrich, dass die Bank das erste Finanzinstitut des Landes sei, das eine durchgängige digitale Export-Dokumenteninkasso-Transaktion unter Einsatz von Blockchain-Technologie und einem elektronischen Konnossement abgeschlossen hat.

Auch Lloyds hob die kommerziellen Vorteile des Ersatz konventioneller papierbasierter Dokumentation durch sichere digitale Aufzeichnungen hervor. Surath Sengupta, Geschäftsführer und Leiter der Transaktionsbankprodukte bei Lloyds, erklärte, die Transaktion zeige, wie digitale Handelssysteme Bearbeitungsgeschwindigkeit, Transparenz und betriebliche Effizienz für Unternehmen verbessern könnten.

Vertreter der beteiligten Organisationen nahmen ebenfalls an diesem Transaktionsmeilenstein teil. Dazu gehörten Su Ashworth, Leiterin der Handelsfinanzierung bei Matalan; Alex Waites, Vertriebsvorstand bei Enigio; und Merisa Lee Gimpel, Gründerin und Geschäftsführerin von Digital Trade Works.

Bangladesch bewegt sich in Richtung digitaler internationaler Handel

Die Transaktion unterstreicht das wachsende Potenzial der Blockchain-Technologie über Kryptowährungsanwendungen hinaus, insbesondere im internationalen Handel, im Bankwesen und in der Lieferkettendokumentation. Durch die Digitalisierung von Originale-Handelsdokumenten und die Ermöglichung sicherer elektronischer Übertragungen können Finanzinstitute die Abhängigkeit von physischen Papierdokumenten verringern und die Koordination zwischen Exporteuren, Importeuren und Bankpartnern verbessern. Das Geschäft passt auch in eine breitere Branchenentwicklung: Wichtige Container-Reedereien haben sich über die Digital Container Shipping Association (DCSA) öffentlich verpflichtet, elektronische Konnossemente bis 2030 zum Standard im Containerhandel zu machen.

Die abgeschlossene Transaktion der BRAC Bank ist ein prominentes Beispiel dafür, wie Blockchain-Infrastruktur traditionelle Prozesse der Handelsfinanzierung modernisieren und schnelleren, transparenteren grenzüberschreitenden Handel unterstützen kann. Für Bangladeschs Banken und Exporteure wird der nächste Fortschrittsschritt darin bestehen, ob sich vergleichbare Transaktionen von einmaligen Meilensteinen zu Routinepraxis im gesamten Handelsfinanzierungssystem des Landes entwickeln.