BNY, eine der größten Verwahrbanken der Welt, hat seine Digital Asset Custody Plattform für ausgewählte institutionelle Kunden in der gesamten Europäischen Union geöffnet; das Angebot erfolgt unter dem Regulierungsrahmen für Krypto-Assets der EU (MiCA). Der Schritt erweitert die Präsenz der US-Bank im Bereich digitaler Assets in Europa zu einem Zeitpunkt, an dem Finanzinstitute ihre Auseinandersetzung mit Kryptowährungen, Stablecoins und tokenisierten Wertpapieren verstärken.

Der Rollout baut auf der Aufnahme von The Bank of New York Mellon SA/NV, der europäischen Bankentochter von BNY, in das MiCA-Register der Europäischen Wertpapier- und Marktaufsichtsbehörde (ESMA) im Juli 2026 auf. Diese Eintragung ermächtigt die Tochtergesellschaft, Krypto-Asset-Verwahr-, Verwaltungs- und Transferdienstleistungen im Namen berechtigter Kunden innerhalb der EU zu erbringen.

Mit dem Start erhalten institutionelle Anleger Zugang zur Verwahrung digitaler Assets durch eine global systemrelevante Bank, die innerhalb des MiCA-Rahmens agiert, und damit werden klassische Asset-Servicing-Fähigkeiten in den Markt für digitale Assets ausgeweitet. BNY erklärte, die Erweiterung spiegele das wachsende Interesse europäischer Finanzinstitute wider, digitale Assets in ihre Geschäfte zu integrieren, wobei etablierte Standards für Risikomanagement, Sicherheit und regulatorische Aufsicht gewahrt bleiben.

Institutionelle Nachfrage treibt die Einführung digitaler Assets an

Laut Jennifer Barker, Europachefin von BNY, bauen Banken und Broker-Dealer ihre Angebote für Krypto-Assets und Stablecoins aus, während Asset-Manager und Corporate Treasurer digitale Zahlungen und tokenisierte Wertpapiere prüfen. Diese Entwicklungen erzeugen Nachfrage nach Infrastruktur, die das Liquiditätsmanagement verbessern, die Abwicklung beschleunigen und die Bewegung von Sicherheiten zwischen Finanzinstituten erleichtern kann.

Aus Sicht von BNY benötigen Institutionen, die Strategien mit digitalen Assets verfolgen, operative Resilienz, Governance und Schutzmechanismen, die mit denen der klassischen Finanzdienstleistungen vergleichbar sind.

Die 2022 eingeführte Digital Asset Custody Plattform des Unternehmens wurde entwickelt, um die sichere Verwahrung und Servicing digitaler Assets zu ermöglichen. Ihre Infrastruktur umfasst Multiparty-Computation-Technologie (MPC), getrennte Kunden-Wallets und die Speicherung privater Schlüssel, um die Sicherheit zu stärken und die Anforderungen des institutionellen Asset-Managements zu unterstützen.

MPC-Technologie verteilt die Kontrolle über kryptografische Operationen auf mehrere Parteien oder Komponenten und verringert die Abhängigkeit von einem einzigen Inhaber eines privaten Schlüssels. In Kombination mit getrennten Wallets und Verwahrungskontrollen soll dieser Ansatz Institutionen helfen, digitale Assets innerhalb etablierter operationeller Risikorahmen zu verwalten.

Im Rahmen seineswahrungsmodells bietet BNY institutionellen Zugang zu Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Solana (SOL) und USD Coin (USDC). Das Unternehmen hat zudem angekündigt, das Spektrum unterstützter Kryptowährungen und Stablecoins auszubauen, wenn sich sein Geschäft mit digitalen Assets entwickelt.

Digitale Verwahrung integriert in klassisches Asset Servicing

BNY positioniert die Plattform als Erweiterung seines etablierten Asset-Servicing-Geschäfts und nicht als eigenständiges Krypto-Produkt. Der Ansatz soll institutionellen Kunden ermöglichen, digitale Assets in ihre bestehenden Investitions- und Betriebsprozesse zu integrieren.

Carolyn Weinberg, Chief Innovation and Market Transformation Officer bei BNY, erklärte, die Plattform stütze sich auf die etablierten Kontrollen und die operative Expertise der Bank. Ziel sei es, Kunden dabei zu helfen, ihre klassischen Finanzaktivitäten über den gesamten Asset-Lebenszyklus hinweg mit digitalen Asset-Strategien zu verbinden.

Diese Integration könnte für Institutionen relevant sein, die klassische Wertpapiere und digitale Assets über komplementäre operationelle Rahmen verwalten möchten. Sie kann zudem koordiniertere Prozesse in den Bereichen Verwahrung, Zahlungen, Abwicklung und Sicherheitenverwaltung unterstützen.

BNYs Strategie verknüpft die Verwahrung digitaler Assets mit breiteren Finanzanwendungen, darunter tokenisierte Assets, digitales Bargeld, Zahlungen und Sicherheitenmobilität, statt ihre Dienstleistungen auf die reine Verwahrung von Kryptowährungen zu beschränken. Das Unternehmen betrachtet Verwahrung als grundlegende Komponente seiner umfassenderen Infrastruktur für digitale Assets und weist darauf hin, dass Institutionen mit fortschreitender Tokenisierung der Finanzmärkte zunehmend Dienstleistungen benötigen, die Blockchain-basierte Assets mit bestehenden Finanzsystemen und institutionellen Workflows verbinden.

MiCA-Registrierung stärkt BNys europäisches Angebot

Die europäische Expansion spiegelt BNys umfassenderes Investment in Infrastruktur wider, die traditionelle und digitale Finanzmärkte verbinden soll. Mit der Ausweitung seiner Verwahrungsfähigkeiten auf ausgewählte EU-Kunden möchte die Bank Institutionen unterstützen, die digitale Assets in einem regulierten Betriebsumfeld erkunden wollen.

MiCA schafft einen gemeinsamen regulatorischen Rahmen für Krypto-Asset-Märkte in der gesamten Europäischen Union und harmonisiert zuvor zwischen den Mitgliedstaaten unterschiedliche Regeln in einem einzigen Regelwerk, das seit Dezember 2024 vollständig anwendbar ist. Die Tätigkeit unter diesem Rahmen bietet zugelassenen Dienstleistern eine regulatorische Grundlage, um bestimmte Krypto-Asset-Dienstleistungen unter Einhaltung der geltenden Anforderungen zu erbringen.

Für Banken, Broker-Dealer, Asset-Manager und Corporate Treasurer kann eine regulierte Verwahrungsinfrastruktur ein wichtiger Bestandteil der Einführung digitaler Assets sein, insbesondere wenn Sicherheit, Governance und operationelle Kontrollen im Vordergrund stehen.

Der Rollout bedeutet nicht, dass jedes EU-Institut automatisch Zugang zum Dienst erhält, da BNY klargestellt hat, dass die Erweiterung zunächst ausgewählte institutionelle Kunden umfasst. Wie schnell die Verfügbarkeit über diese anfängliche Gruppe hinausgeht und ob BNY seine angekündigte Absicht umsetzt, das Spektrum unterstützter Assets zu erweitern, sind die Faktoren, die zeigen werden, wie breit eine derart regulierte Verwahrung die EU-Institutionen erreicht.

Der Schritt stärkt BNys Position im Bereich institutioneller Dienstleistungen für digitale Assets, indem die Bank ihre traditionelle Verwahrungsexpertise mit regulierter Krypto-Asset-Infrastruktur kombiniert, während europäische Finanzunternehmen neue Ansätze für Zahlungen, Abwicklung und tokenisierte Wertpapiere erproben.

Quelle: CoinTrust