Block (ehemals Square), das von Jack Dorsey gegründete Zahlungsunternehmen, hat sich grundsätzlich bereit erklärt, 764 Millionen US-Dollar zu zahlen, um eine Untersuchung des US-Justizministeriums (DOJ) zu seinen Kontrollen zur Geldwäscheprävention (AML) beizulegen. Die Nachricht fällt mit einem starken Rückgang des Quartalgewinns im Bitcoin-Geschäft des Unternehmens zusammen.

Zurückgestellte strafrechtliche Anklage nach dem Bank Secrecy Act

Der vorgeschlagene Vergleich wurde in einer Wertpapiermeldung vom 3. November 2026 offengelegt. Nach ihren Bedingungen würde eine strafrechtliche Anklage, die Block vorwirft, kein wirksames Programm zur Geldwäscheprävention im Verstoß gegen den Bank Secrecy Act – das zentrale US-Gesetz gegen Geldwäsche – unterhalten zu haben, für drei Jahre zurückgestellt. Das Gesetz verpflichtet Finanzinstitute zu wirksamen AML-Programmen, zur Überwachung von Transaktionen und zur Meldung verdächtiger Aktivitäten an die US-Behörden. Solche zurückgestellten Regelungen halten eine Anklage in der Schwebe, während ein Unternehmen die Bedingungen erfüllt; bei Nichterfüllung kann das Verfahren fortgesetzt werden.

Die Vereinbarung umfasst einen Bruttobetrag von rund 964 Millionen US-Dollar, der nach Anrechnung früherer regulatorischer Vergleiche auf 764 Millionen US-Dollar reduziert wurde. Block hat den vollen Betrag bereits zurückgestellt, die endgültige Vereinbarung bedarf jedoch noch der gerichtlichen Genehmigung.

Untersuchung geht auf Vorwürfe von Hindenburg Research zurück

Die DOJ-Untersuchung begann 2023, nachdem der Leerverkäufer Hindenburg Research behauptet hatte, Cash App, die mobile Zahlungsplattform von Block, verfüge über schwache Compliance-Kontrollen, die betrügerische Konten und illegale Transaktionen unentdeckt ließen. Block wies die Vorwürfe damals als ungenau und irreführend zurück. Hindenburg Research, das kritische Berichte über Unternehmen veröffentlichte, gegen die seine Analysten wetten, gab im Januar 2025 seine Auflösung bekannt.

Frühere Vollstreckungsmaßnahme in New York

Der Bundesfall ist nicht die erste regulatorische Niederlage von Block im Bereich Compliance. Im April 2025 verhängte die New York State Department of Financial Services, die Finanzaufsicht des Bundesstaates New York, eine Geldstrafe von 40 Millionen US-Dollar wegen Compliance-Verstößen, darunter ein Rückstand von mehr als 169.000 Warnungen zu verdächtigen Transaktionen, der sich bis 2020 angesammelt hatte.

Bitcoin-Gewinne halbieren sich, während das übrige Geschäft wächst

Die Offenlegung des Vergleichs fiel mit Quartalszahlen zusammen, die den Druck auf die Bitcoin-Aktivitäten von Block zeigten. Im dritten Quartal 2026 fiel der Rohgewinn aus dem Bitcoin-Ökosystem des Unternehmens um 50 % auf 52 Millionen US-Dollar, nach 104 Millionen US-Dollar im Vorjahreszeitraum, da das Unternehmen die Gebühren für bestimmte Bitcoin-Transaktionen gesenkt hatte. Die Bitcoin-Einnahmen gingen um 11 % auf 1,8 Milliarden US-Dollar zurück.

Der Bitcoin-Rückgang erfolgte trotz einer stärkeren Entwicklung im übrigen Geschäft. Der Gesamtrohgewinn von Block stieg um 22 % auf 3,24 Milliarden US-Dollar, getragen durch das Wachstum der Kredit- und Zahlungsgeschäfte von Cash App, was die Schwäche im Bitcoin-Segment ausglich.

Vergleich übersteigt den Quartalsnettogewinn

Der vorgeschlagene Vergleich übersteigt den ausgewiesenen Nettogewinn von Block von 566 Millionen US-Dollar im dritten Quartal 2026 und verstärkt die Prüfung der Compliance-Kosten des Unternehmens, während es sich über den Bitcoin-Handel hinaus ausweitet. Der nächste Meilenstein der Vereinbarung ist die gerichtliche Genehmigung; nach Inkrafttreten würde die Regelung die strafrechtliche Anklage für die dreijährige Laufzeit zurückstellen.

Dieser Artikel wurde erstmals von BitcoinKE veröffentlicht.