Binance verlangt ab 1. November Zweckdeklarationen für internationale Krypto-Transfers aus Brasilien

Binance führt ab dem 1. November neue Prüfungen für grenzüberschreitende Krypto-Transfers ein, an denen brasilianische Nutzer beteiligt sind. Kunden müssen vor der Verarbeitung bestimmter Ein- und Auszahlungen den Zweck einer Transaktion deklarieren und Gegenparteien identifizieren.

Die Börse erklärte, die Maßnahmen folgen der Resolution BCB Nr. 521/2025, einer Regel der brasilianischen Zentralbank, die internationale Transfers virtueller Assets in den Devisenrahmen des Landes überführte und neue Meldepflichten für Krypto-Dienstleister schuf.

Die Anforderungen betreffen Einzelpersonen und Unternehmen, die Binance in Brasilien nutzen, sobald Krypto-Werte zwischen einem brasilianischen Residenten und einem Nicht-Residenten bewegt werden. Das Senden von Assets auf ein eigenes Konto eines Nutzers bei einer ausländischen Börse gilt gemäß der Regel als internationaler Transfer. Transfers zwischen zwei brasilianischen Residenten sind nicht betroffen.

Nutzer müssen erklären, warum Krypto-Werte ins Ausland bewegt werden

Ab dem 1. November müssen brasilianische Nutzer, die über Binance internationale Krypto-Transfers tätigen, den Zweck der Transaktion angeben und die Art der Gegenpartei identifizieren, die die Assets sendet oder empfängt.

Laut Binance müssen Nutzer möglicherweise bis zu drei Angaben machen. Die erste ist der Zweck des Transfers. Die zweite identifiziert die Gegenpartei als Einzelperson, Unternehmen, Bank, Börse, Investmentfonds, gemeinnützige Organisation oder eine andere Kategorie. Unternehmenskonten müssen zudem angeben, ob das andere Unternehmen derselben Wirtschaftsgruppe angehört.

Die Zweckcodes stammen aus Klassifikationen der brasilianischen Zentralbank. Beispiele sind Transfers zwischen eigenen Konten einer Person, Zahlungen für Waren, IT-Dienstleistungen, Geschäftsdienstleistungen, Spenden und internationale Reisen. Binance erklärte, die gewählte Kategorie müsse dem tatsächlichen Grund der Transaktion entsprechen, da die Informationen an die Aufsichtsbehörde gemeldet werden.

Die Anzahl der verfügbaren Kategorien hängt von der Transaktionsgröße ab. Transfers im Wert von 50.000 US-Dollar oder darunter, oder der entsprechende Gegenwert in einer anderen Währung, nutzen eine vereinfachte Liste mit 10 Zwecken. Transaktionen über 50.000 US-Dollar erfordern eine Auswahl aus der vollständigen Liste mit 96 Klassifikationen.

Die Schwelle von 50.000 US-Dollar gilt für jeden einzelnen Transfer. Darüber hinaus gebe es laut Binance keine generische Kategorie „sonstige“, sodass Nutzer die Klassifikation wählen müssen, die der Transaktion am besten entspricht.

Die Resolution 521 verlangt Meldungen zu Informationen wie Transaktdatum, Zweck, ob Krypto-Werte das Land verlassen oder betreten haben, Kundenidentifikation, Asset-Typ und -Menge, Wert in brasilianischen Real, dem ausländischen Zahler oder Empfänger, dem betreffenden Land und der Beziehung zum Kunden.

Fehlende Angaben können Auszahlungen blockieren

Binance erlaubt die Einreichung eines internationalen Auszahlungsantrags erst, nachdem der erforderliche Fragebogen ausgefüllt wurde.

Bei Einzahlungen aus dem Ausland können die Gelder laut der Börse pending bleiben, während Binance auf die angeforderten Informationen wartet. In bestimmten Fällen kann eine Transaktion an den Absender zurückgeschickt werden, wenn die notwendigen Angaben nicht geliefert werden.

Die Anforderung gilt für jede internationale Ein- und Auszahlung. Auch API-Nutzer sind betroffen; Binance verlangt aktualisierte Endpunkte, die die zusätzlichen regulatorischen Felder enthalten. Institutionelle und VIP-Kunden erhalten separate technische Anweisungen.

Nutzer, die Krypto-Werte auf ein eigenes Konto bei einer ausländischen Börse übertragen, müssen sich selbst als Gegenpartei identifizieren. Binance erklärte, das Zweckfeld werde dann automatisch als Transfer zwischen Konten derselben Person eingetragen, und der Kunde muss die Erklärung lediglich bestätigen.

Transfers über selbst verwaltete Wallets des Binance-Kunden werden anders behandelt. Nutzer müssen beim Bewegen von Assets in oder aus ihrer eigenen Self-Custody-Wallet keinen Zweck angeben, müssen jedoch das Eigentum bestätigen. Binance meldet die Transaktion weiterhin an die brasilianische Zentralbank, jedoch unter einer separaten Kategorie.

Die separate Selbstverwahrungs-Meldepflicht Brasiliens für Transfers ab 10.000 US-Dollar trat am 1. Oktober für qualifizierende Transfers in Kraft. Dieser Rahmen betrifft Meldepflichten zur Geldwäschebekämpfung und darf nicht mit Binances Zweckcode-Anforderung für internationale Transfers ab dem 1. November verwechselt werden.

Einige internationale Transfers unterliegen einer Obergrenze von 100.000 US-Dollar

Die brasilianischen Regeln stellen eine weitere Bedingung an Transfers mit ausländischen Gegenparteien, die nicht für den Betrieb am brasilianischen Devisenmarkt zugelassen sind.

Die Resolution BCB Nr. 277, geändert durch die Resolution 521, begrenzt eine internationale Zahlung oder einen Transfer virtueller Assets auf den Gegenwert von 100.000 US-Dollar pro Transaktion, wenn die Gegenpartei keine am brasilianischen Devisenmarkt zugelassene Institution ist.

Die Grenze ist keine pauschale Obergrenze von 100.000 US-Dollar für jeden internationalen Krypto-Transfer. Ihre Anwendung hängt vom Status der Institution oder Einrichtung auf der anderen Seite der Transaktion ab.

Binance erklärte, ausländische Börsen, die für Transfers zur Verfügung stehen, würden nach einer Prüfung gemäß den Anforderungen der Zentralbank in einem Dropdown-Menü erscheinen. Eine Plattform, die nicht auf der Liste erscheint, kann dem Kundensupport zur Prüfung vorgelegt werden; die Aufnahme bleibe jedoch von interner Analyse abhängig.

Die Regeln der Zentralbank verlangen von brasilianischen Anbietern virtueller Assets, die mit einem ausländischen Krypto-Dienstunternehmen Geschäfte machen, zu prüfen, ob das ausländische Unternehmen einer wirksamen aufsichtsrechtlichen und Verhaltensaufsicht unterliegt. Wenn die ausländische Rechts solche Anforderungen nicht vorsieht, muss der brasilianische Anbieter eine eigene Risikobewertung dokumentieren, bevor er mit dem Unternehmen Geschäfte tätigt.

Das neue Transferverfahren ist Teil des wachsenden regulatorischen Rahmens Brasiliens für Krypto-Unternehmen. Die neuen Kapital- und Lizenzierungsregeln des Landes für Krypto-Firmen verlangen von Anbietern die Einhaltung von Governance-, Risikomanagement- und Eigenkapitalstandards, während sich die Aufsicht dem Rahmen für Broker und Finanzinstitute annähert.

Die Regeln zum 1. November sind von der Travel Rule getrennt

Binance hat betont, dass der Transfer-Fragebogen im November nicht Brasiliens Krypto-Travel-Rule ist.

Die Börse erklärte, die Anforderungen der Travel Rule folgten einem anderen gestuften Zeitplan: Inlandsübertragungen sollen 2027 und internationale Übertragungen 2028 umgesetzt werden. Binance zufolge werden separate Mitteilungen diese Anforderungen abdecken.

Die Resolution 521 behandelt stattdessen die Behandlung bestimmter Aktivitäten mit virtuellen Assets innerhalb des Devisen- und internationalen Kapitalrahmens Brasiliens. Die Zentralbank stuft einen Krypto-Transfer als international ein, wenn sich das Eigentum zwischen einem Residenten und einem Nicht-Residenten oder zwischen zwei Nicht-Residenten ändert, oder wenn dieselbe Person eigene Assets über die brasilianische Grenze sendet oder empfängt.

Brasilien hat die Nutzung von Krypto-Werten in seinen regulierten elektronischen Devisenzahlungskanälen separat beschränkt. Virtuelle Assets können Transaktionen innerhalb des beaufsichtigten eFX-Zahlungssystems Brasiliens nicht abwickeln, wobei die Maßnahme gewöhnliche Krypto-Transfers über Börsen oder Wallets nicht verbietet.

Binance erklärte, die durch den neuen Fragebogen zu internationalen Transfers erhobenen Informationen würden in monatlichen regulatorischen Berichten an die brasilianische Zentralbank übermittelt. Die Börse hat nicht gesagt, dass die Änderung zum 1. November das gewöhnliche Trading oder inländische Krypto-Transfers zwischen brasilianischen Residenten stoppen wird.

Das Unternehmen kündigte an, weitere Details zur „Verlagerung der Geschäfte nach Brasilien“ in den kommenden Tagen mitzuteilen. Seine Mitteilung vom 2. Oktober enthielt dazu keine weiteren Angaben.