Die Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC), der Federal Reserve Board, die National Credit Union Administration (NCUA) und das Office of the Comptroller of the Currency (OCC) haben am 11. September 2026 gemeinsam um öffentliche Stellungnahmen zu vorgeschlagenen Leitlinien gebeten, die Finanzinstitute bei der Steuerung der Risiken aus Drittbeziehungen unterstützen sollen. Die gemeinsame Ankündigung wurde vom Board of Governors des Federal Reserve System um 10:00 Uhr EDT veröffentlicht.

Nach Angaben der Behörden spiegeln die vorgeschlagenen Leitlinien deren aufsichtliche Erfahrung sowie die Erkenntnisse aus der Prüfung der Praktiken von Finanzinstituten im Risikomanagement durch Dritte wider. Sie sollen Banken und Kreditgenossenschaften dabei helfen, ihre Praktiken zum Risikomanagement durch Dritte besser auf die Risiken einzelner Drittbeziehungen abzustimmen und anzupassen. Drittbeziehungen im Bankensektor umfassen in der Regel Lieferanten, Dienstleister und andere externe Unternehmen, von denen sich Institute Funktionen außerhalb des eigenen Hauses erbringen lassen; dadurch sind sie Risiken ausgesetzt, die außerhalb ihrer eigenen Geschäftstätigkeit entstehen.

Der Vorschlag folgt einem auf Prinzipien basierenden Ansatz und ist wie jede aufsichtliche Leitlinie unverbindlich, so die Behörden. Nach dem Abschluss planen die föderalen Bankaufsichtsbehörden, die bestehenden Leitlinien zum Risikomanagement durch Dritte zurückzuziehen und durch die finalisierte Fassung zu ersetzen, um Konsistenz und umsichtige Innovation in der Bankenbranche zu fördern.

Stellungnahmen zu den vorgeschlagenen Leitlinien können bis 60 Tage nach Veröffentlichung im Federal Register eingereicht werden. Das Kommentarfenster gibt Banken, Kreditgenossenschaften und anderen interessierten Parteien die Gelegenheit, sich zu äußern, bevor die Behörden eine finale Fassung anben, die laut Angaben die bestehenden Leitlinien ersetzen soll.

Erklärung zu Kern-Dienstleistern

In einer separaten Maßnahme, die am selben Tag angekündigt wurde, gaben die Behörden eine Erklärung zur Zusammenarbeit von Community-Banken mit Kern-Dienstleistern heraus. Die Erklärung erläutert bestimmte Faktoren, die die Behörden bei aufsichtlichen und durchsetzungsrechtlichen Entscheidungen im Zusammenhang mit diesen Kern-Dienstleistern berücksichtigen werden. Kern-Dienstleister stellen Systeme und Dienstleistungen bereit, auf die Community-Banken für ihre grundlegenden Bankgeschäfte angewiesen sind.

Ergänzender Leitfaden für Community-Banken

Ebenfalls am 11. September hat der Federal Reserve Board separat um Stellungnahmen zu einem vorgeschlagenen Leitfaden zum Risikomanagement durch Dritte gebeten, der speziell auf von der Federal Reserve beaufsichtigte Community-Banken ausgerichtet ist. Der Leitfaden soll als Ergänzungsdokument zu den vorgeschlagenen Leitlinien dienen.

Zugehörige Dokumente

• Ursprüngliche Pressemitteilung: Agencies seek comment on proposed third-party risk management guidance and issue statement on community bank engagement with core service providers
• Federal Register-Bekanntmachung, Proposed Third-Party Risk Management Guidance: HTML | PDF
• Federal Register-Bekanntmachung, Proposed Third-Party Risk Management Guide for Traditional Community Banking Organizations: HTML | PDF
• Gemeinsame Erklärung zur Zusammenarbeit von Community-Banken mit Kern-Dienstleistern (PDF)
• Memorandum des Board (PDF)
• Erklärung von Governor Barr
• Erklärung von Governor Cook
• Abstimmungen des Board