Die Aktien der Bank of America (NYSE: BAC) fielen am Dienstag im außerbörslichen Handel um rund 2 %, nachdem US-Aufseher eine Strafe von 1,21 Milliarden US-Dollar gegen die Bank verhängt hatten. BAC notierte zuletzt zudem 1,14 % im Minus.

Die Regulierungsmaßnahme wurde kurz vor der Veröffentlichung der Ergebnisse des dritten Quartals der Bank of America vor Börsenstart am 14. Oktober 2026 bekannt. Die Bank wies einen Nettogewinn von 6,9 Milliarden US-Dollar bzw. 0,91 US-Dollar je verwässerter Aktie aus, nach 8,3 Milliarden US-Dollar bzw. 1,04 US-Dollar je Aktie im Vorjahr.

Analysten hatten mit einem Gewinn von 1,10 US-Dollar je Aktie gerechnet. Die Bank of America erklärte, der regulatorische Aufwand sei steuerlich nicht abzugsfähig und mindere den Gewinn um rund 0,17 US-Dollar je Aktie. Da die Belastung ohne Steuerausgleich blieb, wirkte sie sich in voller Höhe auf den Gewinn aus – weshalb der ausgewiesene Wert deutlich unter der Konsensschätzung lag, während die bereinigten Ergebnisse der Bank deutlich näher an den Schätzungen lagen.

Ohne den Vergleichs-Aufwand belief sich der bereinigte Nettogewinn auf 8,1 Milliarden US-Dollar bzw. 1,08 US-Dollar je Aktie. Der Umsatz erreichte 30,0 Milliarden US-Dollar, ein Plus von 3 % gegenüber dem Vorjahr, während Analysten rund 30,69 Milliarden US-Dollar erwartet hatten. Der bereinigte Umsatz der Bank wurde mit 30,12 Milliarden US-Dollar angegeben, das Nettozinsergebnis auf Fully-Taxable-Equivalent-Basis lag bei 16,61 Milliarden US-Dollar nach einer Schätzung von 16,55 Milliarden US-Dollar.

BANK OF AMERICA $BAC Q3’26 EARNINGS HIGHLIGHTS 🔹 Adj. Revenue: $30.12B (Est. $30.69B) 🔴; FTE 🔹 Adj. EPS: $1.08 (Est. $1.11) 🔴 🔹 EPS: $0.91; -13% YoY 🔹 NII (FTE basis): $16.61B (Est. $16.55B) 🟢 🔹 Net Income: $6.9B; -17% YoY Segment Revenue: 🔹 Consumer Banking: $11.57B;… pic.twitter.com/rDEyCSyCgI — Wall St Engine (@wallstengine) October 14, 2026

Aufseher verweisen auf nicht gemeldete verdächtige Transaktionen

Das US-Finanzministerium gab die Zwangsmaßnahmen am 13. Oktober bekannt. Es erklärte, die Bank of America habe es versäumt, mehr als 5 Milliarden US-Dollar an verdächtigen Transaktionen zu melden, darunter mehr als 1 Milliarde US-D an Aktivitäten mit Bezug zu nationalen Sicherheitsbedenken.

Das Finanzministerium verwies auf chinesische Geldwäschenetzwerke, Betrug und illegale Finanzströme entlang der südwestlichen Grenze. Das Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) verhängte eine Strafe von 1,2 Milliarden US-Dollar, die als drittgrößte in der Geschichte des Finanzministeriums bezeichnet wurde. Die Bank of America räumte vorsätzliche Verstöße gegen den Bank Secrecy Act ein, das Bundesgesetz, das US-Finanzinstitute verpflichtet, verdächtige Aktivitäten zu erkennen und den Aufsehern zu melden.

Das Office of the Comptroller of the Currency (OCC) verhängte ein zusätzliches Bußgeld von 750 Millionen US-Dollar, die höchste in der Geschichte der Behörde. Dieser Betrag ist in der Gesamtstrafe von 1,21 Milliarden US-Dollar enthalten. Solch hohe Einstufungen sind im US-Bankensektor unüblich und unterstreichen, welche Bedeutung die Aufseher den Meldeversäumnissen beimessen.

Das Office of Foreign Assets Control gab einen separaten Vergleich über 11,6 Millionen US-Dollar bekannt, der 475 offensichtliche Verstöße gegen Sanktionsprogramme im Zusammenhang mit Russland, dem Iran, Drogen und Terrorismus abdeckt.

Laut den Aufsehern unterlag die Bank bereits einer Anordnung zur Einstellung des Verhaltens vom Dezember 2024. Die Compliance-Probleme hätten angehalten, und die Bank of America habe sich zu stark auf Hinweise von Strafverfolgungsbehörden und其他en Banken verlassen.

Finanzminister Scott Bessent erklärte, die Zwangsmaßnahmen zeigten, dass die größten Banken nicht über dem Gesetz stünden. Die Bank of America erklärte, sie beabsichtige, ihre Sanierungsarbeiten abzuschließen.

Das Finanzministerium verlangt, dass externe Parteien nicht erkannte verdächtige Transaktionen überprüfen. Zudem sind unabhängige Bewertungen der Transaktionsüberwachung und der Sorgfaltsprüfungen der Kunden erforderlich. Die Ergebnisse dieser Prüfungen werden gemeinsam mit den Fortschritten der Bank bei der Umsetzung der Anordnung vom Dezember 2024 sichtbare Maßstäbe dafür sein, wie die Sanierung in den kommenden Quartalen verläuft.

Analystenratings und Dividende

TipRanks listet BAC mit einem Strong-Buy-Konsens auf Basis von 13 Buy- und drei Hold-Ratings. Das durchschnittliche Kursziel der Plattform liegt bei 65,87 US-Dollar, was einem Aufwärtspotenzial von 22,1 % entspricht.

Die Bank of America zahlt eine quartalsweise Dividende von 0,32 US-Dollar je Aktie, was einer Rendite von 2,13 % entspricht. Die Geldbuße schränkt die Fähigkeit der Bank, das Kreditgeschäft auszubauen, nicht direkt ein.

Der Quartalsbericht der Bank wurde vor Börsenstart am 14. Oktober veröffentlicht, nachdem die regulatorischen Ankündigungen die Aktie bereits im außerbörslichen Handel belastet hatten.