Die Schweizer Bank BancaStato hat über die Digital-Asset-Banking-Gruppe Sygnum den regulierten Kryptowährungshandel eingeführt, der es Kunden ermöglicht, vier große Kryptowährungen — Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Litecoin (LTC) und Solana (SOL) — direkt in ihren bestehenden Web- und Mobile-Banking-Anwendungen zu kaufen, zu halten und zu verkaufen. Das Angebot stellt einen bemerkenswerten Schritt für die Kantonalbank dar, die den Schweizer Kanton Tessin betreut, und bringt den Handel mit digitalen Vermögenswerten zu einer regionalen Bankkundschaft unter vollumfänglicher Schweizer Aufsicht.

Sygnum übernimmt die Ausführung über die Avaloq-Integration

Kunden können über die digitalen Bankkanäle von BancaStato Marktorders aufgeben, die entweder auf der Kryptowährungsmenge oder dem US-Dollar-Wert basieren. Sygnum führt dann jede Transaktion über seine API-Integration mit Avaloq aus, der Kernbanken-Softwareplattform, die die Online-Dienste von BancaStato antreibt.

Da diese Regelung kein separates Ordermanagement-System erfordert, kann BancaStato die Anzahl der an der Transaktionsverarbeitung beteiligten technischen Plattformen reduzieren. Die gestraffte Struktur ermöglicht es der Bank auch, Handelsfunktionen anzupassen und gleichzeitig ihre bestehenden Risikokontrollen beizubehalten.

BancaStato ist die erste Bank, die in der Software-as-a-Service-Umgebung (SaaS) von Avaloq operiert und API-basierten Kryptowährungshandel über Sygnum anbietet. Da Avaloqs Banksoftware bei Schweizer und internationalen Finanzinstituten weit verbreitet ist, könnte die hier etablierte Integrationsvorlage als Referenzmodell für andere Avaloq-gestützte Banken dienen, die einen regulierten Kryptowährungszugang für ihre eigenen Kunden prüfen.

Off-Balance-Sheet-Verwahrung für den Kundenschutz

Digitale Vermögenswerte, die über den Dienst gekauft werden, werden in der institutionellen Verwahrinfrastruktur von Sygnum aufbewahrt, die Hardwaresicherungen, Softwarekontrollen, Governance-Verfahren und unabhängige externe Audits kombiniert.

Kundenbestände werden außerhalb der Bilanz der BancaStato in Übereinstimmung mit den geltenden Schweizer Rechts- und Regulierungsvorschriften verwahrt. Diese Trennung der Kundenvermögen von den Unternehmenskonten der Bank bietet eine zusätzliche Schutzebene im Falle von Insolvenzverfahren.

Sygnums wachsendes institutionelles Netzwerk

Sygnum stellt bereits mehreren etablierten Finanzinstituten eine Digital-Asset-Infrastruktur zur Verfügung, darunter PostFinance, VZ Depotbank und Societe Generale-FORGE. Die Integration von BancaStato fügt Sygnums wachsendem Bankennetzwerk in Europa einen weiteren Namen hinzu und spiegelt einen branchenweiten Trend wider, bei dem traditionelle Banken mit spezialisierten Digital-Asset-Firmen zusammenarbeiten, anstatt Kryptowährungsfunktionen intern aufzubauen.

Sygnums europäische Expansion machte Ende Juni weitere Fortschritte, als Sygnum Europe AG in Liechtenstein eine Lizenz als Krypto-Asset-Dienstleister erwarb. Die Genehmigung ermöglicht es dem Unternehmen, regulierte Dienste im Rahmen der Markets in Crypto-Assets (MiCA)-Verordnung der Europäischen Union anzubieten. Die Lizenz wurde vor der Frist für die Übergangsfrist von MiCA erteilt, die am 1. Juli endete, was die regulierte europäische Infrastruktur von Sygnum stärkt, während BancaStato den Kryptowährungszugang für seine Bankkunden ausbaut.