Aviva Investors hat eine tokenisierte Aktienklasse seines 22 Milliarden Pfund schweren Sterling Liquidity Fund auf dem XRP Ledger eingeführt und damit das Angebot an tokenisierten Fonds des Asset Managers nach dem Start seines tokenisierten US-Dollar-Fonds im Juli 2026 erweitert. Der Start wurde gemeinsam mit Ripple angekündigt und erhält die bestehende Struktur und Anlegerschutzmechanismen des Fonds; die neue Klasse übernimmt die Anlageziele, das Risikoprofil, die Liquiditätsmerkmale und regulatorischen Schutzvorrichtungen des klassischen Fonds unverändert.

Tokenisierter Sterling-Fonds für qualifizierte Anleger geöffnet

Der Sterling Liquidity Fund ist der größte Fonds von Aviva Investors. Er wurde erstmals 2002 aufgelegt und ist ein in Irland domizilierter UCITS-Geldmarktfonds, der durch Investitionen in kurzlaufende, hochwertige britische Sterling-Schuldtitel risikoarme Renditen und tägliche Liquidität anstrebt.

Laut der Ankündigung nutzt die neue Aktienklasse ein „Digital-Twin“-Modell, bei dem die Fondsbestände auf einer Blockchain abgebildet werden, während die bestehende Off-Chain-Fondsstruktur erhalten bleibt. Qualifizierte Anleger mit digitalen Wallets können auf die tokenisierte Aktienklasse zugreifen. Da die tokenisierte Klasse neben dem klassischen Fonds besteht, diesen jedoch nicht ersetzt, erhalten Wallet-Inhaber einen blockchainbasierten Zugang zum selben Fonds, während die dahinterstehenden Verwahrungs- und Regulierungsregelungen unverändert bleiben.

Die Bank of New York Mellon verwahrt die Fondsvermögen als Verwahrstelle. Der regulierte institutionelle Digital-Asset-Verwahrer Komainu und die Infrastrukturplattform Licuido unterstützten den Start ebenfalls.

Aviva sagt 50 Millionen Pfund für neue Aktienklasse zu

Aviva Investors hat 50 Millionen Pfund in die neue tokenisierte Sterling-Aktienklasse investiert – ein Bruchteil der 22 Milliarden Pfund Gesamtvermögen des Fonds. Über seine tokenisierten Sterling- und Dollar-Angebote hinweg wurden nun mehr als 86 Millionen Pfund, umgerechnet etwa 116 Millionen US-Dollar, investiert.

Der Sterling-Start markiert die zweite Fonds-Tokenisierung des Unternehmens. Nach dem Start seines tokenisierten USD Liquidity Fund im Juli gehört Aviva Investors nach eigenen Angaben nun zu den größten Anbietern tokenisierter Geldmarktfonds in Europa, einem Segment, in dem Asset Manager blockchainbasierte Varianten klassischer Geldmarktfonds ausgeben.

Mark Versey, CEO von Aviva Investors, erklärte, das Unternehmen wolle die Zusammenarbeit mit Ripple im Bereich Tokenisierung weiter ausbauen. Tokenisierte Fonds könnten Effizienz und Ergebnisse für Kunden verbessern, so Versey.

Ripple unterstützt Emission auf dem XRP Ledger

Nigel Khakoo, Senior Vice President of Trading and Markets bei Ripple, erklärte, der Start zeige, wie Institutionen die Blockchain für kontinuierlichen Marktzugang und Abwicklung nutzen können.

Laut der Ankündigung unterstützt der XRP Ledger die Emission und Verwaltung des tokenisierten Fonds durch Blockchain-Transaktionen. Seit 2012 hat das Netzwerk mehr als 4 Milliarden Transaktionen verarbeitet, unterstützt nahezu 8 Millionen aktive Wallets und stützt sich auf über 130 unabhängige Validatoren.