Australiens Regulierungsbehörde für Finanzkriminalität, AUSTRAC, hat im vergangenen Jahr die Registrierungen von 45 Remittance-Dienstleistern und Anbietern virtueller Vermögenswerte annulliert, suspendiert oder nicht verlängert und damit die Aufsicht über Unternehmen verschärft, die Risiken der Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung ausgesetzt sind.

AUSTRAC, das australische Zentrum für Transaktionsberichte und -analyse, vollzieht das Anti-Money Laundering and Counter-Terrorism Financing Act 2006 und verlangt seit 2018 von Anbietern digitaler Währungstauschdienste eine Registrierung. Damit kann die Behörde Registrierungen für Unternehmen mit Remittance- und virtuellen Vermögensdienstleistungen erteilen, suspendieren und annullieren.

Laut AUSTRAC wurden die Unternehmen unter anderem aus folgenden Gründen entfernt:

• Fehlende Fähigkeit zum Betrieb
• Stilllegung oder Inaktivität
• Über längere Zeiträume keine festgelegten Dienstleistungen erbracht
• Insolvenz
• Unzulässige Registrierungen
• Unterlassene Meldung wesentlicher Änderungen an die Behörde

Die Verschärfung erfolgt, während Australien die Kontrolle risikoreicher Zahlungskanäle intensiviert.

„Unternehmen mit annullierter Registrierung dürfen nicht mehr tätig sein, und wo angebracht, haben wir die hinter diesen Unternehmen stehenden Personen an Strafverfolgungs- und Regulierungsbehörden im In- und Ausland verwiesen", sagte AUSTRAC-CEO Brendan Thomas.

„Finanzkriminalität überschreitet Grenzen, und wir arbeiten eng mit unseren nationalen und internationalen Partnern zusammen, um das Finanzsystem nicht nur in Australien, sondern weltweit zu stärken."

Gemäß der Pressemitteilung von AUSTRAC setzte die Behörde ihren Fokus auf die Zahlungs-, Remittance- und virtuellen Vermögenssektoren in den vergangenen Monaten durch eine Reihe regulatorischer Maßnahmen fort, darunter der Beginn einer Untersuchung gegen Western Union und die Suspendierung des Krypto-ATM-Netzwerks von Cryptolink.

AUSTRAC hat zudem wegen Bedenken hinsichtlich des Umgangs von Western Union mit risikoreichen Zahlungskanälen, Kunden und Partnern eine Untersuchung eingeleitet und den Krypto-ATM-Betreiber Cryptolink suspendiert (関連 Berichterstattung, Untersuchung zu Western Union).

In einem Fall arbeitete AUSTRAC mit dem National Anti-Scam Centre zusammen, um die Registrierung des Krypto-Unternehmens GetCoins zu annullieren, nachdem es Beschwerden und Bedenken über dessen Fähigkeit zum Umgang mit Geldwäscherisiken gegeben hatte. Laut der Behörde wurde das Unternehmen angeblich von organisierten Kryptowährungsinvestitionsbetrügereien ausgenutzt.

Thomas erklärte, dass Unternehmen mit annullierter Registrierung nicht mehr tätig sein dürften und dass die dahinterstehenden Personen, wo angebracht, an Strafverfolgungs- und Regulierungsbehörden verwiesen worden seien.

Die Maßnahmen verdeutlichen einen breiteren Wandel hin zu strengeren Kontrollen von Krypto- und Remittance-Unternehmen, da die Aufsichtsbehörden verhindern wollen, dass Kanäle für digitale Vermögenswerte und grenzüberschreitende Zahlungen für organisierte Kriminalität und Finanzbetrug ausgenutzt werden. Australien arbeitet zudem daran, eine lange bestehende Lücke in seinem AML-Rahmenwerk zu schließen: Mit 2024 verabschiedeten Reformen wurden AML/CTF-Pflichten auf Anwälte, Wirtschaftsprüfer, Immobilienmakler und andere bisher außerhalb des Systems stehende „Tranche-Two"-Unternehmen ausgeweitet.

„Unsere Botschaft an die Branche ist klar: Verstehen und managen Sie Ihre Risiken und erfüllen Sie Ihre Meldepflichten, sonst können Sie Ihren Betrieb möglicherweise nicht fortsetzen", sagte Thomas.

Die Schritte folgen auf frühere regulatorische Maßnahmen in Australien, darunter die von der Behörde als „klare Warnung" an im Land tätige Unternehmen bezeichnete Strafe gegen Binance, eine ASIC-Warnung, dass nicht lizenzierte Krypto-Unternehmen bei Nichteinhaltung Strafen von bis zu 10 % des Jahresumsatzes drohen sowie die fachliche Stellungnahme der australischen Aufsichtsbehörde, dass die Kryptoregulierung auf die wirtschaftliche Funktion und nicht die Übertragungstechnologie abzielen sollte. Für registrierte Unternehmen signalisieren die Streichungen, dass AUSTRAC ihre Annullierungsbefugnisse nicht nur bei Fehlverhalten, sondern auch gegenüber inaktiven oder nicht konformen Anbietern einsetzt – dauerhafte Registrierungskonformität und Berichterstattung werden damit zur Bedingung für den Verbleib am Markt.