Brian Fahey, Chief Executive Officer von MyComplianceOffice (MCO), sprach kürzlich darüber, wie künstliche Intelligenz die Compliance-Überwachung und das Risikomanagement in der Fintech- und Regulierungslandschaft verändert. Das Gespräch behandelte die neuesten Produktverbesserungen von MCO, die sich wandelnde Rolle von Compliance-Fachkräften und die allgemeine Entwicklung des Fintech-Ökosystems.

Die neuesten Verbesserungen von MCO

Nach Angaben von Fahey stehen Finanzunternehmen zunehmend unter Druck, Compliance-Risiken in den Bereichen Kommunikation, Überwachung und Mitarbeiterverhalten zu steuern. Dieser Druck hat sich verstärkt, da Regulierungsbehörden auf beiden Seiten des Atlantiks in den vergangenen Jahren erhebliche Strafen gegen Unternehmen verhängt haben, weil diese Mitarbeiterkommunikation über digitale Kanäle nicht erfasst und überwacht haben. Dadurch stehen Überwachungs- und Archivierungsinfrastrukturen unter beispielloser Beobachtung. Unternehmen erweitern ihre Compliance-Rahmenwerke zudem auf digitale Vermögenswerte – insbesondere bei der Überwachung von Mitarbeiteraktivitäten – neben etablierten Kontrollen für traditionelle Wertpapiere.

Um diesen Herausforderungen zu begegnen, hat MCO seine Funktionen für das Management von Insiderinformationen erweitert, um Krypto und andere digitale Vermögenswerte zu unterstützen. Dadurch können Unternehmen sensible Informationen über aufkommende Anlageklassen hinweg überwachen und verwalten, da das Interesse an digitaler Währung wächst. Dies geschieht zu einem Zeitpunkt, an dem Banken, Vermögensverwalter und Handelsunternehmen zunehmend mit digitalen Vermögensprodukten in Berührung kommen, was neue Risiken im Zusammenhang mit Insiderhandel und Interessenkonflikten schafft, für die traditionelle Compliance-Rahmenwerke nicht ausgelegt waren.

Das Unternehmen hat außerdem eine KI-gestützte Zusammenfassung von Handelsalarmen eingeführt, um Compliance-Teams eine schnellere Prüfung von Alarmen und effizientere Untersuchungen zu ermöglichen. Darüber hinaus hat MCO seine mehrsprachigen Benachrichtigungsfunktionen verbessert, um Organisationen mehr Kontrolle über Mitarbeiterkommunikation zu geben und globale sowie regionale Compliance-Anforderungen besser zu unterstützen.

„Diese Veränderungen helfen Unternehmen, Risiken besser zu identifizieren und zu mindern und eine belastbare Compliance aufrechtzuerhalten“, sagte Fahey.

Die Wirkung KI-gestützter Überwachung

Fahey betonte, dass die Anforderungen an Compliance-Funktionen weiter zunehmen und Unternehmen mehr Aktivitäten überwachen, Risiken schneller identifizieren und die Wirksamkeit ihrer Kontrollen nachweisen müssen.

„KI-gestützte Überwachung ermöglicht es Teams, Alarme schneller zu prüfen, Untersuchungen effektiver zu priorisieren und große Datenmengen mit höherer Genauigkeit und Transparenz zu analysieren“, erklärte er. „Das Ergebnis ist weniger Zeit für manuelle Prüfungen und Fehlalarme und mehr Zeit für Aktivitäten mit höherem Risiko.“

Gleichzeitig mahnte Fahey, dass KI weiterhin menschliches Urteilsvermögen, starke Aufsicht und klare Kontrollen erfordert. Er merkte an, dass zwar 85% der Organisationen KI inzwischen breit einsetzen, jedoch weniger als 25% über starke Governance-Rahmenwerke verfügen, um die damit verbundenen Risiken zu steuern.

„Richtig eingesetzt kann KI die Überwachung stärken und die Entscheidungsfindung verbessern. Ohne angemessene Aufsicht eingesetzt, kann sie neue Schwachstellen einführen“, sagte Fahey. „Die Unternehmen, die es richtig machen, nutzen KI zur Unterstützung von Entscheidungen, nicht zu deren Ersatz. Sie behalten die Aufsicht und stellen sicher, dass die Ergebnisse nachvollziehbar sind.“

Veränderung von Strukturen in Compliance-Teams

Die Entwicklung im Fintech-Bereich verändert die Compliance, weil Unternehmen Risiken nicht länger wirksam über voneinander getrennte Programme und isolierte Daten steuern können, so Fahey. Mitarbeiterhandel, Insider-Informationsmanagement, Handelsüberwachung, Kommunikationsüberwachung und Konfliktmanagement sind eng miteinander verbunden, werden jedoch in vielen Unternehmen weiterhin über separate Systeme und Prozesse überwacht.

„Da Unternehmen in digitale Vermögenswerte expandieren, neue Technologien einschließlich KI einführen und in mehreren globalen Jurisdiktionen tätig sind, wird die Fähigkeit, diese Bereiche miteinander zu verbinden, immer wichtiger“, sagte Fahey.

Er beschrieb eine Verschiebung hin zu integrierten Compliance-Plattformen, die Überwachungs-, Monitoring-, Daten- und Kontrollfunktionen in einer einzigen Umgebung zusammenführen. Für Compliance-Verantwortliche geht es dabei nicht nur um höhere Effizienz, sondern um ein umfassenderes Risikoverständnis, das bessere Entscheidungen, stärkere Aufsicht und wirksamere Compliance-Programme ermöglicht.

Praktische Vorteile KI-gestützter Überwachung

KI-Überwachung entfaltet ihre größte Wirkung dort, wo sie Unternehmen hilft, mit Geschwindigkeit und Umfang umzugehen – also große Datenmengen zu prüfen, manuellen Aufwand zu reduzieren und die Qualität der Entscheidungsfindung zu verbessern, erklärte Fahey. Zudem sorgt sie für mehr Konsistenz bei der Bewertung von Alarmen und hilft sicherzustellen, dass Entscheidungen mit internen Richtlinien und regulatorischen Erwartungen im Einklang stehen.

Ein konkreter Vorteil, den Fahey hervorhob, ist die Verringerung von Fehlalarmen durch eine bessere Einordnung von Mitarbeiterkommunikation. Dies verschafft Ermittlern klarere Signale und ermöglicht es ihnen, sich auf risikoreicheres Verhalten zu konzentrieren.

„Wenn Alarme nachvollziehbar und mit relevantem Kontext dargestellt werden, können Ermittler schneller und mit größerer Sicherheit von der Prüfung zur Maßnahme übergehen“, sagte er. „Anstatt Zeit mit dem Durcharbeiten großer Mengen zu verbringen, können sich Teams auf Muster und Warnsignale konzentrieren, die eine tiefere Prüfung und Eskalation erfordern.“

Die Richtung des Fintech-Ökosystems

Fahey beschrieb das Fintech-Ökosystem als im Eintritt in eine neue Phase, in der schnelle Innovation auf sich entwickelnde regulatorische Rahmenbedingungen trifft. Die breite Einführung von KI und digitalen Vermögenswerten schafft neue Chancen, erhöht aber gleichzeitig die Erwartungen an das Risikomanagement.

„Was sich ändert, ist, dass diese Innovationen nun direkt in die zentralen Geschäftsaktivitäten eingebettet sind und nicht mehr am Rand des Unternehmens stehen. Das erhöht das Risiko und hebt den Standard, an dem Unternehmen gemessen werden“, bemerkte Fahey.

Mit zunehmender Komplexität über Märkte, Jurisdiktionen und Anlageklassen hinweg müssen Unternehmen nachweisen, dass sie auf Unternehmensebene – nicht nur in einzelnen Bereichen – eine konsistente Aufsicht und Kontrolle aufrechterhalten können.

„Unternehmen müssen weiter innovieren und gleichzeitig Transparenz wahren, Aufsicht priorisieren und belastbare Kontrollen einsetzen“, fügte er hinzu.

Fünf zentrale Erkenntnisse

Fahey schloss mit fünf zentralen Beobachtungen:

1. Regulatorische Erwartungen werden weltweit weiter zunehmen.
2. Veraltete Compliance-Infrastruktur, voneinander getrennte Tools und blindes Vertrauen in KI schaffen erhebliche operative Risiken.
3. Einheitliche Compliance-Technologie ist in einem volatilen Umfeld ein wesentlicher Wettbewerbsvorteil.
4. Die Überwachung digitaler Vermögenswerte ist bereits zu einer unverzichtbaren Compliance-Anforderung geworden.
5. KI wird die Compliance stärken, solange sie im Zusammenspiel mit menschlichem Urteilsvermögen eingesetzt wird.

Über MyComplianceOffice und Brian Fahey

MCO beschreibt sich selbst als globalen Marktführer mit dem Ziel, den Umgang von Finanzunternehmen mit Compliance grundlegend zu verändern. Die Plattform des Unternehmens führt Compliance-Daten in einer einzigen Ansicht zusammen und ermöglicht es Unternehmen, Risiken zu verfolgen, Konflikte zu erkennen und die Compliance über Systeme und Abteilungen hinweg aufrechtzuerhalten.

Brian Fahey hat in den vergangenen mehr als 30 Jahren komplexe Technologielösungen für die Kapitalmarktbranche in den USA, Europa und Asien geliefert. Er verbindet seine tiefgehende Expertise in Governance, Risk and Compliance (GRC) für die Kapitalmärkte mit umfangreicher technischer Erfahrung, um führende IT-Lösungen für Risiko und Compliance zu entwickeln, die sich an rasch verändernde Geschäfts- und regulatorische Umgebungen anpassen können.

Quelle: GlobalFinTechSeries