Addable (ehemals Addition Wealth), die KI-native Finanzberatungsplattform für Finanzinstitute und Arbeitgeber, hat ein unternehmensweites Rebranding zusammen mit einer Reihe neuer KI-Funktionen für seine Finanzberatungs-Engine angekündigt.

Aufbauend auf der bestehenden Plattform des Unternehmens umfassen die neuen Produkte proaktive Insights, nächste beste Handlungsschritte und einen rund um die Uhr verfügbaren KI-Berater. Die Angebote erweitern Addables Orchestrierungsschicht um kontextbezogene und konversationelle KI, womit das Unternehmen laut eigener Darstellung die umfassendste Plattform für Institute schafft, um jeden Einzelnen zu bedienen.

Seit seiner Gründung im Jahr 2021 hat Addable both Arbeitgeber und Finanzinstitute als Kunden gewonnen, darunter Banken, Vermögensverwalter, Recordkeeper und Zahlungsunternehmen. Das Unternehmen arbeitet inzwischen mit mehr als 600 Partnern zusammen, darunter Fortune-500-Institute, wie einer Ankündigung auf seiner Website zu entnehmen ist. Da das Angebot für Finanzinstitute als Whitelabel-Lösung bereitgestellt wird, läuft ein Großteil dieser Reichweite unter den Marken der Partner rather than unter dem eigenen Namen.

"Die Funktionen, die wir auf unserer Plattform aufbauen, machen es Instituten und Arbeitgebern leichter denn je, personalisierte Beratung anzubieten, die einst den Vermögenden vorbehalten war", sagte Ana Mahony, CEO und Gründerin von Addable. "Wir kombinieren die Daten eines Instituts mit dem vollständigen Finanzbild jedes Kunden – über verknüpfte Konten und Signale von Drittanbietern hinweg – um proaktive Unterstützung, Insights und nächste Schritte zu liefern und gleichzeitig jeden Berater produktiver zu machen."

Eine KI-Beratungs-Engine, die Finanzdaten, menschliche Beratung und personalisierte Handlungen verbindet

Addables zugrunde liegende Plattform arbeitet in drei Stufen. Zunächst sammelt sie Daten von Einzelpersonen und Finanzinstituten – darunter Konten, Transaktionen, Arbeitgeberleistungen, Signale von Drittanbietern und Verhaltensmuster –, um ein Grundverständnis jedes Nutzers zu schaffen, das im Laufe der Zeit intelligenter wird. Anschließend orchestriert die Plattform diese Daten für den Endnutzer und hilft ihm, sich auf verständliche Weise über verschiedene Finanztiten zu informieren. Schließlich leitet sie die Nutzer durch Insights, Empfehlungen und nächste beste Handlungsschritte an – sei es die Eröffnung eines Kontos, die Durchführung eines Rollovers oder die Tilgung von Schulden mit hohen Zinsen.

Die neue Produktreihe

• Proaktive Insights: Wenn Einzelpersonen Tools zur persönlichen Finanzplanung für Budgetierung, Schulden und Altersvorsorge nutzen, erhalten sie KI-Insights, die auf ihre individuelle Situation zugeschnitten sind.
• Nächste beste Handlungsschritte: Basierend auf den Zielen und dem Kontext einer Person empfiehlt Addable konkrete nächste Schritte – sei es die Vorbereitung auf die Steuersaison, die Bewältigung eines Eigenkapital-Ereignisses im eigenen Unternehmen oder die Eröffnung des richtigen Kontos oder Produkts beim jeweiligen Institut.
• 24/7-KI-Berater: Ein digitaler Berater, der jederzeit Fragen beantwortet und dabei auf den tatsächlichen Finanzen der Person sowie auf das Wissen der Plattform über sie basiert. Er schlägt auch einen Ausgangspunkt vor, wenn jemand nicht weiß, wo er beginnen soll.

Menschliche Finanzexperten bleiben im Mittelpunkt der Plattform. Wenn eine Person von menschlicher Beratung profitieren könnte, empfiehlt Addable einen Finanzexperten und hilft bei der Terminvereinbarung. Die Plattform versorgt den Berater dann mit vollständigem Kontext und Insights, automatisiert die Dokumentation des Gesprächs und übernimmt die Nachverfolgung, indem sie die Person nach dem Gespräch zu ihren nächsten Schritten ermuntert. Diese Arbeitsteilung – KI übernimmt Kontext, Dokumentation und Nachbereitung, während Berater sich auf die Beratung selbst konzentrieren – ist der Weg, mit dem das Unternehmen Mahonys Produktivitätsziel erreichen will.

Messbare Wirkung

Die Wirkung der Plattform ist nach Angaben des Unternehmens messbar. In einer Umfrage unter Addable-Nutzern gaben 76 % der Befragten an, dass Addable sich positiv auf ihre Finanzen ausgewirkt hat, 45 % sagten, die Plattform habe ihnen geholfen, ihre Altersvorsorge zu erhöhen, und 32 % gaben an, mit ihrer Hilfe Schulden abgebaut zu haben.

Addition Wealth ist jetzt Addable

Der neue Name steht für die Entwicklung und Expansion des Unternehmens in den vergangenen Jahren hin zu einer flexiblen Plattform, auf der Finanzinstitutspartner aufbauen, erweitern und individualisieren können, um die breite Masse zu bedienen.

Das Unternehmen wird unter zwei Marken agieren. Addable ist die KI-native Plattform für Finanzinstitute, die als Whitelabel-Lösung entsprechend den Zielen eines Unternehmens konfiguriert wird. Institute können die Plattform beispielsweise so einrichten, dass sie ihre eigenen Berater, Produkte, Inhalte, Marken und Integrationen hinzufügen. Addable Money ist das Benefit zur finanziellen Gesundheit, das Arbeitgeber ihren Mitarbeitern anbieten, um sie bei finanziellen Entscheidungen zu unterstützen – von der Wahl der Benefits und dem Umgang mit Eigenkapitalvergütung bis zur Vorbereitung auf eine große Lebensveränderung. In beiden Fällen dient Addables Plattform als zugrunde liegende Infrastruktur. Diese gemeinsame Engine bedeutet, dass die neu angekündigten KI-Funktionen Menschen sowohl im gebrandeten Erlebnis einer Bank als auch im Benefit-Angebot eines Arbeitgebers erreichen können – mit denselben Schichten für Datenerfassung, Orchestrierung und Beratung im Hintergrund.