Absa Bank Kenya, eine der größten Geschäftsbanken des Landes, teilte mit, dass eine Technologieinvestition von 4 Milliarden KES (31 Millionen Dollar) dazu beigetragen habe, 71 % ihrer Prozesse im Jahr 2025 zu automatisieren, während fast alle Kundentransaktionen auf digitale Kanäle verlagert wurden.

Die Bank erklärte laut ihrem Nachhaltigkeitsbericht, dass 94 % der Kundentransaktionen im Jahr 2025 über digitale und alternative Kanäle abgewickelt wurden. Die Zahlen zeigen, wie Kenias größte Banken Automatisierung, Cloud-Infrastruktur und künstliche Intelligenz nutzen, um Kosten zu senken, während sich das alltägliche Bankgeschäft von physischen Filialen weg in Systeme verlagert, die höhere Volumina mit weniger manuellen Schritten verarbeiten können.

I&M Bank teilte mit, dass 98 % ihrer Transaktionen im Jahr 2025 über digitale Kanäle abgewickelt wurden, während Equity, KCB und Co-Operative Bank jeweils berichtet haben, dass inzwischen mehr als 90 % der Transaktionen außerhalb physischer Filialen stattfinden.

Dieser Wandel verändert, wohin Banken ihre Technologieausgaben lenken. Investitionen, die sich früher auf Mobile- und Internet-Banking konzentrierten, fließen nun in Cloud-Infrastruktur, Cybersicherheit, künstliche Intelligenz und Datensysteme und spiegeln die betrieblichen Anforderungen wider, digitale Dienste in großem Maßstab aufrechtzuerhalten.

Absa erklärte, dass ihre Technologieinvestition von 4 Milliarden KES (31 Millionen Dollar) die Modernisierung der Cloud, Robotik-Automatisierung, Machine Learning und Netzwerkinfrastruktur finanzierte und damit die Systeme ausbaute, die digitales Banking, Betrugskontrollen und interne Abläufe unterstützen.

„Automation and process optimisation helped maintain a cost-to-income ratio of 37%“, sagte die Bank in dem Bericht.

Der frühere CEO Abdi Mohamed sagte im April, dass die Bank jährlich zwischen 2 Milliarden KES (15,5 Millionen Dollar) und 3 Milliarden KES (23,3 Millionen Dollar) für Technologie ausgeben will. Diese Ausgaben werden ein Technologieprogramm stützen, das für Absa zentral geworden ist, um Kosten zu kontrollieren, während das Wachstum im traditionellen Bankgeschäft weiterhin verhalten bleibt.

Der Gewinn nach Steuern stieg im Jahr 2025 um 10 % auf 22,9 Milliarden KES (178 Millionen Dollar), obwohl Kredite und Kundeneinlagen laut Nachhaltigkeitsbericht nur um 1 % zunahmen. Die übrigen Betriebsausgaben sanken um 21 % auf 7,35 Milliarden KES (57 Millionen Dollar), während sich die Cost-Income-Ratio von 46 % im Vorjahr auf 36,5 % verringerte.

Die Veränderungen spiegeln sich auch in einer Anpassung der Belegschaft von Absa wider, auch wenn die Bank Automatisierung nicht mit Stellenabbau in Verbindung gebracht hat. Die Zahl der Vollzeitbeschäftigten stieg 2025 um 43 auf 2.210, und die Mitarbeiterfluktuation sank von 7,7 % auf 6,2 %.

Im Januar verließen 82 Beschäftigte das Unternehmen im Rahmen eines freiwilligen Trennungsprogramms, das 717 Millionen KES (5,6 Millionen Dollar) kostete. Diese Abgänge erfolgten nach dem Berichtszeitraum und sind in der Beschäftigtenzahl für 2025 nicht enthalten.

Absa berichtete außerdem von 3.345 Arbeitskräften, die nicht als Beschäftigte klassifiziert wurden, etwa 51 % mehr als die Stammbelegschaft. Dazu gehören ausgelagerte Sicherheits-, Reinigungs- und Facility-Mitarbeiter, Technologieanbieter, Berater, Auftragnehmer, Praktikanten und Trainees. Die Bank machte keine Angaben dazu, wie viel sie für diese Nicht-Mitarbeiter-Belegschaft ausgab oder wie die Arbeitskräfte auf diese Kategorien verteilt waren.

Die Bank betreibt weiterhin 91 Filialen und Servicezentren sowie 204 Geldautomaten für mehr als 1,2 Millionen Kunden. Das Netzwerk besteht nun neben einem Geschäft, in dem nur ein Teil der Transaktionen von traditionellen Kanälen abhängt, wodurch sich die Rolle der Filialen verändert, während das Routinebankgeschäft auf digitale Plattformen verlagert wird.