Zocks是一家以隱私為優先的金融服務 AI 平台,宣布與 TruChoice Financial Group("TruChoice")建立新的合作關係。TruChoice 是 AmeriLife 旗下公司,也是保險與退休規劃解決方案的領先分銷商。此合作夥伴關係將為保險與年金專業人士提供 AI 驅動的會議與工作流程協助。

TruChoice 旗下的金融專業人士現在可以使用 Zocks,簡化從需求發現會議到簽發人壽保單與年金合約的流程。兩家公司表示,這可透過更完整的遞件與更少的延誤加快處理週期,同時釋放產能,讓專業人士能將更多時間用於客戶,而非行政工作。

客戶資訊不完整或不準確,是造成核保反覆來回以及「Not In Good Order」(NIGO)延誤、拖慢出單時間(即申請件轉為簽發保單或合約所需時間)的主要原因之一。Zocks 致力於減少 NIGO 件,做法是在不錄音的前提下(符合其隱私優先的定位),即時從客戶對話中擷取相關的家庭、財務與案件細節,同時也從文件與電子郵件中擷取資訊。該平台將這些資訊轉換為結構化數據,自動填寫保險公司申請書、財務需求分析表、投保表單及其他文件。

Zocks 也會自動起草針對每位客戶量身訂製的會議後續事項與電子郵件回覆,在維繫個人關係的同時減少行政與研究工作。當需要另一次客戶會議時,平台會直接從對話中處理排程,包括邀、提醒、會議準備與後續跟進。

因此,TruChoice 的金融專業人士可以:

• 讓案件在客戶接觸點之間持續推進: 自動化客戶跟進與會議排程,可及時處理未完成事項與後續步驟,例如體檢協調、受益人確認與付款設定。
• 消除手動資料輸入: 除了申請書與表單之外,在會議、文件與電子郵件中擷取的客戶資料會自動同步至 CRM 系統及其他產業專用工具。
• 在不增加人力的情況下提升產能: 透過減少反覆來回,金融專業人士有更多產能開發並促成新業務。
• 更有效地培訓新團隊成員: 內建的績效洞察功能可依據產業標準評估客戶會議表現,提供數據協助主管培養較資淺的團隊成員,並規模化有效的做法。

TruChoice 年金銷售資深副總裁 Alex Faulken 表示:「我們對 Zocks 及其技術解決方案為我們的金融專業人士與經紀自營商合作夥伴帶來的機會感到興奮,這些工具能讓他們的業務更具影響力與效率。」

Zocks 保險事業總經理 Brad Stoub 表示:「AI 正在改變保險分銷的經濟模式,將每一次客戶對話從文件工作的來源轉化為業務價值的來源,讓業務人員得以簽發更多保單。TruChoice 與 Zocks 的合作將這項轉變立即付諸實踐。我們很高興能協助將這些能力規模化推廣至業界最大的分銷商之一。」

對於 TruChoice 的網絡而言,這項合作關係近期的衡量標準,將在於兩家公司所描述的更完整遞件與更少延誤,是否真正轉化為更快的出單時間,以及此工作流程在該公司業務人員與經紀自營商合作夥伴之間普及的速度。