被控經營1.65億美元加密龐氏騙局的愛德華·津巴迪,於8月14日遭斐濟驅逐出境後返回美國。聯邦檢察官指控,數以千計的投資人將加密貨幣投入一個承諾保證每月回報的投資計畫。

據報導,現年59歲、來自喬治亞州弗勞里布蘭奇的津巴迪面臨12項電匯詐欺罪名,另面臨12項洗錢指控及1項共謀洗錢罪名。依聯邦法律,每項電匯詐欺及洗錢罪名的法定最高刑期均為20年監禁,且唯有在定罪後,才會由法院量刑。

喬治亞州北區的聯邦大陪審團於7月8日提出起訴書。這些指控目前仍屬指控性質,除非津巴迪的罪行獲排除合理懷疑的證明,否則他應受無罪推定。

涉嫌的加密龐氏騙局如何運作

據美國司法部表示,津巴迪籌劃並推廣一項名為「Crypto Program」的投資計畫。據報導,該計畫自2022年6月至2023年8月間運作。

宣傳網站與影片將該計畫描述為購買數位廣告套裝方案的途徑。據稱,投資人被承諾每月25%的保證回報。如此規模的保證固定回報,正是SEC與CFTC等美國監管機構長期以來在加密相關商品的投資人警示中點名的典型警訊。

投資人須將加密貨幣轉入數位錢包。檢方表示,津巴迪秘密控制這些地址。

據稱,數以千計的投資人將超過1.65億美元匯入這些錢包。當局表示,承諾的廣告套裝方案從未被購買。

相反地,據稱後期投資人的資金被用於支付前期投資人。檢方將此運作描述為加密龐氏騙局。此案是美國對詐欺性加密投資計畫更廣泛執法浪潮的一部分;FBI網路犯罪投訴中心的資料顯示,僅2023年,此類詐騙的申報損失即高達39.6億美元。

司法部尚未公布交易紀錄或錢包地址,也未宣布涉案的數位資產類型或當局查扣的加密貨幣數量。

據稱超過3,400萬美元投入外匯交易

檢方指控,津巴迪將超過3,400萬美元投入外幣投機交易。美國司法部表示,這些交易造成重大損失。

官員未揭露這些損失的總金額。起訴書另指控,津巴迪至少將1,000萬美元用於個人用途,包括豪華汽車、為其子購置房產,以及支付前妻贍養費。

津巴迪在喬治亞州案件中的抗辯內容尚未公開。檢方表示,該涉嫌的加密龐氏騙局於2023年8月崩塌。

斐濟在一年多後將津巴迪遣返

據報導,津巴迪隨後前往夏威夷、斐濟等地。調查人員表示,他得知FBI的調查後,於2025年7月潛逃至斐濟。

他在斐濟停留一年多。檢方另表示,津巴迪取消了2026年5月赴維吉尼亞州參加兒子婚禮的計畫,理由是擔心在當地遭FBI逮捕。

斐濟政府在得知對他的指控後,於8月14日將津巴迪驅逐出境。調查工作也獲得SEC、CFTC及多個州級機構的協助。相關公告並未包含這些機構提出的平行民事訴訟,不過這兩個監管機構通常會就投資詐欺另行採取自身的執法行動。

FBI已為Crypto Program的投資人設立專屬入口網站,投資人可透過該網站提供交易資訊與聯絡方式。

作為賠償程序的一部分,FBI可能要求投資人提供額外文件。提交資訊並不保證能獲得任何款項。

任何償付均將取決於刑事案件結果、損失查核及資產追回情況。此類規模的聯邦詐欺起訴通常需歷經提審、審前動議及證據開示等數月程序,才會進入審判或結案,而喬治亞州北區的公開案件檔案將記錄每個步驟。本案由美國助理檢察官貝瑟妮·L·魯珀特負責起訴,FBI正在調查此案。