Worldbox Business Intelligence 推出涵蓋虛擬資產服務提供者（VASP）的公司簡介資料集，旨在協助銀行、金融科技公司與合規團隊核實加密貨幣產業企業的法律身分與股權結構。

該資料集涵蓋提供加密貨幣相關服務的企業，包括交易所、託管機構、錢包供應商與數位資產轉帳服務。其設計目的是讓金融機構確認營運這些服務的法律實體為何、由誰控制，以及其公司登記資料能否支持其宣稱的監管地位。透過將公司身分、股權與控制權資訊與原始公司文件相結合，該產品填補了單靠區塊鏈交易分析無法解決的盡職調查缺口。

Worldbox 在蘇黎世、新加坡等地設有辦事處，提供國際商業情報與調查服務，業務範圍包括財務資訊、最終受益所有人調查、公司簡介、信用評估與盡職調查報告；更多詳情可參閱該公司官方網站。

股權資料仍是合規盲點

虛擬資產服務提供者屬於金融行動特別工作組（FATF）制定的反洗錢標準範疇。因此，與這類企業往來的銀行與金融科技公司，必須了解其加密貨幣相關活動背後的公司實體。

區塊鏈分析工具可以追蹤數位資產流向，並識別與交易相關的錢包地址。然而，這些工具未必能確定營運特定服務的公司的法律身分、董事或最終受益所有人。這類資訊通常保存於公司登記冊、監管申報文件及其他官方商業文件中，且可能分散在多個司法管轄區。

FATF 於 2026 年 7 月發布的虛擬資產更新報告指出，識別從事 VASP 活動的個人與法律實體仍存在持續性困難。離岸供應商仍是特別棘手的問題，而「旅行規則」（Travel Rule）的執行——即要求交易發起人與受益人的相關資訊須隨服務提供者之間轉帳一同傳送——仍不均勻。該組織也警告，加密貨幣相關的非法活動日益複雜且相互關聯，包括與組織犯罪有關的詐騙。這些發展凸顯了建立數位資產交易相關企業可靠資訊的重要性。

持照不等於全貌

監管授權是評估 VASP 能否在特定市場合法營運的方式之一。然而，僅查核執照可能無法確定完整的股權結構，也無法確認簽約實體與獲照業務相符。

在新加坡，加密貨幣服務提供者受「數位支付代幣服務提供者」規範。新加坡金融管理局表示，在近 300 件申請中，僅 37 家公司獲得執照，其餘申請大多遭拒或撤回。在歐盟，歐洲證券及市場管理局建議客戶核實加密資產服務提供者是否已依「加密資產市場監管規則」（MiCA）取得授權。未取得必要授權的提供者必須逐步終止其歐盟業務。

公司股權紀錄、董事與母公司結構的資訊與執照資訊分開保存。跨國營運的公司也可能在多個司法管轄區註冊法人實體，增加確認最終控制人的難度。

VASP 資料集涵蓋四大面向

Worldbox 表示，其公司簡介旨在因應交易對手盡職調查的四項核心需求。

第一是法律實體驗證，確保公司的合約名稱與其官方登記及相關執照一致。當商業品牌、交易名稱與關聯公司以相似身分營運時，這一點尤其重要。

第二是股權與控制權，包括最終受益所有人、董事與母公司。這些關係可能跨越多個國家，包括離岸司法管轄區。

第三是取得佐證文件，例如公司設立證書、公司章程與官方登記冊摘錄。此類紀錄可協助合規人員、審計師與監管機構獨立核實公司資訊。

第四是持續監控變化。股權、管理階層與監管地位在公司通過初始入職審查後仍可能改變，因此定期審查不可或缺。

這些公司簡介取材自 Worldbox 橫跨 240 多個司法管轄區、超過 5 億個實體的資料庫，資訊直接源自公司登記冊，並有原始公司文件佐證。

商業情報結合區塊鏈分析

Worldbox 執行長 Adrian Ashurst 指出，追蹤數位資產與識別交易背後企業之間的區別，是開發此資料集的核心動機。該公司旨在為合規團隊提供可驗證的公司紀錄，以補充區塊鏈分析的不足。

此次推出反映出金融機構將鏈上交易監控與傳統商業情報相結合的更廣泛需求。隨著加密貨幣公司跨境營運，取得可靠的股權與登記資訊可協助機構評估交易對手、記錄合規決策並識別潛在風險。

可驗證公司資訊的多寡，將隨監管環境持續演變。FATF 未來的虛擬資產更新、「旅行規則」在各司法管轄區的執行進度，以及歐盟對未取得 MiCA 授權提供者的逐步淘汰，都是影響 VASP 盡職調查所需公司紀錄的關鍵發展。

該資料集的成效將取決於其基礎公司紀錄的覆蓋範圍、準確性與時效性，尤其是在股權揭露有限或難以核實的司法管轄區。