一場針對西非詐騙行動的有組織打擊行動，已在加納與奈及利亞逮捕28人，司法部並確認約1,100萬美元可能可被沒收的加密貨幣。除了逮捕行動之外，更具影響力的是關閉這些網路背後基礎設施與財務運作的舉措。

不只追人，更要追帳號

這場名為「聯合中斷週」的行動於10月6日在倫敦英國國家打擊犯罪調查局總部啟動。調查人員與Meta、Google、Microsoft、OpenAI、Binance、Coinbase等企業聯手。協調範圍橫跨四個司法管轄區，由美英機構與加納、奈及利亞警方配合作業。他們共同關閉超過370萬個帳號、粉絲專頁與社團，並就30多個疑似詐騙中心共享情報。

「我們不只是要阻止個別詐騙案件，」FBI官員Matthew Floyd接受Axios採訪時表示。「我們要瓦解的是其背後的犯罪企業。」

聯邦檢察官Jeanine Ferris Pirro表示，來自Meta的一條線報促成了這次行動的籌劃。

突擊行動背後的數字

加納當局逮捕19人並查扣303台設備，奈及利亞警方則逮捕9人並查扣53台。在加納，官員還發現117名被迫從事詐騙的人口販運被害人；他們正在等待被遣返回奈及利亞。這項發現凸顯了這場行動中人性的一面，否則整場行動只會以設備、逮捕人數與美元金額來計算。

官員指出，這1,100萬美元可能可被凍結，但尚未確認已被沒收。Coinbase表示，已找出超過65名活躍被害人，並避免超過41.5萬美元的損失。

FBI局長Kash Patel表示，探員「逮捕了數十名犯罪行為人，查扣數百台設備，確認至少1,100萬美元可能可凍結的資金，並確實挽救了生命」。

東南亞問題的縮小且更混亂版本

西非的犯罪網路比東南亞的對應組織更不集中、更為分散。其手法從假職缺與感情詐，到冒充警察與虛假的追款服務都有。這種分散性加大了執法難度，因為調查人員必須針對眾多帳號與支付渠道，而非少數幾個集中式據點。

財務風險相當可觀。Chainalysis估計，加密貨幣詐騙造成的竊取金額可能超過170億美元，而2025年冒充詐騙增幅超過1,400%。在西非確認的1,100萬美元固然可觀，但遠低於美國先前針對東南亞網路行動所通報的金額。

這項比較需要背景脈絡。去年4月，司法部打擊了在緬甸與柬埔寨的一系列由中國人主導的詐騙計畫，範圍涵蓋虛假投資承諾乃至人口販運集團；當時當局累計沒收超過7億美元。9月，調查人員鎖定為詐騙者提供洗錢服務的中文網站Xinbi，該行動另外查得5,200萬美元，使沒收資金總額達到約9.38億美元。與那些資金不同，這筆與西非相關的1,100萬美元目前僅為可能可凍結。

最困難的是把錢追回來

FinCEN於9月發布的警示說明詐騙者如何透過層層錢包與中間人移轉犯罪所得。TRM Labs估計，中文洗錢網路在2025年經手的金額超過1,000億美元。

速度是另一道障礙。一項針對2,955筆Tether凍結案的研究發現，從啟動凍結到實際執行之間平均存在超過兩小時的落差，使資金得以逃逸。FATF的調查結果則指出離岸交易所可能面臨的盲點，包括奈及利亞一宗涉及約6億美元凍結錢包的案件。

對本次行動確認的1,100萬美元而言，這些機制正是從標記到實際沒收之間最直接的障礙。

對交易所與整體市場的意義

Binance、Coinbase與穩定幣發行方面臨日益增加的壓力，須標記可疑資金流、提交報告並迅速回應，這些義務推高了合規成本。更快速的干預可望增強對加密貨幣市場的信心。但被標記的資金不等於已追回的資金，而更嚴格的管控也必須避免干擾合法用戶。

後續落實的最具體衡量指標是行政層面的：這1,100萬美元能否從「可能可凍結」轉為實際凍結或沒收，以及在加納發現的117名人口販運被害人能多快被遣返回奈及利亞。