專注於金融科技、支付與 B2B 軟體領域、服務中低階至中高階市場的投資銀行 Wellesley Hills Financial("WHF")宣布推出 WHF Fintech & Payments Institute,這是一個由實務營運專家主導的顧問與 fractional 高階主管服務,在決定發展軌跡的關鍵決策上,為金融科技、支付與 B2B 軟體公司提供支援。

該機構旨在填補這個市場數十年來一直存在的缺口。據該公司表示,金融科技與支付領域的創辦人和營運者長期以來難以接觸到真正擔任過他們現在職位的顧問——這些專業人士曾從內部打造金融科技公司、重構 interchange 經濟、處理收單關係、管理卡組織合規,並帶領公司從營運複雜性走向機構級交易準備狀態。該機構的成立,正是要透過經驗豐富的營運專家親力親為的投入,永久性地彌補這一缺口。這種區別在交易階段尤其重要,因為了解買方想看哪些指標,與親自做出塑造這些指標的營運決策,是完全不同的專業。

這項業務推出時已有多個客戶專案正在進行。WHF 表示,該機構為市場帶來涵蓋數十億美元支付交易量、在金融科技架構、收單關係與支付經濟領域超過 50 年的執行經驗,以及在全球金融科技與支付生態系中超過 40,000 名營運者、投資人、處理商與卡組織關係的網絡。這項業務核心的 fractional 高階主管架構——資深營運專家以兼職方式而非全職聘用參與企業——旨在讓這類專業知識在特定轉折點(例如交易前的籌備期)進入企業,而無需永久增加人力。

WHF Fintech & Payments Institute 創始業務負責人 Mark Bishopp 表示:「我在這個領域花了 30 年,看著創辦人在尚未準備好的情況下被帶上談判桌。他們的工作是打造並經營業務,而不是持續處於一種將估值最大化的運作模式。大多數金融機構知道乾淨的資料室是什麼樣子,知道買方看哪些指標,卻不知道如何真正讓業務達到那個水準。支付經濟、處理商關係、interchange 優化、在流程啟動前就能改變數字的營運決策。我們看過的這類劇本比市場上任何人都多。我們知道它們如何收尾,也知道如何加速通往最好結局的路徑。」

該機構資深顧問 O.B. Rawls 表示,這種模式旨在直接嵌入實務專家,而非增加一層顧問:「透過該機構輔導的公司,在進入交易時準備更充分,支付經濟更乾淨,敘事更清晰,完成交易的路徑更短。我們不是增加一層顧問,而是把營運專家帶進來——這些實務家已經經營過這些創辦人目前正在經營的業務——並在他們最需要的時刻,讓他們直接獲取我們的所知。」

Wellesley Hills Financial 合夥人 Adam Hark 補充:「金融科技與支付領域的被投資公司,往往缺乏足夠的營運深度,無法在流程啟動前優化業務。該機構以 fractional 方式、在對的時機、由曾從內部打造這類業務的實務家來填補這一缺口。在該機構花費的每一塊錢,都是投資,而不是成本。」

隨著這些早期專案的推進,它們將首次揭示這種營運專家主導模式在實務中的運作情況。有關 Wellesley Hills Financial 的更多資訊,請參閱該公司官方網站。